Depositario centrale di registrazione (CRD)
Che cos'è il Central Registration Depository (CRD)?
Il Central Registration Depository (CRD) è un database gestito dalla Financial Industry Regulatory Authority ( FINRA ) dal 2007 per tutte le aziende e gli individui coinvolti nel settore dei titoli statunitensi. Viene utilizzato per archiviare e mantenere informazioni su titoli registrati e società di brokeraggio, così come le persone che dispensano investimenti e consulenza finanziaria.
I dati all'interno del Central Registration Depository possono essere utilizzati come controllo dei precedenti su broker e consulenti finanziari, mostrando eventuali reclami che potrebbero essere stati presentati contro di loro, azioni esecutive, istruzione, nonché licenze e certificazioni professionali.
L'obiettivo della CRD è aumentare la trasparenza e la disponibilità dei dati relativi alle aziende e ai singoli investitori nell'area della gestione degli asset finanziari, offrendo alle persone un maggiore accesso a informazioni importanti relative ai loro broker e dealer e incoraggiando i professionisti finanziari ad agire con onestà e integrità .
Comprensione del Central Registration Depository (CRD)
I dati trovati nel Central Registration Depository (CRD) vengono utilizzati nel programma BrokerCheck della FINRA, che fornisce informazioni di base su oltre 6.800 broker-dealer registrati e oltre 660.000 persone registrate attive a potenziali investitori.
Le parti interessate possono anche accedere ai dati CRD chiamando il numero verde BrokerCheck al numero (800) 289-9999. Gli investitori possono anche trovare tali informazioni tramite l'autorità di regolamentazione dei valori mobiliari del loro stato o tramite la North American Securities Administrators Association.
Central Registration Depository (CRD) e BrokerCheck
BrokerCheck offre le seguenti informazioni sulle società di intermediazione:
Una relazione di sintesi che fornisce una panoramica dell'azienda
Un profilo della proprietà dell'azienda
Una storia aziendale, comprese eventuali fusioni, acquisizioni o cambi di nome
Una descrizione delle operazioni dell'azienda, elencando le sue licenze e registrazioni attive, i tipi di attività che svolge e altri dettagli
Lodi arbitrali ed eventuali fatti normativi o disciplinari agli atti dell'impresa
BrokerCheck offre le seguenti informazioni sui singoli broker:
Un rapporto di riepilogo che fornisce una panoramica del broker e delle sue credenziali
Un elenco delle qualifiche del broker, comprese le registrazioni o le licenze correnti e gli esami di settore che il broker ha superato
Dati sull'occupazione precedente negli ultimi 10 anni, sia all'interno che all'esterno del settore dei titoli, come riportato dal broker
Eventuali controversie con i clienti o eventi normativi e disciplinari registrati nel registro del broker.
Depositario centrale di registrazione (CRD) sul Web
La FINRA rende disponibile sul web il Depositario Centrale di Registrazione come Web CRD. Secondo la FINRA, "il sistema contiene i record di registrazione di oltre 3.700 broker-dealer registrati e le storie di qualificazione, impiego e divulgazione di oltre 634.000 persone registrate attive".
"Web CRD facilita anche l'elaborazione e il pagamento delle tasse di registrazione come la compilazione dei moduli, la presentazione delle impronte digitali, gli esami di qualificazione e le sessioni di formazione continua. Web CRD è un sistema sicuro solo per gli utenti aventi diritto. Le aziende devono completare il processo di autorizzazione della FINRA indicato di seguito per richiedere l'accesso per utilizzare Web CRD."
Mette in risalto
I dati di Central Registration Depository sono disponibili su Internet come Web CRD.
I dati CRD possono essere utilizzati come controllo in background su broker e consulenti finanziari, mostrando eventuali reclami, azioni esecutive, istruzione, nonché licenze e certificazioni professionali.
Il Central Registration Depository (CRD) è un database che la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) conserva di tutte le entità del settore dei titoli statunitensi.
Il programma BrokerCheck di FINRA utilizza le informazioni CRD per fornire informazioni di base su più di 6.800 broker-dealer registrati e più di 660.000 persone registrate attive.
