Central Registration Depository (CRD)
Hva er Central Registration Depository (CRD)?
Central Registration Depository (CRD) er en database vedlikeholdt av Financial Industry Regulatory Authority ( FINRA ) siden 2007 for alle firmaer og enkeltpersoner involvert i den amerikanske verdipapirindustrien. Den brukes til å lagre og vedlikeholde informasjon om registrerte verdipapirer og meglerfirmaer, samt enkeltpersoner som dispenserer investerings- og finansiell rådgivning.
Dataene i det sentrale registreringsdepotet kan brukes som en bakgrunnssjekk av meglere og finansielle rådgivere, som viser eventuelle klager som kan ha blitt sendt mot dem, håndhevingshandlinger, utdanning, samt lisensiering og profesjonelle sertifiseringer.
Målet med CRD er å øke åpenheten og tilgjengeligheten av data relatert til firmaer og individuelle investorer i forvaltningsområdet for finansielle eiendeler, gi folk større tilgang til viktig informasjon relatert til deres meglere og forhandlere og oppmuntre finanspersonell til å opptre med ærlighet og integritet .
Forstå Central Registration Depository (CRD)
Dataene som finnes i Central Registration Depository (CRD) blir tatt i bruk i FINRAs BrokerCheck-program, som gir bakgrunnsinformasjon om mer enn 6 800 registrerte megler-forhandlere og mer enn 660 000 aktive registrerte individer til potensielle investorer.
Interesserte parter kan også få tilgang til CRD-data ved å ringe BrokerCheck gratis på (800) 289-9999. Investorer kan også finne slik informasjon gjennom statens verdipapirtilsynsmyndighet eller via North American Securities Administrators Association.
Central Registration Depository (CRD) og BrokerCheck
BrokerCheck tilbyr følgende informasjon om meglerfirmaer:
En sammendragsrapport som gir en oversikt over firmaet
En profil av firmaets eierskap
En fast historie, inkludert eventuelle fusjoner, oppkjøp eller navneendringer
En beskrivelse av firmaets virksomhet, liste over aktive lisenser og registreringer, hvilke typer virksomheter det driver og andre detaljer
Voldgiftsutmerkelser og eventuelle regulatoriske eller disiplinære hendelser i firmaets arkiv
BrokerCheck tilbyr følgende informasjon om individuelle meglere:
En sammendragsrapport som gir en oversikt over megleren og hans eller hennes legitimasjon
En liste over meglerens kvalifikasjoner, inkludert gjeldende registreringer eller lisenser og bransjeeksamener som megleren har bestått
Tidligere sysselsettingsdata for de siste 10 årene, både i og utenfor verdipapirbransjen, rapportert av megleren
Eventuelle kundetvister eller regulatoriske og disiplinære hendelser på meglerens journal.
Central Registration Depository (CRD) på nettet
FINRA gjør Central Registration Depository tilgjengelig på nettet som Web CRD. I følge FINRA, "inneholder systemet registreringspostene til mer enn 3 700 registrerte meglerforhandlere, og kvalifikasjons-, ansettelses- og avsløringshistoriene til mer enn 634 000 aktive registrerte individer."
"Web CRD forenkler også behandlingen og betalingen av registreringsrelaterte avgifter som skjemainnleveringer, fingeravtrykkinnleveringer, kvalifikasjonseksamener og etterutdanningsøkter. Web CRD er et sikkert system kun for berettigede brukere. Bedrifter må fullføre FINRAs rettighetsprosess som er angitt nedenfor for å be om tilgang til å bruke Web CRD."
Høydepunkter
Central Registration Depository-data er tilgjengelig på internett som Web CRD.
CRD-data kan brukes som en bakgrunnssjekk av meglere og finansielle rådgivere, som viser eventuelle klager, håndhevingshandlinger, utdanning, samt lisensiering og profesjonelle sertifiseringer.
Central Registration Depository (CRD) er en database som Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) vedlikeholder over alle enheter i den amerikanske verdipapirindustrien.
FINRAs BrokerCheck-program bruker CRD-informasjon for å gi bakgrunnsinformasjon om mer enn 6 800 registrerte megler-forhandlere og mer enn 660 000 aktive registrerte individer.
