Depositário Central de Registro (CRD)
O que é o Depósito Central de Registros (CRD)?
O Central Registration Depository (CRD) é um banco de dados mantido pela Financial Industry Regulatory Authority ( FINRA ) desde 2007 para todas as empresas e indivíduos envolvidos no setor de valores mobiliários dos EUA. É usado para armazenar e manter informações sobre valores mobiliários registrados e corretoras, bem como indivíduos que dispensam aconselhamento financeiro e de investimento.
Os dados da Central de Registros Depositários podem ser usados como verificação de antecedentes de corretores e consultores financeiros, mostrando eventuais reclamações que possam ter sido apresentadas contra eles, ações de fiscalização, educação, bem como licenciamento e certificações profissionais.
O objetivo do CRD é aumentar a transparência e a disponibilidade de dados relacionados a empresas e investidores individuais no espaço de gestão de ativos financeiros, dando às pessoas maior acesso a informações importantes relacionadas a seus corretores e revendedores e incentivando os profissionais financeiros a agir com honestidade e integridade .
Entendendo o Depósito Central de Registros (CRD)
Os dados encontrados no Depositário Central de Registro (CRD) são colocados em uso no programa BrokerCheck da FINRA, que fornece informações básicas sobre mais de 6.800 corretoras registradas e mais de 660.000 indivíduos registrados ativos para potenciais investidores.
Os interessados também podem acessar os dados do CRD ligando gratuitamente para o BrokerCheck pelo telefone (800) 289-9999. Os investidores também podem encontrar essas informações através do regulador de valores mobiliários do seu estado ou através da Associação Norte-Americana de Administradores de Valores Mobiliários.
Depositário Central de Registro (CRD) e BrokerCheck
A BrokerCheck oferece as seguintes informações sobre corretoras:
Um relatório resumido que fornece uma visão geral da empresa
Um perfil da propriedade da empresa
Um histórico da empresa, incluindo quaisquer fusões, aquisições ou mudanças de nome
Uma descrição das operações da empresa, listando suas licenças e registros ativos, os tipos de negócios que realiza e outros detalhes
Prêmios de arbitragem e quaisquer eventos regulatórios ou disciplinares nos registros da empresa
A BrokerCheck oferece as seguintes informações sobre corretoras individuais:
Um relatório resumido que fornece uma visão geral do corretor e suas credenciais
Uma lista das qualificações do corretor, incluindo registros ou licenças atuais e exames do setor que o corretor passou
Dados de emprego anteriores nos últimos 10 anos, dentro e fora do setor de valores mobiliários, conforme relatado pelo corretor
Quaisquer disputas de clientes ou eventos regulatórios e disciplinares no registro do corretor.
Depositário Central de Registro (CRD) na Web
A FINRA disponibiliza o Depositário Central de Registros na web como Web CRD. De acordo com a FINRA, "o sistema contém os registros de registro de mais de 3.700 corretores registrados e os históricos de qualificação, emprego e divulgação de mais de 634.000 indivíduos registrados ativos".
"O Web CRD também facilita o processamento e o pagamento de taxas relacionadas ao registro, como preenchimento de formulários, envio de impressões digitais, exames de qualificação e sessões de educação continuada. O Web CRD é um sistema seguro apenas para usuários autorizados. As empresas devem concluir o processo de autorização da FINRA indicado abaixo para solicitar acesso para usar o Web CRD."
Destaques
Os dados da Central de Registros Depositários estão disponíveis na internet como Web CRD.
Os dados do CRD podem ser usados como uma verificação de antecedentes de corretores e consultores financeiros, mostrando quaisquer reclamações, ações de fiscalização, educação, bem como licenciamento e certificações profissionais.
O Central Registration Depository (CRD) é um banco de dados que a Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) mantém de todas as entidades do setor de valores mobiliários dos EUA.
O programa BrokerCheck da FINRA usa informações de CRD para fornecer informações básicas sobre mais de 6.800 corretoras registradas e mais de 660.000 indivíduos registrados ativos.
