Chartered Wealth Manager (CWM)
Mikä on Chartered Wealth Manager (CWM)?
Chartered Wealth Manager (CWM) on ammattinimitys, jonka on myöntänyt GAFM Global Academy of Finance and Management, entinen American Academy of Financial Management (AAFM). Se on tarkoitettu sertifioimaan varainhoidon ammattilaisten tietämystä ja taitoa.
CWM-ohjelman edellytyksenä on vähintään kolmen vuoden työkokemus varainhoidon alalta ja GAFM:n hyväksymä tutkinto tai muu hyväksytty koulutusohjelma, kuten maisterin tutkinto tietyiltä aloilta.
Chartered Wealth Managerin ymmärtäminen
Chartered Wealth Manager -ohjelma keskittyy aiheisiin, kuten suhteiden hallintaan, viestintään, myyntiin ja taloussuunnitteluun, ja vaatii 15 tuntia vuodessa täydennyskoulutusvaatimuksia.
GAFM on maailmanlaajuinen instituutio, joka tarjoaa hakijoille sertifioinnin parantaakseen heidän tietämystään ja pätevyyttään rahoituksen, kirjanpidon ja liikkeenjohdon konsultoinnista. Se tarjoaa muita sertifikaatteja, kuten chartered market analyst (CMA),. akkreditoitu liikkeenjohdon konsultti (AMC), chartered salkunhoitaja (CPM) ja Master Financial Planner (MFP). GAFM Board of Standards käynnistettiin vuonna 1996, kun Alkuperäisen vero- ja kiinteistösuunnittelulain tarkastelun perustajien neuvoa-antava komitea ja American Academy of Financial Management & Analysts yhdistyivät.
CWM-vaatimukset
Hakijoiden, jotka haluavat jatkaa CWM-nimitystä, on täytettävä akateemiset ja työn vähimmäisvaatimukset. Hakijoilla tulee olla kaksi seuraavista:
ABA AACSB-, ACBSP- tai Equis-akkreditoitu rahoitus-, sijoitus-, kirjanpito-, vero- tai taloustieteen tutkinto
Kolmen vuoden työkokemus
Valtion tunnustama tutkinto: lisenssit, tutkinto, MBA/maisteri- tai oikeustieteen tutkinto, tohtorintutkinto, CPA, tunnustetut nimitykset ja erikoistumistyö
Asiaan liittyvä tutkinto ja kokeet AAFM:n hyväksymästä ja akkreditoidusta yliopistoohjelmasta
Online-johtajien sertifiointikoulutusohjelmien suorittaminen
Todistaakseen, että hakijat ovat ansainneet maisterin tutkinnon, heidän on toimitettava seuraavat tiedot:
AAFM-sertifiointihakemus, joka näyttää koulutuksen AAFM-pätevältä koulutuksen tarjoajalta
vilpittömässä mielessä todisteet akkreditoidun tai hallituksen hyväksymän ohjelman tutkinnon ja kokeiden hakemisesta, ilmoittautumisesta ja suorittamisesta
Todisteet työkokemuksesta ja kaikki tutkintotodistukset, lisenssit, nimitykset, todistukset, valtion työ/koulutus, opetustyö, tutkimus tai muut palkinnot
CWM-koetta ei vaadita. CWM-ammattilaisten on kuitenkin osoitettava pätevyyttä seuraavilla tusinalla aihealueella:
Kiinteistösuunnittelu ja rahastot
Omaisuudenhoito
Salkunhoito
Kansainvälinen verotus
Eläkelaki
Taloustiede
Investoinnit
Raha ja pankkitoiminta
Korkean nettovarallisuuden (HNW) konsultointi
Suhteiden hallinta, vaatimustenmukaisuus ja etiikka
Liiketoimintayksiköt ja organisaatiot
Riskienhallinta ja vakuutus
CWM-haltijoiden on lisäksi suoritettava vähintään 15 tuntia jatkokoulutusta vuosittain.
CWM-valtuutetun tehtävät
CWM auttaa tyypillisesti yksityissijoittajia seuraavissa asioissa:
Sijoitusstrategioiden rakentaminen: Hyväksytyt varainhoitajat rakentavat strategioita asiakkaidensa riskinsietokyvyn, henkilökohtaisten tilanteiden ja pitkän aikavälin taloudellisten tavoitteiden ympärille. Esimerkiksi CWM voi rakentaa osakesalkun korkeatuottoisista osinkoosakkeista sijoittajalle, joka etsii passiivista tuloa.
Riippumattoman neuvonnan antaminen: CWM analysoi suuria määriä talousuutisia ja -dataa ja tarjoaa asiakkaille riippumattoman arvion tiedoista. Luettuaan esimerkiksi tulevan listautumisannin (IPO) esitteen CWM voi neuvoa asiakasta välttämään sijoittamista.
Aktiivinen kuunteleminen: Asiakkaiden olosuhteet muuttuvat jatkuvasti. CWM järjestää säännöllisesti tapaamisia sijoittajien kanssa ja päättää, edellyttääkö heidän tilanteen muutos sijoitusstrategian tarkistusta. Esimerkiksi asiakastapaamisen jälkeen CWM voi päättää tehdä salkun tasapainotuksen saatuaan tietää perinnöstä. Aktiivinen kuunteleminen auttaa varmistamaan, että CWM:t täyttävät Know your client (KYC) -säännön.
Opetus: CWM kouluttaa sijoittajia aktiivisesti rahoitusmarkkinoista ja vaurauden rakentamisesta. He opettavat asiakkailleen perusperiaatteita, kuten monipuolistamista, varojen allokaatiota ja kurinalaisuutta. Jos CWM:llä on aktiivisia kaupankäyntiasiakkaita, he voivat selittää heille pääoman säilyttämisen ja riskin/tuoton tärkeyden.
Taloudellinen holhous: Valtuutetut varainhoitajat seuraavat asiakkaiden markkinoita ja varoittavat heitä uusista mahdollisuuksista tai mahdollisista riskeistä, jotka saattavat vaikuttaa heidän salkkuihinsa. CWM voi esimerkiksi ilmoittaa asiakkaalle yllättävästä voittovaroituksesta,. joka todennäköisesti vaikuttaa negatiivisesti salkun omistukseen.
Kohokohdat
Hakijalla tulee olla maisterin tutkinto rahoituksesta, oikeustieteestä, taloustieteestä, matematiikasta, varainhoidosta tai vastaavalta alalta ja yli viiden vuoden kokemus. Akateemiset professorit ja tutkijat, tohtorintutkinnon tai CPA-tutkinnon suorittaneet sekä lakimiehet voivat hakea yksittäisiä poikkeuksia yllä olevista vaatimuksista.
Chartered Wealth Manager (CWM) -nimitys on ammatillinen sertifikaatti, jonka varainhoitajat tarjoavat ja jonka tarjoaa Global Academy of Finance and Management.
CWM sertifioi ammatillista osaamista työnantajille, kollegoille ja asiakkaille taloussuunnittelun, investointien, riskien, talouden, verotuksen, eläkkeelle siirtymisen, kiinteistösuunnittelun sekä raha- ja pankkitoiminnan aloilla.
