チャータードウェルスマネージャー（CWM）

##チャータードウェルスマネージャー（CWM）とは何ですか？

チャータードウェルスマネージャー（CWM）は、GAFMグローバルファイナンスアンドマネジメントアカデミー（旧アメリカンアカデミーオブファイナンシャルマネジメント（AAFM））によって発行された専門的な資格です。これは、ウェルスマネジメントの専門家の知識とスキルを証明することを目的としています。

CWMプログラムの前提条件は、ウェルスマネジメントにおける3年以上の専門的な経験と、GAFM承認の学位、または特定の分野の修士号などの他の承認されたプログラムです。

##チャータードウェルスマネージャーを理解する

チャーターされたウェルスマネージャープログラムは、関係管理、コミュニケーション、販売、財務計画などのトピックに焦点を当てており、年間15時間の継続教育要件が必要です。

GAFMは、財務、会計、経営コンサルティングの知識と資格を向上させるための資格を候補者に提供するグローバルな機関です。チャータードマーケットアナリスト（CMA）、公認管理コンサルタント（AMC）、チャータードポートフォリオマネージャー（CPM）、マスターファイナンシャルプランナー（MFP）などの他の資格を提供します。 GAFM基準委員会は、元の税および資産計画法レビューの創設者諮問委員会と米国財務管理およびアナリストアカデミーの合併により1996年に発足しました。

##CWM要件

CWMの指定を希望する申請者は、最低限の学問的および仕事上の要件を満たしている必要があります。候補者は、次の2つを持っている必要があります。

-ABA AACSB、ACBSP、またはEquis認定の財務、投資、会計、税務、または経済学の学位

-3年の専門的な経験

-政府が承認した学位：ライセンス、学位、MBA /マスターまたは法律の学位、博士号、CPA、承認された指定、および専門分野の仕事

-AAFM承認および認定大学プログラムからの関連する学位と試験

-オンラインエグゼクティブ認定トレーニングプログラムの完了

申請者が修士号を取得したことを証明するには、以下の提出物を提出する必要があります。

-AAFM認定教育プロバイダーからの教育を示すAAFM認定申請書

-認定または政府認可のプログラムからの学位および試験の申請、登録、および完了の誠実な証拠

-仕事の経験と卒業証書、免許、指定、認定、政府の仕事/訓練、教育の仕事、研究、または他の賞の証拠

CWM試験は必要ありません。ただし、CWMの専門家は、次の1ダースのトピック領域で能力を実証する必要があります。

1.不動産計画と信託

1.資産管理

1.ポートフォリオ管理

1.国際課税

1.引退法

1.経済学

1.投資

1.お金と銀行

1.富裕層（HNW）コンサルティング

1.関係管理、コンプライアンス、および倫理

1.事業体および組織

1.リスク管理と保険

さらに、CWM保有者は、毎年少なくとも15時間の継続教育を完了する必要があります。

##CWM被指名人の職務

CWMは通常、個人投資家を次のように支援します。

-**投資戦略の構築：**公認のウェルスマネージャーは、クライアントのリスク許容度、個人的な状況、および長期的な財務目標に基づいて戦略を構築します。たとえば、CWMは、受動的な収入を求める投資家のために、高利回りの配当株の株式ポートフォリオを構築する場合があります。

-独立したアドバイスの提供： CWMは、大量の財務ニュースとデータを分析し、クライアントに情報の独立した評価を提供します。たとえば、今後の新規株式公開（IPO）の目論見書を読んだ後、CWMはクライアントに投資を避けるようにアドバイスする場合があります。

-**積極的に耳を傾ける：**クライアントの状況は絶えず変化します。 CWMは投資家との定期的な会議を開催し、投資家の状況の変化に投資戦略のレビューが必要かどうかを判断します。たとえば、クライアントとのミーティングの後、CWMは、継承について学習した後、ポートフォリオのリバランスを行うことを決定する場合があります。積極的に耳を傾けることは、CWMがKnow Your Client（KYC）ルールを確実に満たすのに役立ちます。

-教育： CWMは、金融市場と富を築く方法について投資家を積極的に教育します。彼らは、多様化、資産配分、規律の重要性などの基本原則についてクライアントに教えます。 CWMにアクティブな取引クライアントがいる場合、CWMは資本保全とリスク/報酬の重要性を説明する場合があります。

-**財務後見人：**チャータードウェルスマネージャーは、クライアントの市場を監視し、ポートフォリオに影響を与える可能性のある新しい機会や潜在的なリスクについてクライアントに警告します。たとえば、CWMは、ポートフォリオの保有に悪影響を与える可能性のある予想外の利益の警告をクライアントに通知する場合があります。

##ハイライト

-申請者は、金融、法律、経済学、数学、富の管理、または関連分野の修士号と5年以上の経験を持っている必要があります。学術教授および研究者、博士号またはCPAを保持している者、および弁護士は、上記の要件からの個別の免除を申請することができます。

-チャータードウェルスマネージャー（CWM）の指定は、ウェルスマネージャーに提供され、グローバルファイナンスアンドマネジメントアカデミーによって提供される専門的な資格です。

-CWMは、財務計画、投資、リスク、経済学、税務、退職、資産計画、およびお金と銀行の分野で、雇用主、同僚、および顧客に専門的な能力を証明します。