Yeminli Varlık Yöneticisi (CWM)
Chartered Wealth Manager (CWM) Nedir?
Amerikan Finansal Yönetim Akademisi (AAFM) olan GAFM Küresel Finans ve Yönetim Akademisi tarafından verilen profesyonel bir atamadır . Varlık yönetimi profesyonellerinin bilgi ve becerilerini belgelendirmeyi amaçlamaktadır.
CWM programının ön koşulları, varlık yönetiminde üç veya daha fazla yıllık profesyonel deneyim ve GAFM onaylı bir derece veya belirli alanlarda yüksek lisans derecesi gibi onaylanmış başka bir programdır.
Chartered Wealth Manager'ı Anlamak
Yeminli varlık yöneticisi programı, ilişki yönetimi, iletişim, satış ve finansal planlama gibi konulara odaklanır ve yılda 15 saat sürekli eğitim gereksinimi gerektirir.
GAFM, adaylara finans, muhasebe ve yönetim danışmanlığı alanındaki bilgilerini ve kimlik bilgilerini geliştirmek için sertifika sunan küresel bir kurumdur. Yeminli piyasa analisti (CMA),. akredite yönetim danışmanı (AMC), yeminli portföy yöneticisi (CPM) ve ana finansal planlayıcı (MFP) gibi başka sertifikalar da sunar . GAFM Standartlar Kurulu, Orijinal Vergi ve Emlak Planlama Hukuku İncelemesinin Kurucular Danışma Komitesi ile Amerikan Finansal Yönetim ve Analistler Akademisi arasında bir birleşme yoluyla 1996 yılında kuruldu.
CWM Gereksinimleri
CWM atamasını sürdürmek isteyen adaylar, minimum akademik ve iş gereksinimlerini karşılamalıdır. Adaylar aşağıdakilerden ikisine sahip olmalıdır:
ABA AACSB, ACBSP veya Equis Akredite Mali, Yatırım, Muhasebe, Vergi veya Ekonomi derecesi
Üç yıllık mesleki deneyim
Devlet tarafından tanınan bir derece: lisanslar, derece, MBA/yüksek lisans veya hukuk derecesi, Doktora, EBM, tanınmış atamalar ve uzmanlık çalışması
AAFM onaylı ve akredite bir üniversite programından ilgili bir derece ve sınavlar
Çevrimiçi yönetici sertifikasyon eğitim programlarının tamamlanması
Başvuru sahiplerinin bir yüksek lisans derecesi kazandıklarını kanıtlamak için aşağıdakilerin sunulmasını sağlamaları gerekir:
AAFM nitelikli bir eğitim sağlayıcıdan alınan eğitimi gösteren AAFM sertifikasyon uygulaması
Akredite veya devlet onaylı programlardan başvuru, kayıt ve derece ve sınavların iyi niyetli kanıtı
İş deneyimi ve herhangi bir diploma, lisans, atama, sertifika, devlet çalışması/eğitim, öğretim çalışması, araştırma veya diğer ödüllerin kanıtı
CWM sınavına gerek yoktur. Ancak, CWM uzmanları aşağıdaki bir düzine konu alanında yeterlilik göstermelidir:
Emlak planlaması ve tröstler
Varlık yönetimi
Portföy yönetimi
Uluslararası vergilendirme
Emeklilik yasası
Ekonomi
Yatırımlar
Para ve bankacılık
Yüksek net değer (HNW) danışmanlığı
İlişki yönetimi, uyumluluk ve etik
Ticari kuruluşlar ve kuruluşlar
Risk yönetimi ve sigorta
CWM sahiplerinin ayrıca yılda en az 15 saatlik sürekli eğitimi tamamlamaları gerekmektedir.
Bir CWM Görevlisinin Görevleri
Bir CWM tipik olarak perakende yatırımcılara aşağıdaki konularda yardımcı olur:
Yatırım stratejileri oluşturma: Yetkili varlık yöneticileri, müşterilerinin risk toleransları, kişisel durumları ve uzun vadeli finansal hedefleri etrafında stratejiler oluşturur. Örneğin, bir CWM, pasif gelir arayan bir yatırımcı için yüksek getirili temettü hisse senetlerinden oluşan bir hisse senedi portföyü oluşturabilir.
Bağımsız tavsiye sağlama: Bir CWM, büyük miktarda finansal haber ve veriyi analiz eder ve müşterilere bilgilerin bağımsız bir değerlendirmesini sağlar. Örneğin, yaklaşan bir halka arz (IPO) için bir prospektüsü okuduktan sonra , bir CWM müşterisine yatırım yapmaktan kaçınmasını tavsiye edebilir.
Aktif dinleme: Müşterilerin koşulları sürekli değişir. Bir CWM, yatırımcılarla düzenli toplantılar düzenler ve durumlarındaki bir değişikliğin bir yatırım stratejisi incelemesi gerektirip gerektirmediğini belirler. Örneğin, bir müşteri toplantısından sonra, bir CWM, bir kalıtım hakkında bilgi edindikten sonra portföy yeniden dengelemesi yapmaya karar verebilir. Aktif olarak dinleme, CWM'lerin müşterinizi tanı (KYC) kuralını karşılamasını sağlamaya yardımcı olur.
Öğretim: Bir CWM, yatırımcıları finansal piyasalar ve servetin nasıl inşa edileceği konusunda aktif olarak eğitir. Müşterilerine çeşitlendirme, varlık tahsisi ve disiplinin önemi gibi temel ilkeleri öğretirler. Bir CWM'nin aktif ticaret müşterileri varsa, onlara sermaye korumanın ve risk/ödülün önemini açıklayabilirler.
Mali vesayet: Yetkili varlık yöneticileri, müşteriler için piyasaları izler ve portföylerini etkileyebilecek yeni fırsatlar veya potansiyel riskler konusunda onları uyarır. Örneğin, bir CWM, bir müşteriyi portföy holdingini olumsuz etkilemesi muhtemel sürpriz bir kar uyarısı konusunda bilgilendirebilir.
Öne Çıkanlar
Başvuru sahipleri finans, hukuk, ekonomi, matematik, varlık yönetimi veya ilgili bir alanda yüksek lisans derecesine ve beş yıldan fazla deneyime sahip olmalıdır. Akademik profesörler ve araştırmacılar, Doktora veya EBM sahibi olanlar ve avukatlar, yukarıdaki gerekliliklerden bireysel muafiyetler için başvurabilirler.
Yeminli varlık yöneticisi (CWM) unvanı, varlık yöneticilerine sağlanan ve Global Finans ve Yönetim Akademisi tarafından sunulan profesyonel bir sertifikadır.
CWM, mali planlama, yatırımlar, risk, ekonomi, vergi, emeklilik, emlak planlaması ve para ve bankacılık alanlarında işverenlere, meslektaşlara ve müşterilere mesleki yeterliliği tasdik eder.
