Dépôt central d'enregistrement (CRD)
Qu'est-ce que le DĂ©positaire Central d'Enregistrement (CRD) ?
Le Central Registration Depository (CRD) est une base de données gérée par la Financial Industry Regulatory Authority ( FINRA ) depuis 2007 pour toutes les entreprises et les personnes impliquées dans le secteur américain des valeurs mobilières. Il est utilisé pour stocker et conserver des informations sur les valeurs mobilières enregistrées et les sociétés de courtage, ainsi que des particuliers qui dispensent des conseils en investissement et en finance.
Les données du Central Registration Depository peuvent être utilisées comme une vérification des antécédents des courtiers et des conseillers financiers, montrant toutes les plaintes qui ont pu être déposées contre eux, les mesures d'exécution, l'éducation, ainsi que les licences et les certifications professionnelles.
L'objectif du CRD est d'accroître la transparence et la disponibilité des données relatives aux entreprises et aux investisseurs individuels dans le domaine de la gestion des actifs financiers, en donnant aux gens un meilleur accès aux informations importantes relatives à leurs courtiers et négociants et en encourageant les professionnels de la finance à agir avec honnêteté et intégrité. .
Comprendre le dépôt central d'enregistrement (CRD)
Les données trouvées dans le Central Registration Depository (CRD) sont utilisées dans le programme BrokerCheck de la FINRA, qui fournit des informations générales sur plus de 6 800 courtiers enregistrés et plus de 660 000 personnes enregistrées actives aux investisseurs potentiels.
Les parties intéressées peuvent également accéder aux données CRD en appelant sans frais BrokerCheck au (800) 289-9999. Les investisseurs peuvent également trouver ces informations auprès de l'organisme de réglementation des valeurs mobilières de leur État ou via la North American Securities Administrators Association.
DĂ©pĂ´t central d'enregistrement (CRD) et BrokerCheck
BrokerCheck propose les informations suivantes sur les sociétés de courtage :
Un rapport de synthèse qui donne un aperçu de l'entreprise
Un profil de la propriété de l'entreprise
Un historique de l'entreprise, y compris toute fusion, acquisition ou changement de nom
Une description des opérations de l'entreprise, énumérant ses licences et enregistrements actifs, les types d'entreprises qu'elle exerce et d'autres détails
Sentences arbitrales et tout événement réglementaire ou disciplinaire dans les dossiers du cabinet
BrokerCheck propose les informations suivantes sur les courtiers individuels :
Un rapport de synthèse qui donne un aperçu du courtier et de ses informations d'identification
Une liste des qualifications du courtier, y compris les inscriptions ou licences actuelles et les examens de l'industrie que le courtier a réussis
Données sur l'emploi antérieur au cours des 10 dernières années, à la fois dans et en dehors du secteur des valeurs mobilières, telles que rapportées par le courtier
Tout litige client ou événement réglementaire et disciplinaire au dossier du courtier.
DĂ©pĂ´t central d'enregistrement (CRD) sur le Web
La FINRA rend le dépôt central d'enregistrement disponible sur le Web en tant que Web CRD. Selon la FINRA, "le système contient les dossiers d'enregistrement de plus de 3 700 courtiers enregistrés, ainsi que les antécédents de qualification, d'emploi et de divulgation de plus de 634 000 personnes enregistrées actives".
"Web CRD facilite également le traitement et le paiement des frais liés à l'enregistrement tels que les dépôts de formulaires, les soumissions d'empreintes digitales, les examens de qualification et les sessions de formation continue. Web CRD est un système sécurisé réservé aux utilisateurs autorisés. Les entreprises doivent suivre le processus d'admissibilité de la FINRA indiqué ci-dessous pour demande d'accès pour utiliser Web CRD."
Points forts
Les données du Central Registration Depository sont disponibles sur Internet en tant que Web CRD.
Les données CRD peuvent être utilisées comme une vérification des antécédents des courtiers et des conseillers financiers, montrant toutes les plaintes, les mesures d'exécution, l'éducation, ainsi que les licences et les certifications professionnelles.
Le Central Registration Depository (CRD) est une base de données que la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) gère sur toutes les entités du secteur américain des valeurs mobilières.
Le programme BrokerCheck de la FINRA utilise les informations CRD pour fournir des informations générales sur plus de 6 800 courtiers enregistrés et plus de 660 000 personnes enregistrées actives.
