Administrador de patrimonio colegiado (CWM)
驴Qu茅 es Chartered Wealth Manager (CWM)?
El administrador de patrimonio autorizado (CWM) es una designaci贸n profesional emitida por la Academia Global de Finanzas y Administraci贸n de GAFM, anteriormente la Academia Estadounidense de Administraci贸n Financiera (AAFM). Est谩 destinado a certificar los conocimientos y habilidades de los profesionales de la gesti贸n de patrimonios.
Los requisitos previos para el programa CWM son tres o m谩s a帽os de experiencia profesional en administraci贸n de patrimonio y un t铆tulo aprobado por GAFM u otro programa aprobado, como una maestr铆a en ciertos campos.
Entendiendo al Chartered Wealth Manager
El programa de administrador de patrimonio colegiado se enfoca en temas como la administraci贸n de relaciones, la comunicaci贸n, las ventas y la planificaci贸n financiera y requiere 15 horas por a帽o de requisitos de educaci贸n continua.
El GAFM es una instituci贸n global que ofrece certificaci贸n a los candidatos para mejorar sus conocimientos y credenciales en finanzas, contabilidad y consultor铆a de gesti贸n. Ofrece otras certificaciones, como analista de mercado colegiado (CMA),. consultor de gesti贸n acreditado (AMC), gerente de cartera colegiado (CPM) y planificador financiero maestro (MFP). La Junta de Normas de GAFM se lanz贸 en 1996 a trav茅s de una fusi贸n entre el Comit茅 Asesor de Fundadores de Original Tax and Estate Planning Law Review y la Academia Estadounidense de Administraci贸n y Analistas Financieros.
Requisitos CWM
Los solicitantes que deseen obtener la designaci贸n de CWM deben cumplir con los requisitos acad茅micos y laborales m铆nimos. Los candidatos deben tener dos de los siguientes:
Un t铆tulo en Finanzas, Inversiones, Contabilidad, Impuestos o Econom铆a acreditado por ABA AACSB, ACBSP o Equis
Tres a帽os de experiencia profesional.
Un t铆tulo reconocido por el gobierno: licencias, t铆tulo, MBA/maestr铆a o t铆tulo en derecho, doctorado, CPA, designaciones reconocidas y trabajo de especializaci贸n
Un t铆tulo relacionado y ex谩menes de un programa universitario aprobado y acreditado por la AAFM
Finalizaci贸n de programas de capacitaci贸n de certificaci贸n ejecutiva en l铆nea
Para demostrar que los solicitantes han obtenido una maestr铆a, deben presentar la presentaci贸n de:
Solicitud de certificaci贸n de la AAFM que muestre la educaci贸n de un proveedor de educaci贸n calificado por la AAFM
Evidencia de buena fe de solicitud, inscripci贸n y finalizaci贸n de t铆tulos y ex谩menes de un programa acreditado o sancionado por el gobierno
Evidencia de experiencia laboral y cualquier diploma, licencia, designaci贸n, certificaci贸n, trabajo/capacitaci贸n gubernamental, trabajo docente, investigaci贸n u otros premios
No se requiere examen CWM. Sin embargo, los profesionales de CWM deben demostrar competencia en las siguientes 谩reas tem谩ticas de una docena:
Planificaci贸n patrimonial y fideicomisos
Gesti贸n de activos
Gesti贸n de cartera
Fiscalidad internacional
Ley de jubilaci贸n
Econom铆a
Inversiones
Dinero y banca
Consultor铆a de alto valor neto (HNW)
Gesti贸n de relaciones, cumplimiento y 茅tica
Entidades y organizaciones comerciales
Gesti贸n de riesgos y seguros
Los titulares de CWM tambi茅n deben completar al menos 15 horas de educaci贸n continua anualmente.
Deberes de un Designado de CWM
Un CWM generalmente ayuda a los inversores minoristas con lo siguiente:
Elaboraci贸n de estrategias de inversi贸n: los gestores patrimoniales autorizados elaboran estrategias en torno a la tolerancia al riesgo, las situaciones personales y los objetivos financieros a largo plazo de sus clientes. Por ejemplo, un CWM puede crear una cartera de acciones con dividendos de alto rendimiento para un inversor que busca ingresos pasivos.
Proporcionar asesoramiento independiente: Un CWM analiza grandes cantidades de noticias y datos financieros y proporciona a los clientes una evaluaci贸n independiente de la informaci贸n. Despu茅s de leer un prospecto para una pr贸xima oferta p煤blica inicial (IPO),. por ejemplo, un CWM puede aconsejar a su cliente que evite invertir.
Escuchar activamente: Las circunstancias de los clientes cambian continuamente. Un CWM organiza reuniones peri贸dicas con los inversores y determina si un cambio en su situaci贸n requiere una revisi贸n de la estrategia de inversi贸n. Despu茅s de una reuni贸n con un cliente, por ejemplo, un CWM puede decidir hacer un reequilibrio de cartera despu茅s de enterarse de una herencia. La escucha activa ayuda a garantizar que los CWM cumplan con la regla de conocer a su cliente (KYC).
Ense帽anza: Un CWM educa activamente a los inversores sobre los mercados financieros y c贸mo generar riqueza. Ense帽an a sus clientes sobre principios fundamentales como la diversificaci贸n, la asignaci贸n de activos y la importancia de la disciplina. Si un CWM tiene clientes comerciales activos, pueden explicarles la importancia de la preservaci贸n del capital y el riesgo/recompensa.
Tutela financiera: Los gestores patrimoniales colegiados supervisan los mercados en busca de clientes y los alertan sobre nuevas oportunidades o riesgos potenciales que podr铆an afectar a sus carteras. Por ejemplo, un CWM puede informar a un cliente de una advertencia de ganancias sorpresa que probablemente tenga un impacto negativo en una tenencia de cartera.
Reflejos
Los solicitantes deben poseer una maestr铆a en finanzas, derecho, econom铆a, matem谩ticas, gesti贸n patrimonial o un campo relacionado y m谩s de cinco a帽os de experiencia. Los profesores e investigadores acad茅micos, los que tienen doctorados o CPA y los abogados pueden solicitar exenciones individuales de los requisitos anteriores.
La designaci贸n de administrador de patrimonio colegiado (CWM) es una certificaci贸n profesional proporcionada a los administradores de patrimonio y ofrecida por la Academia Global de Finanzas y Administraci贸n.
El CWM certifica la competencia profesional a empleadores, colegas y clientes en las 谩reas de planificaci贸n financiera, inversiones, riesgo, econom铆a, impuestos, jubilaci贸n, planificaci贸n patrimonial y dinero y banca.
