Chartered Wealth Manager (CWM)
Hvad er Chartered Wealth Manager (CWM)?
Chartered wealth manager (CWM) er en professionel betegnelse udstedt af GAFM Global Academy of Finance and Management, tidligere American Academy of Financial Management (AAFM). Det er beregnet til at certificere viden og færdigheder hos formueforvaltningsprofessionelle.
Forudsætningerne for CWM-programmet er tre eller flere års erhvervserfaring inden for formueforvaltning og en GAFM-godkendt grad eller et andet godkendt program såsom en kandidatgrad inden for visse områder.
Forståelse af Chartered Wealth Manager
Det chartrede formueforvalterprogram fokuserer på emner som relationsstyring, kommunikation, salg og økonomisk planlægning og kræver 15 timers efteruddannelseskrav om året.
GAFM er en global institution, der tilbyder kandidater certificering for at forbedre deres viden og legitimationsoplysninger inden for økonomi, regnskab og ledelsesrådgivning. Det tilbyder andre certificeringer såsom chartret markedsanalytiker (CMA),. akkrediteret ledelseskonsulent (AMC), chartret porteføljeforvalter (CPM) og master financial planner (MFP). GAFM Board of Standards blev lanceret i 1996 gennem en fusion mellem Founders Advisory Committee of the Original Tax and Estate Planning Law Review og American Academy of Financial Management & Analysts.
CWM-krav
Ansøgere, der ønsker at forfølge CWM-betegnelsen, skal opfylde minimumskrav til akademisk og arbejde. Kandidater skal have to af følgende:
En ABA AACSB, ACBSP eller Equis Accredited Financial, Investment, Accounting, Tax eller Economics grad
Tre års erhvervserfaring
En statsanerkendt grad: licenser, grad, MBA/master eller jura, Ph.D., CPA, anerkendte betegnelser og specialiseringsarbejde
En relateret grad og eksamener fra et AAFM-godkendt og -akkrediteret universitetsprogram
Gennemførelse af online executive certificering uddannelsesprogrammer
For at bevise, at ansøgere har opnået en kandidatgrad, skal de indsende:
AAFM-certificeringsansøgning, der viser uddannelse fra en AAFM-kvalificeret uddannelsesudbyder
God tro bevis for ansøgning, tilmelding og fuldførelse af grad og eksamener fra et akkrediteret eller statsgodkendt program
Bevis på erhvervserfaring og eventuelle eksamensbeviser, licenser, betegnelser, certificeringer, offentligt arbejde/uddannelse, undervisningsarbejde, forskning eller andre priser
Der kræves ingen CWM-eksamen. CWM-fagfolk skal dog demonstrere kompetence inden for følgende et dusin emneområder:
Ejendomsplanlægning og truster
Asset management
Porteføljestyring
International beskatning
Pensionslov
Økonomi
Investeringer
Penge og bank
Rådgivning med høj nettoformue (HNW).
Relationsstyring, compliance og etik
Forretningsenheder og organisationer
Risikostyring og forsikring
CWM-indehavere er desuden forpligtet til at gennemføre mindst 15 timers efteruddannelse årligt.
Opgaver for en CWM-designer
En CWM hjælper typisk detailinvestorer med følgende:
Opbygning af investeringsstrategier: Chartererede formueforvaltere bygger strategier omkring deres kunders risikotolerancer, personlige situationer og langsigtede økonomiske mål. For eksempel kan en CWM bygge en aktieportefølje af højtafkastende udbytteaktier til en investor, der søger passiv indkomst.
Uafhængig rådgivning: En CWM analyserer store mængder finansielle nyheder og data og giver kunderne en uafhængig vurdering af informationen. Efter at have læst et prospekt for en kommende børsintroduktion (IPO),. for eksempel, kan en CWM rådgive sin klient om at undgå at investere.
Aktivt lyttende: Kunders forhold ændrer sig konstant. En CWM organiserer regelmæssige møder med investorer og afgør, om en ændring i deres situation kræver en investeringsstrategigennemgang. Efter et kundemøde, for eksempel, kan en CWM beslutte at foretage en rebalancering af porteføljen efter at have lært om en arv. Aktiv lytning hjælper med at sikre, at CWM'er opfylder KYC- reglen (kend din klient).
Undervisning: En CWM uddanner aktivt investorer om de finansielle markeder, og hvordan man opbygger velstand. De lærer deres kunder om grundlæggende principper såsom diversificering, aktivallokering og vigtigheden af disciplin. Hvis en CWM har aktive handelskunder, kan de forklare dem vigtigheden af kapitalbevarelse og risiko/belønning.
Finansielt værgemål: Chartererede formueforvaltere overvåger markederne for kunder og advarer dem om nye muligheder eller potentielle risici, der kan påvirke deres porteføljer. For eksempel kan en CWM informere en kunde om en overraskende profitadvarsel,. som sandsynligvis vil påvirke en porteføljebeholdning negativt.
Højdepunkter
Ansøgere skal have en kandidatgrad i finans, jura, økonomi, matematik, formueforvaltning eller et relateret område og over fem års erfaring. Akademiske professorer og forskere, personer med ph.d.'er eller CPA'er og advokater kan ansøge om individuelle dispensationer fra ovenstående krav.
Betegnelsen Chartered Wealth Manager (CWM) er en professionel certificering, der leveres til formueforvaltere og tilbydes af Global Academy of Finance and Management.
CWM certificerer faglig kompetence til arbejdsgivere, kolleger og kunder inden for områderne finansiel planlægning, investeringer, risiko, økonomi, skat, pension, ejendomsplanlægning og penge og bank.
