Chartered Wealth Manager (CWM)
Cos'è il Chartered Wealth Manager (CWM)?
Chartered wealth manager (CWM) è una designazione professionale rilasciata dalla GAFM Global Academy of Finance and Management, in precedenza American Academy of Financial Management (AAFM). Ha lo scopo di certificare la conoscenza e l'abilità dei professionisti della gestione patrimoniale.
I prerequisiti per il programma CWM sono tre o più anni di esperienza professionale nella gestione patrimoniale e un diploma approvato GAFM o altro programma approvato come un master in determinati campi.
Capire il Chartered Wealth Manager
Il programma di gestione patrimoniale charter si concentra su argomenti come la gestione delle relazioni, la comunicazione, le vendite e la pianificazione finanziaria e richiede 15 ore all'anno di requisiti di formazione continua.
Il GAFM è un'istituzione globale che offre ai candidati la certificazione per migliorare le loro conoscenze e credenziali in materia di consulenza finanziaria, contabile e gestionale. Offre altre certificazioni come Chartered Market Analyst (CMA),. consulente di gestione accreditato (AMC), Chartered Portfolio Manager (CPM) e master financial planner (MFP). Il GAFM Board of Standards è stato lanciato nel 1996 attraverso una fusione tra il Founders Advisory Committee della Original Tax and Estate Planning Law Review e l'American Academy of Financial Management & Analysts.
Requisiti CWM
I candidati che desiderano perseguire la designazione CWM devono soddisfare requisiti accademici e lavorativi minimi. I candidati devono avere due dei seguenti:
Una laurea ABA AACSB, ACBSP o Equis Accredited Financial, Investment, Accounting, Tax o Economics
Tre anni di esperienza professionale
Una laurea riconosciuta dal governo: licenze, laurea, MBA/master o laurea in giurisprudenza, dottorato di ricerca, CPA, designazioni riconosciute e lavoro di specializzazione
Laurea ed esami relativi a un programma universitario riconosciuto e accreditato dall'AAFM
Completamento dei programmi di formazione online per la certificazione dei dirigenti
Per dimostrare che i candidati hanno conseguito un master, devono fornire la presentazione di:
Domanda di certificazione AAFM che mostra l'istruzione da un fornitore di istruzione qualificato AAFM
Prova in buona fede della domanda, dell'iscrizione e del completamento della laurea e degli esami da un programma accreditato o approvato dal governo
Prova dell'esperienza lavorativa ed eventuali diplomi, licenze, designazioni, certificazioni, lavoro/formazione governativa, lavoro di insegnamento, ricerca o altri premi
Non è richiesto alcun esame CWM. Tuttavia, i professionisti CWM devono dimostrare competenza nelle seguenti una dozzina di aree tematiche:
Pianificazione patrimoniale e trust
Gestione del patrimonio
Gestione del portafoglio
Fiscalità internazionale
Diritto pensionistico
Economia
Investimenti
Denaro e banche
Consulenza sul patrimonio netto elevato (HNW).
Gestione delle relazioni, conformità ed etica
Entità e organizzazioni commerciali
Gestione del rischio e assicurazione
I titolari di CWM sono inoltre tenuti a completare almeno 15 ore di formazione continua all'anno.
Doveri di un designato CWM
Un CWM in genere assiste gli investitori al dettaglio con quanto segue:
Costruire strategie di investimento: I gestori patrimoniali qualificati costruiscono strategie in base alla tolleranza al rischio, alle situazioni personali e agli obiettivi finanziari a lungo termine dei loro clienti. Ad esempio, un CWM può creare un portafoglio azionario di azioni con dividendi ad alto rendimento per un investitore che cerca un reddito passivo.
Fornire consulenza indipendente: Un CWM analizza grandi quantità di notizie e dati finanziari e fornisce ai clienti una valutazione indipendente delle informazioni. Dopo aver letto un prospetto per un'imminente offerta pubblica iniziale (IPO),. ad esempio, un CWM può consigliare al suo cliente di evitare di investire.
Ascolto attivo: le circostanze dei clienti cambiano continuamente. Un CWM organizza incontri regolari con gli investitori e determina se un cambiamento nella loro situazione richiede una revisione della strategia di investimento. Dopo un incontro con un cliente, ad esempio, un CWM può decidere di effettuare un ribilanciamento del portafoglio dopo aver appreso di un'eredità. L'ascolto attivo aiuta a garantire che i CWM soddisfino la regola Know Your Client (KYC).
Insegnamento: Un CWM educa attivamente gli investitori sui mercati finanziari e su come creare ricchezza. Insegnano ai loro clienti i principi fondamentali come la diversificazione, l'asset allocation e l'importanza della disciplina. Se un CWM ha clienti di trading attivi, possono spiegare loro l'importanza della conservazione del capitale e del rischio/rendimento.
Tutela finanziaria: i gestori patrimoniali autorizzati monitorano i mercati per i clienti e li avvisano di nuove opportunità o potenziali rischi che potrebbero influire sui loro portafogli. Ad esempio, un CWM può informare un cliente di un avviso di profitto a sorpresa che potrebbe avere un impatto negativo su una partecipazione di portafoglio.
Mette in risalto
I candidati devono possedere un master in finanza, diritto, economia, matematica, gestione patrimoniale o un campo correlato e oltre cinque anni di esperienza. Professori accademici e ricercatori, titolari di dottorato di ricerca o CPA e avvocati possono richiedere esenzioni individuali dai requisiti di cui sopra.
La designazione di Chartered Wealth Manager (CWM) è una certificazione professionale fornita ai gestori patrimoniali e offerta dalla Global Academy of Finance and Management.
Il CWM certifica la competenza professionale a datori di lavoro, colleghi e clienti nei settori della pianificazione finanziaria, degli investimenti, del rischio, dell'economia, del fisco, della pensione, della pianificazione patrimoniale, del denaro e delle banche.
