Dyplomowany menedżer ds. bogactwa (CWM)

Co to jest Chartered Wealth Manager (CWM)?

Chartered wealth manager (CWM) to profesjonalne oznaczenie wydawane przez Globalną Akademię Finansów i Zarządzania GAFM, dawniej American Academy of Financial Management (AAFM). Ma on na celu poświadczenie wiedzy i umiejętności specjalistów od zarządzania majątkiem.

Warunkiem programu CWM są trzy lub więcej lat doświadczenia zawodowego w zarządzaniu majątkiem oraz stopień zatwierdzony przez GAFM lub inny zatwierdzony program, taki jak tytuł magistra w niektórych dziedzinach.

Zrozumienie Chartered Wealth Manager

Program licencjonowanego menedżera majątkowego koncentruje się na takich tematach, jak zarządzanie relacjami, komunikacja, sprzedaż i planowanie finansowe i wymaga 15 godzin rocznie ciągłego kształcenia.

GAFM jest globalną instytucją, która oferuje kandydatom certyfikację w celu podniesienia ich wiedzy i kwalifikacji w zakresie doradztwa finansowego, księgowego i zarządczego. Oferuje inne certyfikaty, takie jak dyplomowany analityk rynku (CMA),. akredytowany konsultant ds. zarządzania (AMC), licencjonowany menedżer portfela (CPM) i główny planista finansowy (MFP). Rada Standardów GAFM powstała w 1996 roku w wyniku połączenia Komitetu Doradczego Założycieli Oryginalnego Przeglądu Prawa Podatkowego i Majątkowego oraz Amerykańskiej Akademii Zarządzania Finansowego i Analityków.

Wymagania CWM

Wnioskodawcy, którzy chcą ubiegać się o tytuł CWM, muszą spełniać minimalne wymagania akademickie i zawodowe. Kandydaci muszą posiadać dwa z następujących:

• ABA AACSB, ACBSP lub Equis Akredytowany stopień finansowy, inwestycyjny, księgowy, podatkowy lub ekonomiczny

• Trzy lata doświadczenia zawodowego

• Uznany przez rząd stopień: licencje, dyplomy, studia MBA / magisterskie lub prawnicze, doktorat, CPA, uznane tytuły i praca specjalizacyjna

• Powiązany stopień i egzaminy z zatwierdzonego i akredytowanego przez AFM programu uniwersyteckiego

• Ukończenie internetowych szkoleń certyfikacyjnych dla kadry kierowniczej

Aby udowodnić, że kandydaci zdobyli tytuł magistra, muszą dostarczyć:

• Wniosek o certyfikację AFM pokazujący wykształcenie od instytucji edukacyjnej posiadającej kwalifikacje AFM

• Dowody w dobrej wierze dotyczące aplikacji, rejestracji i ukończenia stopnia naukowego oraz egzaminów z programu akredytowanego lub zatwierdzonego przez rząd

• Dokumenty potwierdzające doświadczenie zawodowe oraz wszelkie dyplomy, licencje, tytuły, certyfikaty, pracę rządową/szkolenie, pracę dydaktyczną, badania naukowe lub inne nagrody

Nie jest wymagany egzamin CWM. Jednak profesjonaliści CWM muszą wykazać się kompetencjami w następujących kilkunastu obszarach tematycznych:

1. Planowanie nieruchomości i trusty

2. Zarządzanie aktywami

3. Zarządzanie portfelem

4. Podatki międzynarodowe

5. Prawo emerytalne

6. Ekonomia

7. Inwestycje

8. Pieniądze i bankowość

9. Doradztwo dotyczące wysokiej wartości netto (HNW)

10. Zarządzanie relacjami, zgodność i etyka

11. Podmioty gospodarcze i organizacje

12. Zarządzanie ryzykiem i ubezpieczenie

Posiadacze CWM są dodatkowo zobowiązani do ukończenia co najmniej 15 godzin kształcenia ustawicznego rocznie.

Obowiązki osoby wyznaczonej CWM

CWM zazwyczaj pomaga inwestorom detalicznym w następujących kwestiach:

• Budowanie strategii inwestycyjnych: Dyplomowani menedżerowie majątkowi opracowują strategie wokół tolerancji ryzyka swoich klientów, sytuacji osobistej i długoterminowych celów finansowych. Na przykład CWM może zbudować portfel akcji z wysokodochodowych akcji dywidendowych dla inwestora, który szuka pasywnego dochodu.

• Udzielanie niezależnych porad: CWM analizuje duże ilości wiadomości i danych finansowych oraz zapewnia klientom niezależną ocenę informacji. Na przykład po zapoznaniu się z prospektem dotyczącym zbliżającej się pierwszej oferty publicznej (IPO),. CWM może doradzić swojemu klientowi, aby unikał inwestowania.

• Aktywne słuchanie: sytuacja klientów ciągle się zmienia. CWM organizuje regularne spotkania z inwestorami i ustala, czy zmiana ich sytuacji wymaga przeglądu strategii inwestycyjnej. Na przykład po spotkaniu z klientem, CWM może zdecydować się na ponowne zbilansowanie portfela po dowiedzeniu się o dziedziczeniu. Aktywne słuchanie pomaga zapewnić, że CWM spełniają zasadę poznaj swojego klienta (KYC).

• Nauczanie: CWM aktywnie edukuje inwestorów na temat rynków finansowych i sposobów budowania bogactwa. Uczą swoich klientów podstawowych zasad, takich jak dywersyfikacja, alokacja aktywów i znaczenie dyscypliny. Jeśli CWM ma aktywnych klientów handlowych, może im wyjaśnić znaczenie zachowania kapitału i ryzyka/zysku.

• Opieka finansowa: Dyplomowani menedżerowie majątkowi monitorują rynki pod kątem klientów i ostrzegają ich o nowych możliwościach lub potencjalnych zagrożeniach, które mogą mieć wpływ na ich portfele. Na przykład CWM może poinformować klienta o niespodziewanym ostrzeżeniu o zysku,. które może negatywnie wpłynąć na posiadanie portfela.

Przegląd najważniejszych wydarzeń

• Kandydaci muszą posiadać tytuł magistra finansów, prawa, ekonomii, matematyki, zarządzania majątkiem lub pokrewną dziedzinę oraz ponad pięcioletnie doświadczenie. Profesorowie akademiccy i badacze, osoby posiadające tytuł doktora lub CPA oraz prawnicy mogą ubiegać się o indywidualne zwolnienia z powyższych wymagań.

• Oznaczenie Chartered wealth Manager (CWM) to profesjonalny certyfikat nadawany menedżerom majątkowym i oferowany przez Globalną Akademię Finansów i Zarządzania.

• CWM poświadcza pracodawcom, współpracownikom i klientom kompetencje zawodowe w zakresie planowania finansowego, inwestycji, ryzyka, ekonomii, podatków, emerytur, planowania majątkowego oraz finansów i bankowości.