Chartered Wealth Manager (CWM)
Was ist der Chartered Wealth Manager (CWM)?
Chartered Wealth Manager (CWM) ist eine Berufsbezeichnung, die von der GAFM Global Academy of Finance and Management, ehemals American Academy of Financial Management (AAFM),. vergeben wird. Es soll das Wissen und Können von Fachleuten der Vermögensverwaltung zertifizieren.
Voraussetzungen für das CWM-Programm sind drei oder mehr Jahre Berufserfahrung in der Vermögensverwaltung und ein GAFM-anerkannter Abschluss oder ein anderes anerkanntes Programm wie ein Master-Abschluss in bestimmten Bereichen.
Den Chartered Wealth Manager verstehen
Das Chartered Wealth Manager-Programm konzentriert sich auf Themen wie Beziehungsmanagement, Kommunikation, Verkauf und Finanzplanung und erfordert 15 Stunden Weiterbildungsbedarf pro Jahr.
Die GAFM ist eine globale Institution, die Kandidaten eine Zertifizierung anbietet, um ihre Kenntnisse und Qualifikationen in den Bereichen Finanzen, Rechnungswesen und Unternehmensberatung zu verbessern. Es bietet andere Zertifizierungen wie Chartered Market Analyst (CMA),. Accredited Management Consultant (AMC), Chartered Portfolio Manager (CPM) und Master Financial Planner (MFP). Das GAFM Board of Standards wurde 1996 durch eine Fusion zwischen dem Founders Advisory Committee der Original Tax and Estate Planning Law Review und der American Academy of Financial Management & Analysts ins Leben gerufen.
CWM-Anforderungen
Bewerber, die die CWM-Bezeichnung anstreben möchten, müssen die akademischen und beruflichen Mindestanforderungen erfüllen. Die Kandidaten müssen über zwei der folgenden Eigenschaften verfügen:
Ein ABA AACSB-, ACBSP- oder Equis-akkreditierter Abschluss in den Bereichen Finanzen, Investitionen, Rechnungswesen, Steuern oder Wirtschaftswissenschaften
Drei Jahre Berufserfahrung
Ein staatlich anerkannter Abschluss: Lizenzen, Abschluss, MBA/Master oder Abschluss in Rechtswissenschaften, Ph.D., CPA, anerkannte Bezeichnungen und Spezialisierungsarbeit
Ein verwandter Abschluss und Prüfungen eines AAFM-anerkannten und -akkreditierten Universitätsprogramms
Abschluss von Online-Trainingsprogrammen zur Zertifizierung von Führungskräften
Zum Nachweis des Masterabschlusses sind einzureichen:
AAFM-Zertifizierungsantrag, der die Ausbildung von einem AAFM-qualifizierten Bildungsanbieter belegt
Nachweis in gutem Glauben für die Bewerbung, Immatrikulation und den Abschluss von Studiengängen und Prüfungen eines akkreditierten oder staatlich genehmigten Programms
Nachweise über Berufserfahrung und alle Diplome, Lizenzen, Bezeichnungen, Zertifizierungen, Regierungsarbeit/-ausbildung, Lehrtätigkeit, Forschung oder andere Auszeichnungen
Es ist keine CWM-Prüfung erforderlich. CWM-Profis müssen jedoch Kompetenz in den folgenden ein Dutzend Themengebieten nachweisen:
Nachlassplanung und Trusts
Vermögensverwaltung
Portfolioverwaltung
Internationale Besteuerung
Rentenrecht
Wirtschaft
Investitionen
Geld und Banken
High Net Worth (HNW)-Beratung
Beziehungsmanagement, Compliance und Ethik
Unternehmen und Organisationen
Risikomanagement und Versicherung
CWM-Inhaber müssen zusätzlich jährlich mindestens 15 Stunden Weiterbildung absolvieren.
Pflichten eines CWM-Beauftragten
Ein CWM unterstützt Privatanleger in der Regel bei Folgendem:
Aufbau von Anlagestrategien: Chartered Wealth Manager entwickeln Strategien rund um die Risikobereitschaft, die persönliche Situation und die langfristigen finanziellen Ziele ihrer Kunden. Beispielsweise kann ein CWM ein Aktienportfolio aus ertragsstarken Dividendenaktien für einen Anleger aufbauen, der passives Einkommen anstrebt.
Bereitstellung unabhängiger Beratung: Ein CWM analysiert große Mengen an Finanznachrichten und -daten und bietet Kunden eine unabhängige Bewertung der Informationen. Nach dem Lesen eines Prospekts für einen bevorstehenden Börsengang (IPO) kann ein CWM seinem Kunden beispielsweise raten, eine Investition zu vermeiden.
Aktives Zuhören: Die Umstände der Kunden ändern sich ständig. Ein CWM organisiert regelmäßige Treffen mit Anlegern und bestimmt, ob eine Änderung ihrer Situation eine Überprüfung der Anlagestrategie erfordert. Beispielsweise kann ein CWM nach einem Kundengespräch beschließen, eine Neugewichtung des Portfolios vorzunehmen, nachdem er von einer Erbschaft erfahren hat. Aktives Zuhören trägt dazu bei, dass CWMs die Know-Your-Client-Regel (KYC) erfüllen.
Unterricht: Ein CWM klärt Anleger aktiv über die Finanzmärkte und den Vermögensaufbau auf. Sie vermitteln ihren Kunden grundlegende Prinzipien wie Diversifikation, Vermögensallokation und die Bedeutung von Disziplin. Wenn ein CWM aktive Handelskunden hat, kann er ihnen die Bedeutung von Kapitalerhalt und Risiko/Rendite erklären.
Finanzvormundschaft: Chartered Wealth Manager überwachen die Märkte für Kunden und machen sie auf neue Chancen oder potenzielle Risiken aufmerksam, die sich auf ihre Portfolios auswirken könnten. Beispielsweise kann ein CWM einen Kunden über eine überraschende Gewinnwarnung informieren,. die sich wahrscheinlich negativ auf eine Portfoliobeteiligung auswirken wird.
Höhepunkte
Bewerber müssen über einen Master-Abschluss in Finanzen, Recht, Wirtschaft, Mathematik, Vermögensverwaltung oder einem verwandten Bereich und über fünf Jahre Erfahrung verfügen. Akademische Professoren und Forscher, Inhaber von Ph.Ds oder CPAs und Rechtsanwälte können individuelle Ausnahmen von den oben genannten Anforderungen beantragen.
Die Bezeichnung Chartered Wealth Manager (CWM) ist eine professionelle Zertifizierung, die Vermögensverwaltern verliehen und von der Global Academy of Finance and Management angeboten wird.
Das CWM bescheinigt Arbeitgebern, Kollegen und Kunden fachliche Kompetenz in den Bereichen Finanzplanung, Geldanlage, Risiko, Wirtschaft, Steuern, Vorsorge, Nachlassplanung sowie Geld und Bankwesen.
