Depositori Pendaftaran Pusat (CRD)
Apakah itu Depositori Pendaftaran Pusat (CRD)?
Central Registration Depository (CRD) ialah pangkalan data yang diselenggara oleh Financial Industry Regulatory Authority ( FINRA ) sejak 2007 untuk semua firma dan individu yang terlibat dalam industri sekuriti AS.Ia digunakan untuk menyimpan dan menyelenggara maklumat mengenai sekuriti berdaftar dan firma broker, serta individu yang memberikan nasihat pelaburan dan kewangan.
Data dalam Depositori Pendaftaran Pusat boleh digunakan seperti semakan latar belakang pada broker dan penasihat kewangan, menunjukkan sebarang aduan yang mungkin telah difailkan terhadap mereka, tindakan penguatkuasaan, pendidikan, serta pelesenan dan pensijilan profesional.
Matlamat CRD adalah untuk meningkatkan ketelusan dan ketersediaan data yang berkaitan dengan firma dan pelabur individu dalam ruang pengurusan aset kewangan, memberikan orang ramai akses yang lebih besar kepada maklumat penting yang berkaitan dengan broker dan peniaga mereka dan menggalakkan profesional kewangan untuk bertindak dengan jujur dan berintegriti .
Memahami Depositori Pendaftaran Pusat (CRD)
Data yang ditemui dalam Depositori Pendaftaran Pusat (CRD) digunakan dalam program BrokerCheck FINRA, yang menyediakan maklumat latar belakang mengenai lebih daripada 6,800 peniaga broker berdaftar dan lebih daripada 660,000 individu berdaftar aktif kepada bakal pelabur.
Pihak yang berminat juga boleh mengakses data CRD dengan menghubungi BrokerCheck bebas tol di (800) 289-9999. Pelabur juga boleh mencari maklumat sedemikian melalui pengawal selia sekuriti negeri mereka atau melalui Persatuan Pentadbir Sekuriti Amerika Utara.
Depositori Pendaftaran Pusat (CRD) dan BrokerCheck
BrokerCheck menawarkan maklumat berikut mengenai firma pembrokeran:
Laporan ringkasan yang memberikan gambaran keseluruhan firma
Profil pemilikan firma
Sejarah yang kukuh, termasuk sebarang penggabungan, pemerolehan atau perubahan nama
Penerangan mengenai operasi firma, menyenaraikan lesen dan pendaftaran aktifnya, jenis perniagaan yang dijalankannya dan butiran lain
Anugerah timbang tara dan sebarang peristiwa kawal selia atau tatatertib dalam rekod firma
BrokerCheck menawarkan maklumat berikut tentang broker individu:
Laporan ringkasan yang memberikan gambaran keseluruhan broker dan kelayakannya
Penyenaraian kelayakan broker, termasuk pendaftaran atau lesen semasa dan peperiksaan industri yang telah diluluskan oleh broker
Data pekerjaan sebelumnya untuk 10 tahun yang lalu, di dalam dan di luar industri sekuriti, seperti yang dilaporkan oleh broker
Sebarang pertikaian pelanggan atau peristiwa kawal selia dan tatatertib dalam rekod broker.
Depositori Pendaftaran Pusat (CRD) di Web
FINRA menjadikan Depositori Pendaftaran Pusat tersedia di web sebagai CRD Web. Menurut FINRA, "sistem ini mengandungi rekod pendaftaran lebih daripada 3,700 peniaga broker berdaftar, dan kelayakan, pekerjaan, dan sejarah pendedahan lebih daripada 634,000 individu berdaftar aktif."
"Web CRD juga memudahkan pemprosesan dan pembayaran yuran berkaitan pendaftaran seperti pemfailan borang, penyerahan cap jari, peperiksaan kelayakan dan sesi pendidikan berterusan. Web CRD ialah sistem selamat untuk pengguna yang berhak sahaja. Firma mesti melengkapkan proses kelayakan FINRA yang dinyatakan di bawah untuk minta akses untuk menggunakan Web CRD."
Sorotan
Data Depositori Pendaftaran Pusat tersedia di internet sebagai Web CRD.
Data CRD boleh digunakan seperti semakan latar belakang pada broker dan penasihat kewangan, menunjukkan sebarang aduan, tindakan penguatkuasaan, pendidikan, serta pelesenan dan pensijilan profesional.
Depositori Pendaftaran Pusat (CRD) ialah pangkalan data yang diselenggara oleh Pihak Berkuasa Kawal Selia Industri Kewangan (FINRA) bagi semua entiti dalam industri sekuriti AS.
Program BrokerCheck FINRA menggunakan maklumat CRD untuk menyediakan maklumat latar belakang mengenai lebih daripada 6,800 peniaga broker berdaftar dan lebih daripada 660,000 individu berdaftar aktif.
