Patriot Act des États-Unis
Qu'est-ce que le Patriot Act des États-Unis ?
Le USA Patriot Act est une loi adoptée peu après les attentats terroristes du 11 septembre 2001 aux États-Unis qui a donné aux forces de l'ordre de larges pouvoirs pour enquêter, inculper et traduire les terroristes en justice. Cela a également conduit à des peines plus lourdes pour avoir commis et soutenu des crimes terroristes.
Acronyme de "Uniting and Strengthening America by Provideing Appropriate Tools Required to Intercept and Obstruct Terrorism", cette mesure anti-terroriste a été principalement conçue pour abaisser le seuil de cause probable pour l'obtention de mandats de renseignement contre des espions, des terroristes et d'autres ennemis présumés des États-Unis. États.
Comprendre le Patriot Act des États-Unis
Le USA Patriot Act dissuade et punit les attentats terroristes aux États-Unis et à l'étranger en améliorant l'application de la loi et en renforçant la prévention du blanchiment d'argent . Il permet également l'utilisation d'outils d'enquête conçus pour la prévention du crime organisé et du trafic de drogue pour les enquêtes sur le terrorisme.
Par exemple, les agents fédéraux peuvent utiliser des ordonnances judiciaires pour obtenir des documents commerciaux de quincailleries ou d'usines chimiques afin de déterminer qui peut acheter des matériaux pour fabriquer des bombes ou des documents bancaires pour déterminer qui envoie de l'argent à des terroristes ou à des organisations suspectes.
Les policiers, les agents du FBI, les procureurs fédéraux et les responsables du renseignement sont mieux à même de partager des informations et des preuves sur des individus et des complots, renforçant ainsi leur protection des communautés.
L'effet du Patriot Act sur les finances
Alors que le Patriot Act évoque initialement des pensées d'activité de surveillance élargie, il a également un impact sur la communauté américaine plus large des professionnels de la finance et des institutions financières engagées dans des transactions transfrontalières avec sa disposition du Titre III, intitulée « International Money Laundering Abatement and Financial Anti-Terrorism Act of 2001. »
Dans le but de contrecarrer l'exploitation du système financier américain par des parties soupçonnées de terrorisme, de financement du terrorisme et de blanchiment d'argent, le titre III cite des données du Fonds monétaire international estimant que l'argent blanchi provenant du trafic de drogue et d'autres activités de contrebande représente 2% à 5% du produit intérieur brut américain. Et en grignotant ces sources illégales de capitaux, que cette loi qualifie de « carburant financier des opérations terroristes », le titre III vise à réduire leur impact, par le biais d'une variété de restrictions et de contrôles.
Un regard plus attentif sur les livres
Le principal mandat du titre III impose des exigences de comptabilité plus strictes, obligeant les institutions financières à enregistrer les montants agrégés des transactions impliquant des pays où le blanchiment est un problème connu aux États-Unis. Ces institutions doivent mettre en place des méthodologies de suivi et d'identification des bénéficiaires de ces comptes, ainsi que des personnes autorisées à acheminer des fonds via des comptes de passage.
Le titre III étend également le pouvoir du secrétaire au Trésor américain d'élaborer des réglementations qui stimulent une communication plus solide entre les institutions financières, dans le but d'endiguer les activités de blanchiment et de rendre plus difficile pour les blanchisseurs de dissimuler leur identité.
Dans un effort pour contrôler les activités suspectes à l'étranger, le titre III empêche les affaires avec des banques fictives offshore qui ne sont pas affiliées à une banque sur le sol américain. Les banques doivent désormais également enquêter sur les comptes détenus par des personnalités politiques soupçonnées de corruption passée. Et il y a de plus grandes restrictions sur l'utilisation des comptes internes de concentration bancaire qui ne parviennent pas à maintenir efficacement les pistes d'audit - un drapeau rouge de blanchiment d'argent selon la loi.
En vertu du titre III, le Trésor est également habilité à arrêter la fusion de deux établissements bancaires si les deux n'ont historiquement pas réussi à décourager le blanchiment avec leurs propres garanties internes.
Définition élargie du blanchiment d'argent
La nomenclature/les définitions sont également concernées par le titre III. Par exemple, la définition du « blanchiment d'argent » a été élargie pour inclure les délits informatiques, la corruption d'élus et la manipulation frauduleuse de fonds publics. Et le « blanchiment d'argent » englobe désormais l'exportation ou l'importation de munitions contrôlées non approuvées par le procureur général des États-Unis. Enfin, toute infraction pour laquelle les États-Unis sont obligés d'extrader un citoyen en vertu d'un traité mutuel avec un autre pays relève également de la bannière élargie du « blanchiment ».
Le dernier sous-titre de la disposition du titre III traite d'un effort visant à freiner le transport physique illégal de devises en vrac. Ce mouvement s'appuie sur le Bank Secrecy Act de 1970 (BSA) - également connu sous le nom de The Currency and Foreign Transactions Reporting Act - qui oblige les banques à enregistrer les achats en espèces d'instruments ayant une valeur globale quotidienne de 10 000 $ ou plus - un montant qui déclenche des soupçons de évasion fiscale et autres pratiques douteuses.
En raison du succès de la BSA, les blanchisseurs d'argent avertis savent désormais contourner les institutions bancaires traditionnelles et, à la place, faire entrer de l'argent liquide dans le pays à l'aide de valises et d'autres conteneurs. Pour cette raison, le titre III fait de la dissimulation de plus de 10 000 $ sur la personne physique de quiconque une infraction passible d'une peine pouvant aller jusqu'à cinq ans de prison.
Les implications pratiques
Pour les banques, les investisseurs, les conseillers financiers, les intermédiaires,. les courtiers/négociants, les marchands de matières premières et les autres professionnels de la finance, le résultat pratique de la disposition du titre III du Patriot Act se traduit effectivement par des niveaux sans précédent de diligence raisonnable sur tous les comptes correspondants qui existent dans le blanchiment d'argent. juridictions à travers le monde.
Cependant, beaucoup pensent que les méthodes réelles de réalisation de cette analyse penchent vers le nébuleux. Et les questions spécifiques qui doivent être posées semblent fluctuer puisqu'il n'y a pas de niveaux concrets d'informations requis pour répondre aux demandes de renseignements potentielles, si une banque ou un investisseur est soupçonné d'avoir enfreint les conditions du titre III. Pour cette raison, beaucoup adoptent une approche « mieux vaut prévenir que guérir » pour recueillir autant d'informations que possible.
Du côté bancaire, les demandes d'ouverture de comptes étrangers, détenus directement ou indirectement par des citoyens américains, sont devenues excessivement complexes et onéreuses. Les agents de conformité augmentent régulièrement les demandes, avec une inquiétude presque paranoïaque quant à la satisfaction des mandats plus larges du Patriot Act et des organismes d'application qui les supervisent.
Avantages du USA Patriot Act
La loi a été une initiative de sécurité nationale très polarisante depuis que le président George W. Bush a signé le projet de loi un mois après les attentats terroristes du 11 septembre. Les partisans estiment que la loi a rendu les efforts antiterroristes plus rationalisés, efficaces et efficients.
Les agents fédéraux utilisent des écoutes téléphoniques itinérantes tout en traquant des terroristes internationaux formés pour éviter la surveillance par des lieux et des dispositifs de communication qui changent rapidement. Un délai raisonnable dans la notification aux suspects terroristes d'un mandat de perquisition donne aux forces de l'ordre le temps d'identifier les associés du criminel, d'éliminer les menaces immédiates de la communauté et de coordonner les arrestations d'individus sans les avertir au préalable.
Parce que les forces de l'ordre ont plus d'unité grâce à plusieurs canaux de communication, les enquêteurs peuvent agir rapidement avant qu'une attaque présumée ne soit terminée. La surveillance est plus facile parce que les entreprises ont une définition claire de qui enquête sur les activités terroristes. Des enquêtes plus rapides sont effectuées sur les activités suspectes, ce qui renforce la prévention du terrorisme.
L'augmentation des écoutes téléphoniques en vertu du Patriot Act permet aux enquêteurs d'écouter des conversations qui pourraient potentiellement menacer la sécurité nationale d'un pays, mais des groupes comme l'American Civil Liberties Union ont mis en doute le risque d'abus des écoutes téléphoniques des citoyens américains.
Inconvénients du USA Patriot Act
Les opposants à la loi soutiennent qu'elle permet effectivement au gouvernement américain d'enquêter sur toute personne qu'il juge appropriée, en collision directe avec l'une des valeurs américaines les plus chères : le droit du citoyen à la vie privée. Des questions d'utilisation abusive des fonds publics se posent lorsque des ressources limitées sont utilisées pour suivre les citoyens américains, en particulier ceux qui se déplacent à l'étranger. On ne sait pas ce que les autorités fédérales prévoient de faire des informations découvertes grâce au suivi des archives publiques, ce qui soulève des inquiétudes quant à l'autonomie et au pouvoir du gouvernement.
Les milieux des affaires, de la finance et de l'investissement sont plus susceptibles d'être touchés par des exigences accrues en matière de documentation et des responsabilités de diligence raisonnable. Bien que l'impact retombe davantage sur les institutions que sur les investisseurs individuels, toute personne qui exerce des activités internationales est susceptible de subir des coûts supplémentaires et des tracas plus importants avec quelque chose d'aussi banal que l'ouverture d'un simple compte courant étranger.
Des terroristes présumés ont été emprisonnés à Guantanamo Bay, à Cuba, et sur d'autres sites sans toujours expliquer pourquoi ni autoriser une représentation légale, violant leur droit à une procédure régulière ; il a été prouvé par la suite que certains prisonniers n'avaient même aucun lien avec le terrorisme. En outre, après le 11 septembre, de nombreux musulmans, sud-asiatiques et arabes, ainsi que leurs communautés, ont été injustement ciblés, soumis à un profilage racial et parfois mis en danger, à la suite de l'adoption du Patriot Act.
Points forts
La loi oblige également le secteur financier à signaler divers comportements suspects des clients comme mesure de lutte contre le blanchiment d'argent lié au terrorisme.
Les partisans du USA Patriot Act affirment qu'il aide les forces de l'ordre à combattre le terrorisme.
Le USA Patriot Act est une loi américaine qui accorde aux forces de l'ordre plus de pouvoirs visant à prévenir les attentats terroristes.
Malheureusement, après les attentats du 11 septembre, de nombreux musulmans, sud-asiatiques et arabes ont fait l'objet d'un profilage racial à la suite de l'adoption du Patriot Act.
De nombreux Américains s'opposent au USA Patriot Act, affirmant qu'une grande partie de la loi enfreint les droits constitutionnels à la vie privée.
FAQ
Quand le Patriot Act a-t-il été adopté ?
Le Patriot Act a été adopté par le Congrès et promulgué le 26 octobre 2001.
Quel président a signé le Patriot Act ?
George W. Bush a promulgué le Patriot Act à la suite des attentats terroristes aux États-Unis le 11 septembre 2001.
Pourquoi le Patriot Act a-t-il été adopté ?
Le Patriot Act américain a été adopté en réponse aux attentats terroristes du 11 septembre.
