Chartered Wealth Manager (CWM)
Hva er Chartered Wealth Manager (CWM)?
Chartered wealth manager (CWM) er en profesjonell betegnelse utstedt av GAFM Global Academy of Finance and Management, tidligere American Academy of Financial Management (AAFM). Det er ment å sertifisere kunnskapen og ferdighetene til formuesforvaltningsfagfolk.
Forutsetningene for CWM-programmet er tre eller flere års yrkeserfaring innen formuesforvaltning og en GAFM-godkjent grad eller annet godkjent program som for eksempel en mastergrad innen visse felt.
Forstå Chartered Wealth Manager
Det chartrede formuesforvalterprogrammet fokuserer på emner som relasjonsledelse, kommunikasjon, salg og økonomisk planlegging og krever 15 timer per år med videreutdanningskrav.
GAFM er en global institusjon som tilbyr kandidater sertifisering for å forbedre deres kunnskap og legitimasjon innen finans, regnskap og ledelsesrådgivning. Det tilbyr andre sertifiseringer som chartert markedsanalytiker (CMA),. akkreditert ledelseskonsulent (AMC), chartert porteføljeforvalter (CPM) og hovedfinansiell planlegger (MFP). GAFM Board of Standards ble lansert i 1996 gjennom en fusjon mellom Founders Advisory Committee of the Original Tax and Estate Planning Law Review og American Academy of Financial Management & Analysts.
CWM-krav
Søkere som ønsker å forfølge CWM-betegnelsen må oppfylle minimumskrav til akademisk og arbeid. Kandidater må ha to av følgende:
- En ABA AACSB-, ACBSP- eller Equis-akkreditert finans-, investerings-, regnskaps-, skatte- eller økonomigrad
– Tre års yrkeserfaring
En offentlig anerkjent grad: lisenser, grad, MBA/master eller jussgrad, Ph.D., CPA, anerkjente betegnelser og spesialiseringsarbeid
En relatert grad og eksamener fra et AAFM-godkjent og -akkreditert universitetsprogram
Gjennomføring av online opplæringsprogrammer for ledersertifisering
For å bevise at søkere har oppnådd en mastergrad, må de levere inn:
AAFM-sertifiseringssøknad som viser utdanning fra en AAFM-kvalifisert utdanningsleverandør
God tro bevis på søknad, påmelding og fullføring av grad og eksamener fra et akkreditert eller statlig sanksjonert program
Bevis på arbeidserfaring og eventuelle diplomer, lisenser, betegnelser, sertifiseringer, statlig arbeid/opplæring, undervisningsarbeid, forskning eller andre utmerkelser
Ingen CWM-eksamen er nødvendig. Imidlertid må CWM-fagfolk demonstrere kompetanse innen følgende ett dusin emneområder:
Eiendomsplanlegging og truster
Kapitalforvaltning
Porteføljeforvaltning
Internasjonal beskatning
Pensjonslov
Økonomi
Investeringer
Penger og bank
Rådgivning med høy nettoverdi (HNW).
Relasjonsledelse, compliance og etikk
Forretningsenheter og organisasjoner
Risikostyring og forsikring
CWM-innehavere er i tillegg pålagt å fullføre minst 15 timer etterutdanning årlig.
Plikter til en CWM-designer
En CWM bistår vanligvis detaljinvestorer med følgende:
Bygge investeringsstrategier: Charterte formuesforvaltere bygger strategier rundt kundenes risikotoleranser, personlige situasjoner og langsiktige økonomiske mål. For eksempel kan en CWM bygge en aksjeportefølje av høyavkastende utbytteaksjer for en investor som søker passiv inntekt.
Gir uavhengig rådgivning: En CWM analyserer store mengder finansielle nyheter og data og gir kundene en uavhengig vurdering av informasjonen. Etter å ha lest gjennom et prospekt for en kommende børsintroduksjon (IPO),. for eksempel, kan en CWM råde sin klient til å unngå å investere.
Aktiv lytting: Kundenes omstendigheter endres kontinuerlig. En CWM organiserer regelmessige møter med investorer og avgjør om en endring i deres situasjon krever en gjennomgang av investeringsstrategien. Etter et kundemøte, for eksempel, kan en CWM bestemme seg for å gjøre en porteføljerebalansering etter å ha lært om en arv. Aktiv lytting bidrar til å sikre at CWM-er tilfredsstiller KYC- regelen (know your client).
Undervisning: En CWM utdanner aktivt investorer om finansmarkedene og hvordan man bygger rikdom. De lærer kundene sine om grunnleggende prinsipper som diversifisering, aktivaallokering og viktigheten av disiplin. Hvis en CWM har aktive handelskunder, kan de forklare dem viktigheten av kapitalbevaring og risiko/belønning.
Finansielt vergemål: Charterte formuesforvaltere overvåker markedene for kunder og varsler dem om nye muligheter eller potensielle risikoer som kan påvirke deres porteføljer. For eksempel kan en CWM informere en klient om en overraskende profittadvarsel som sannsynligvis vil påvirke en porteføljebeholdning negativt.
Høydepunkter
Søkere må ha en mastergrad i finans, jus, økonomi, matematikk, formuesforvaltning eller et relatert felt og over fem års erfaring. Akademiske professorer og forskere, de som har Ph.Ds eller CPAs, og advokater kan søke om individuelle unntak fra kravene ovenfor.
Betegnelsen chartered wealth manager (CWM) er en profesjonell sertifisering gitt til formuesforvaltere og tilbys av Global Academy of Finance and Management.
CWM sertifiserer faglig kompetanse til arbeidsgivere, kolleger og kunder innen områdene finansiell planlegging, investeringer, risiko, økonomi, skatt, pensjonering, eiendomsplanlegging og penger og bank.
