सीरीज 6

सीरीज 6 क्या है?

सीरीज 6 एक प्रतिभूति लाइसेंस है जो धारक को कंपनी के प्रतिनिधि के रूप में पंजीकरण करने और कुछ प्रकार के म्यूचुअल फंड, परिवर्तनीय वार्षिकी और बीमा बेचने का अधिकार देता है। सीरीज 6 लाइसेंस धारक कॉर्पोरेट या नगरपालिका प्रतिभूतियों, प्रत्यक्ष भागीदारी कार्यक्रमों और विकल्पों को बेचने के लिए अधिकृत नहीं हैं। श्रृंखला 6 के साथ, एक व्यक्ति कुछ प्रकार के म्यूचुअल फंड, परिवर्तनीय जीवन बीमा, नगरपालिका निधि प्रतिभूतियां, परिवर्तनीय वार्षिकियां और यूनिट निवेश ट्रस्ट खरीद या बेच सकता है।

सीरीज 6 को समझना

सीरीज 6 वित्तीय सेवा उद्योग में पेशेवरों द्वारा मांगा गया लाइसेंस है। सीरीज 6 लाइसेंस का उपयोग करने वाली नौकरियों में वित्तीय सलाहकार, सेवानिवृत्ति योजना विशेषज्ञ, निवेश सलाहकार और निजी बैंकर शामिल हैं। श्रृंखला 6 लाइसेंस प्राप्त करने के लिए, उम्मीदवारों को निवेश कंपनी / परिवर्तनीय अनुबंध उत्पाद लिमिटेड प्रतिनिधि (श्रृंखला 6) परीक्षा उत्तीर्ण करनी होगी। सीरीज 6 परीक्षा के लिए सिक्योरिटीज इंडस्ट्री एसेंशियल (एसआईई) परीक्षा एक अनिवार्य शर्त है। SIE को फर्म प्रायोजन की आवश्यकता नहीं है।

वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) सीरीज 6 परीक्षा का संचालन करता है । इसमें म्यूचुअल फंड, परिवर्तनीय वार्षिकी, प्रतिभूतियां, कर नियम, सेवानिवृत्ति योजना और बीमा उत्पाद जैसे विषय शामिल हैं। 90 मिनट के भीतर 50 में से कम से कम 35 प्रश्नों का सही उत्तर देकर एक उत्तीर्ण ग्रेड प्राप्त किया जाता है। कुल 55 प्रश्नों के लिए पांच अतिरिक्त प्रश्न बिना अंक के हैं। परीक्षण की लागत $ 40 है, और यह बिना किसी संदर्भ सामग्री के कंप्यूटर के माध्यम से प्रशासित है।

उम्मीदवारों ने परंपरागत रूप से प्रोमेट्रिक परीक्षा केंद्रों पर व्यक्तिगत रूप से श्रृंखला 6 की परीक्षा दी। हालांकि, एफआईएनआरए ने 2020 में सीरीज 6 परीक्षा ऑनलाइन सहित परीक्षणों की पेशकश शुरू की। प्रोमेट्रिक ने ऑनलाइन परीक्षण भी प्रशासित किए। हालांकि, उम्मीदवारों या उनके नियोक्ताओं को अपने कंप्यूटर पर विशेष सॉफ्टवेयर स्थापित करने और कैमरे उपलब्ध कराने थे। ध्यान दें, हालांकि, एक श्रृंखला 6 रोजगार के दो साल बाद समाप्त हो जाती है जब तक कि विशेष परिस्थितियों में ऐसी सैन्य तैनाती न हो।

सीरीज 6 के फायदे और नुकसान

सीरीज 6 परीक्षा की तुलना अक्सर सीरीज 7 परीक्षा से की जाती है। श्रृंखला 6 में काफी कम पैसे खर्च होते हैं और कम सामग्री को कवर करने वाला एक छोटा परीक्षण होता है। हालाँकि, एक श्रृंखला 6 लाइसेंस वह सब है जो कुछ वित्तीय सलाहकारों, निवेश सलाहकारों और सेवानिवृत्ति योजनाकारों को चाहिए। ऐसे सलाहकारों को केवल श्रृंखला 6 लाइसेंस की आवश्यकता हो सकती है यदि वे केवल बीमा, वार्षिकियां और कुछ प्रकार के म्यूचुअल फंड बेचते हैं, व्यक्तिगत स्टॉक नहीं।

एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ), या स्टॉक और बॉन्ड बेचने के लिए अधिकृत नहीं हैं , क्योंकि उन्हें कॉर्पोरेट प्रतिभूतियां माना जाता है। यह एक महत्वपूर्ण कमी है क्योंकि ईटीएफ आम तौर पर कम शुल्क की पेशकश करते हैं और खुदरा निवेशकों के बीच पसंदीदा निवेश वाहनों के रूप में म्यूचुअल फंड की जगह ले रहे हैं। सलाहकार और सेवानिवृत्ति योजनाकार जो ईटीएफ बेचना चाहते हैं , उन्हें सीरीज 7 लाइसेंस प्राप्त करना होगा, जिसके लिए अधिक पैसा खर्च करने वाली लंबी और अधिक व्यापक परीक्षा की आवश्यकता होती है।

श्रृंखला 6 . के लिए आवश्यकताएँ

के लिए उम्मीदवारों को एफआईएनआरए या एक स्व-नियामक संगठन (एसआरओ) के सदस्य द्वारा प्रायोजित किया जाना चाहिए। परीक्षा के लिए कोई पूर्वापेक्षा नहीं है, लेकिन सीरीज 6 के लिए सिक्योरिटीज इंडस्ट्री एसेंशियल (एसआईई) परीक्षा एक अनिवार्य शर्त है। अक्टूबर 2018 से पहले, परीक्षा में 100 प्रश्न थे और इसमें एसआईई की अनिवार्यता नहीं थी।

एक उत्तीर्ण ग्रेड प्राप्त करने पर, उम्मीदवारों को अधिकृत प्रतिभूतियों का लेन-देन करने के लिए अपनी प्रायोजक फर्म के माध्यम से एफआईएनआरए के साथ पंजीकरण करना होगा। सीरीज 6 के धारकों को उनकी प्रायोजक फर्म का सीमित प्रतिनिधि माना जाता है। एक सीमित प्रतिनिधि के रूप में, वे कुछ प्रकार के म्यूचुअल फंड, परिवर्तनीय वार्षिकी और परिवर्तनीय जीवन बीमा बेच सकते हैं।

सीरीज 6 परीक्षा

जैसा कि एफआईएनआरए द्वारा उल्लिखित है, सीरीज 6 परीक्षा में चार विशिष्ट खंड शामिल हैं ।

• "ग्राहकों और संभावित ग्राहकों से ब्रोकर-डीलर के लिए व्यवसाय तलाशता है," जो कि 12 प्रश्न हैं—परीक्षा के 24% को कवर करते हैं।

• "ग्राहकों की वित्तीय प्रोफ़ाइल और निवेश उद्देश्यों को प्राप्त करने और उनका मूल्यांकन करने के बाद खाते खोलता है" आठ प्रश्न हैं- परीक्षा के 16% को कवर करते हैं।

• "ग्राहकों को निवेश के बारे में जानकारी प्रदान करता है, उपयुक्त सिफारिशें करता है, संपत्तियों को स्थानांतरित करता है, और उचित रिकॉर्ड रखता है" 25 प्रश्नों पर आधा परीक्षा है-परीक्षा के 50% को कवर करता है।

• "ग्राहकों की खरीद और बिक्री निर्देश प्राप्त करता है और सत्यापित करता है; प्रक्रियाएं, पूर्ण, और लेनदेन की पुष्टि करता है" पांच प्रश्न हैं- परीक्षा के 10% को कवर करते हैं।

वयस्क शिक्षा

लाइसेंसधारियों को सतत शिक्षा आवश्यकताओं को पूरा करना होगा और अपने सीरीज 6 लाइसेंस रखने के लिए एक एफआईएनआरए पंजीकृत कंपनी से प्रायोजन प्राप्त करना होगा ।

एफआईएनआरए के सतत शिक्षा कार्यक्रम में दो तत्व शामिल हैं: एक नियामक तत्व और एक दृढ़ तत्व। नियामक पक्ष पर, एफआईएनआरए को लाइसेंसधारियों को पंजीकरण की दूसरी वर्षगांठ के 120 दिनों के भीतर कंप्यूटर आधारित प्रशिक्षण सत्र पूरा करने की आवश्यकता होती है। FINRA को उसके बाद हर तीन साल में एक कंप्यूटर आधारित प्रशिक्षण सत्र की भी आवश्यकता होती है। एक सतत शिक्षा कार्यक्रम को स्थापित करने और बनाए रखने के लिए फर्म तत्व को ब्रोकर-डीलरों की आवश्यकता होती है।

हाइलाइट्स

• सीरीज 6 की परीक्षाएं पारंपरिक रूप से परीक्षा केंद्रों पर व्यक्तिगत रूप से ली जाती थीं, लेकिन एफआईएनआरए ने उन्हें 2020 में ऑनलाइन देना शुरू किया।

• परीक्षा देने के लिए उम्मीदवारों को एफआईएनआरए या एक स्व-नियामक संगठन (एसआरओ) के सदस्य द्वारा प्रायोजित किया जाना चाहिए।

• सीरीज 6 एक प्रतिभूति लाइसेंस है जो धारक को कंपनी के प्रतिनिधि के रूप में पंजीकरण करने और कुछ प्रकार के म्यूचुअल फंड, परिवर्तनीय वार्षिकियां और बीमा बेचने का अधिकार देता है।

• सीरीज 6 लाइसेंस प्राप्त करने के लिए उम्मीदवारों को सीरीज 6 परीक्षा उत्तीर्ण करनी होगी, और सीरीज 6 परीक्षा के लिए सिक्योरिटीज इंडस्ट्री एसेंशियल (एसआईई) परीक्षा एक अनिवार्य शर्त है।

• सीरीज 6 लाइसेंस का सबसे बड़ा नुकसान यह है कि धारक एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) बेचने के लिए अधिकृत नहीं हैं।