Liberty Reserve

Apakah Liberty Reserve?

Liberty Reserve dahulunya merupakan sebuah syarikat yang berpangkalan di Costa Rica yang membenarkan orang ramai menghantar dan menerima pembayaran selamat tanpa mendedahkan nombor akaun atau identiti sebenar mereka. Liberty Reserves (LRs) ialah mata wang elektronik syarikat, yang boleh ditukar bolak-balik antara dolar AS atau Euro. Diketuai oleh Arthur Budovsky, yang melepaskan kewarganegaraan Amerikanya untuk mencipta kehidupan baharu di Costa Rica, syarikat itu beroperasi dari 2006-2013 sehingga pihak berkuasa bertindak keras ke atasnya apabila mereka mendapati bahawa ia adalah perniagaan pengubahan wang haram berbilion dolar besar-besaran.

Memahami Liberty Reserve

Pelanggan menggunakan perkhidmatan pertukaran dalam talian Liberty Reserve untuk memproses transaksi pembayaran dan menambah atau mengeluarkan dana daripada akaun mereka. Akaun boleh disediakan hanya dengan nama dan tarikh lahir, kedua-duanya tidak perlu disahkan, dan alamat e-mel. Dengan sedikit atau tiada pengawasan terhadap urus niaga kewangan antarabangsa di Costa Rica, Liberty Reserve bebas untuk membina perniagaan pertukaran wang di mana transaksi yang sah, walaupun tidak dikawal, boleh berlaku, tetapi juga di mana pengubahan wang haram boleh melarikan diri dengan mudah daripada mata undang-undang. Setiap yuran transaksi ialah 1% daripada jumlah yang diproses atau $2.99, yang mana kurang. Pada kemuncaknya, Liberty Reserve melayani lebih daripada satu juta pelanggan di seluruh dunia, termasuk 200,000 di AS dan memproses sekitar 12 juta transaksi setahun, yang memperkaya Budovsky dan rakan-rakannya.

Akta Patriot membolehkan pihak berkuasa AS mengejar Liberty Reserve kerana syarikat itu mengendalikan USD di luar negara. Sebahagian daripada mandat Akta Patriot adalah untuk memastikan pengganas tidak dapat menggunakan USD untuk membiayai aktiviti mereka. Pada tahun 2013 AS merampas dan menutup Liberty Reserve, dan setahun kemudian Budovsky dan beberapa bekas pekerja Liberty Reserve yang lain telah ditangkap di Sepanyol dan diekstradisi ke AS untuk menghadapi tuduhan konspirasi untuk melakukan pengubahan wang haram. Pada mulanya, Budovsky mengaku tidak bersalah terhadap pertuduhan itu, tetapi beberapa bulan kemudian menukar pengakuannya kepada bersalah dalam perjanjian dengan pendakwa raya. Sebahagian daripada bekas pekerja syarikat itu menerima hukuman dan hukuman yang agak ringan. Dalangnya, Budovsky pula dijatuhkan hukuman penjara 20 tahun pada 2016.