Central Registration Depository (CRD)
Hvad er det centrale registreringsdepot (CRD)?
Central Registration Depository (CRD) er en database, der vedligeholdes af Financial Industry Regulatory Authority ( FINRA ) siden 2007 for alle firmaer og enkeltpersoner, der er involveret i den amerikanske værdipapirindustri. Den bruges til at opbevare og vedligeholde oplysninger om registrerede værdipapirer og mæglerfirmaer, samt enkeltpersoner, der dispenserer investering og finansiel rådgivning.
Dataene i det centrale registreringsdepot kan bruges som et baggrundstjek på mæglere og finansielle rådgivere, der viser eventuelle klager, der måtte være indgivet mod dem, håndhævelsesforanstaltninger, uddannelse samt licenser og professionelle certificeringer.
Målet med CRD er at øge gennemsigtigheden og tilgængeligheden af data relateret til virksomheder og individuelle investorer i forvaltningen af finansielle aktiver, give folk større adgang til vigtig information relateret til deres mæglere og forhandlere og tilskynde finansielle fagfolk til at handle med ærlighed og integritet .
Forståelse af det centrale registreringsdepot (CRD)
Dataene fundet i Central Registration Depository (CRD) tages i brug i FINRAs BrokerCheck-program, som giver baggrundsinformation om mere end 6.800 registrerede mægler-forhandlere og mere end 660.000 aktive registrerede personer til potentielle investorer.
Interesserede parter kan også få adgang til CRD-data ved at ringe til BrokerCheck gratis på (800) 289-9999. Investorer kan også finde sådanne oplysninger gennem deres stats værdipapirtilsyn eller via North American Securities Administrators Association.
Central Registration Depository (CRD) og BrokerCheck
BrokerCheck tilbyder følgende oplysninger om mæglerfirmaer:
En sammenfattende rapport, der giver et overblik over virksomheden
En profil af virksomhedens ejerskab
En fast historie, herunder eventuelle fusioner, opkøb eller navneændringer
En beskrivelse af virksomhedens aktiviteter med en liste over dets aktive licenser og registreringer, de typer af virksomheder, det driver og andre detaljer
Voldgiftskendelser og eventuelle regulatoriske eller disciplinære begivenheder i firmaets registre
BrokerCheck tilbyder følgende oplysninger om individuelle mæglere:
En sammenfattende rapport, der giver et overblik over mægleren og hans eller hendes legitimationsoplysninger
En liste over mæglerens kvalifikationer, herunder aktuelle registreringer eller licenser og brancheeksamener, som mægleren har bestået
Tidligere beskæftigelsesdata for de seneste 10 år, både i og uden for værdipapirbranchen, som rapporteret af mægleren
Eventuelle kundetvister eller regulatoriske og disciplinære begivenheder på mæglerens journal.
Central Registration Depository (CRD) på nettet
FINRA gør det centrale registreringsdepot tilgængeligt på nettet som web-CRD. Ifølge FINRA "indeholder systemet registreringsregistreringer for mere end 3.700 registrerede mægler-forhandlere og kvalifikations-, beskæftigelses- og offentliggørelseshistorier for mere end 634.000 aktive registrerede personer."
"Web CRD letter også behandlingen og betalingen af registreringsrelaterede gebyrer såsom formulararkivering, fingeraftryksindsendelser, kvalifikationseksamener og efteruddannelsessessioner. Web CRD er et sikkert system kun for berettigede brugere. Virksomheder skal gennemføre FINRA's berettigelsesproces, som er angivet nedenfor for at anmode om adgang til at bruge Web CRD."
Højdepunkter
Central Registration Depository-data er tilgængelige på internettet som web-CRD.
CRD-data kan bruges som et baggrundstjek på mæglere og finansielle rådgivere, der viser eventuelle klager, håndhævelsesforanstaltninger, uddannelse samt licenser og professionelle certificeringer.
Central Registration Depository (CRD) er en database, som Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) vedligeholder over alle enheder i den amerikanske værdipapirindustri.
FINRAs BrokerCheck-program bruger CRD-oplysninger til at give baggrundsoplysninger om mere end 6.800 registrerede mægler-forhandlere og mere end 660.000 aktive registrerede personer.
