चार्टर्ड वेल्थ मैनेजर (सीडब्ल्यूएम)

Financial Advisor Financial Advisor Careers

चार्टर्ड वेल्थ मैनेजर (CWM) क्या है?

चार्टर्ड वेल्थ मैनेजर (CWM) GAFM ग्लोबल एकेडमी ऑफ फाइनेंस एंड मैनेजमेंट, पूर्व में अमेरिकन एकेडमी ऑफ फाइनेंशियल मैनेजमेंट (AAFM) द्वारा जारी एक पेशेवर पदनाम है । इसका उद्देश्य धन प्रबंधन पेशेवरों के ज्ञान और कौशल को प्रमाणित करना है।

सीडब्लूएम कार्यक्रम के लिए पूर्वापेक्षाएँ धन प्रबंधन में तीन या अधिक वर्षों के पेशेवर अनुभव और एक GAFM-अनुमोदित डिग्री या अन्य अनुमोदित कार्यक्रम जैसे कुछ क्षेत्रों में मास्टर डिग्री हैं।

चार्टर्ड वेल्थ मैनेजर को समझना

चार्टर्ड वेल्थ मैनेजर प्रोग्राम रिलेशनशिप मैनेजमेंट, कम्युनिकेशन, सेल्स और फाइनेंशियल प्लानिंग जैसे विषयों पर ध्यान केंद्रित करता है और इसके लिए प्रति वर्ष 15 घंटे सतत शिक्षा आवश्यकताओं की आवश्यकता होती है।

GAFM एक वैश्विक संस्थान है जो उम्मीदवारों को वित्त, लेखा और प्रबंधन परामर्श में उनके ज्ञान और साख में सुधार के लिए प्रमाणन प्रदान करता है। यह चार्टर्ड मार्केट एनालिस्ट (CMA),. मान्यता प्राप्त प्रबंधन सलाहकार (AMC), चार्टर्ड पोर्टफोलियो मैनेजर (CPM),. और मास्टर फाइनेंशियल प्लानर (MFP) जैसे अन्य प्रमाणपत्र प्रदान करता है । GAFM बोर्ड ऑफ स्टैंडर्ड्स को 1996 में मूल कर और एस्टेट प्लानिंग लॉ रिव्यू की संस्थापक सलाहकार समिति और अमेरिकन एकेडमी ऑफ फाइनेंशियल मैनेजमेंट एंड एनालिस्ट्स के बीच विलय के माध्यम से लॉन्च किया गया था।

सीडब्लूएम आवश्यकताएँ

सीडब्लूएम पदनाम को आगे बढ़ाने के इच्छुक आवेदकों को न्यूनतम शैक्षणिक और कार्य आवश्यकताओं को पूरा करना होगा। उम्मीदवारों के पास निम्नलिखित में से दो होने चाहिए:

एक एबीए एएसीएसबी, एसीबीएसपी, या इक्विस मान्यता प्राप्त वित्तीय, निवेश, लेखा, कर, या अर्थशास्त्र की डिग्री
तीन साल का पेशेवर अनुभव
सरकार द्वारा मान्यता प्राप्त डिग्री: लाइसेंस, डिग्री, एमबीए / मास्टर्स या कानून की डिग्री, पीएच.डी., सीपीए, मान्यता प्राप्त पदनाम, और विशेषज्ञता कार्य
एएएफएम-अनुमोदित और -मान्यता प्राप्त विश्वविद्यालय कार्यक्रम से संबंधित डिग्री और परीक्षा
ऑनलाइन कार्यकारी प्रमाणन प्रशिक्षण कार्यक्रमों का समापन

यह साबित करने के लिए कि आवेदकों ने मास्टर डिग्री अर्जित की है, उन्हें प्रस्तुत करना होगा:

AAFM-योग्य शिक्षा प्रदाता से शिक्षा दिखाने वाला AAFM प्रमाणन आवेदन
एक मान्यता प्राप्त या सरकार द्वारा स्वीकृत कार्यक्रम से आवेदन, नामांकन, और डिग्री और परीक्षा के पूरा होने का अच्छा विश्वास सबूत
कार्य अनुभव और किसी भी डिप्लोमा, लाइसेंस, पदनाम, प्रमाणपत्र, सरकारी कार्य / प्रशिक्षण, शिक्षण कार्य, अनुसंधान, या अन्य पुरस्कारों के साक्ष्य

कोई सीडब्लूएम परीक्षा की आवश्यकता नहीं है। हालांकि, सीडब्ल्यूएम पेशेवरों को निम्नलिखित एक दर्जन विषय क्षेत्रों में योग्यता का प्रदर्शन करना चाहिए:

एस्टेट योजना और ट्रस्ट
संपत्ति प्रबंधन
पोर्टफोलियो प्रबंधन
अंतर्राष्ट्रीय कराधान
सेवानिवृत्ति कानून
अर्थशास्त्र
निवेश
पैसा और बैंकिंग
उच्च निवल मूल्य (HNW) परामर्श
संबंध प्रबंधन, अनुपालन, और नैतिकता
व्यावसायिक संस्थाएं और संगठन
जोखिम प्रबंधन और बीमा

सीडब्लूएम धारकों को अतिरिक्त रूप से सालाना कम से कम 15 घंटे सतत शिक्षा पूरी करने की आवश्यकता होती है।

एक सीडब्लूएम डिज़ाइनी के कर्तव्य

एक सीडब्ल्यूएम आमतौर पर खुदरा निवेशकों को निम्नलिखित के साथ सहायता करता है:

निवेश रणनीतियों का निर्माण: चार्टर्ड धन प्रबंधक अपने ग्राहकों की जोखिम सहनशीलता, व्यक्तिगत स्थितियों और दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्यों के आसपास रणनीतियों का निर्माण करते हैं। उदाहरण के लिए, एक सीडब्लूएम निष्क्रिय आय की तलाश करने वाले निवेशक के लिए उच्च उपज वाले लाभांश शेयरों का स्टॉक पोर्टफोलियो बना सकता है।
स्वतंत्र सलाह प्रदान करना: एक सीडब्ल्यूएम बड़ी मात्रा में वित्तीय समाचार और डेटा का विश्लेषण करता है और ग्राहकों को जानकारी का एक स्वतंत्र मूल्यांकन प्रदान करता है। उदाहरण के लिए, एक आगामी प्रारंभिक सार्वजनिक पेशकश (आईपीओ) के लिए एक प्रॉस्पेक्टस के माध्यम से पढ़ने के बाद , एक सीडब्ल्यूएम अपने ग्राहक को निवेश से बचने की सलाह दे सकता है।
सक्रिय रूप से सुनना: ग्राहकों की परिस्थितियां लगातार बदलती रहती हैं। CWM निवेशकों के साथ नियमित बैठकें आयोजित करता है और यह निर्धारित करता है कि क्या उनकी स्थिति में बदलाव के लिए निवेश रणनीति की समीक्षा की आवश्यकता है। एक ग्राहक बैठक के बाद, उदाहरण के लिए, एक सीडब्ल्यूएम एक विरासत के बारे में जानने के बाद एक पोर्टफोलियो पुनर्संतुलन करने का निर्णय ले सकता है। सक्रिय रूप से सुनने से यह सुनिश्चित करने में मदद मिलती है कि सीडब्लूएम आपके ग्राहक को जानिए (केवाईसी) नियम को पूरा करते हैं।
शिक्षण: एक सीडब्ल्यूएम सक्रिय रूप से निवेशकों को वित्तीय बाजारों और धन का निर्माण करने के बारे में शिक्षित करता है। वे अपने ग्राहकों को विविधीकरण, संपत्ति आवंटन और अनुशासन के महत्व जैसे मौलिक सिद्धांतों के बारे में सिखाते हैं । यदि सीडब्ल्यूएम के पास सक्रिय व्यापारिक ग्राहक हैं, तो वे उन्हें पूंजी संरक्षण और जोखिम/इनाम के महत्व के बारे में समझा सकते हैं।
वित्तीय संरक्षकता: चार्टर्ड धन प्रबंधक ग्राहकों के लिए बाजारों की निगरानी करते हैं और उन्हें नए अवसरों या संभावित जोखिमों के प्रति सचेत करते हैं जो उनके पोर्टफोलियो को प्रभावित कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, एक सीडब्लूएम एक ग्राहक को आश्चर्यजनक लाभ चेतावनी के बारे में सूचित कर सकता है जो कि पोर्टफोलियो होल्डिंग को नकारात्मक रूप से प्रभावित कर सकता है।

हाइलाइट्स

आवेदकों के पास वित्त, कानून, अर्थशास्त्र, गणित, धन प्रबंधन, या संबंधित क्षेत्र में मास्टर डिग्री और पांच साल से अधिक का अनुभव होना चाहिए। अकादमिक प्रोफेसर और शोधकर्ता, पीएचडी या सीपीए रखने वाले, और वकील उपरोक्त आवश्यकताओं से व्यक्तिगत छूट के लिए आवेदन कर सकते हैं।
चार्टर्ड वेल्थ मैनेजर (सीडब्लूएम) पदनाम एक पेशेवर प्रमाणन है जो धन प्रबंधकों को प्रदान किया जाता है और ग्लोबल एकेडमी ऑफ फाइनेंस एंड मैनेजमेंट द्वारा पेश किया जाता है।
सीडब्लूएम वित्तीय नियोजन, निवेश, जोखिम, अर्थशास्त्र, कर, सेवानिवृत्ति, संपत्ति योजना, और धन और बैंकिंग के क्षेत्रों में नियोक्ताओं, सहयोगियों और ग्राहकों को पेशेवर क्षमता प्रमाणित करता है।