Chartered Wealth Manager (CWM)
Vad Àr Chartered Wealth Manager (CWM)?
Chartered wealth manager (CWM) Àr en yrkesbeteckning utfÀrdad av GAFM Global Academy of Finance and Management, tidigare American Academy of Financial Management (AAFM). Den Àr avsedd att certifiera kunskapen och skickligheten hos professionella förmögenhetsförvaltning.
FörutsÀttningarna för CWM-programmet Àr tre eller fler Ärs yrkeserfarenhet inom förmögenhetsförvaltning och en GAFM-godkÀnd examen eller annat godkÀnt program sÄsom magisterexamen inom vissa omrÄden.
FörstÄ Chartered Wealth Manager
Det chartrade Wealth Manager-programmet fokuserar pÄ Àmnen som relationshantering, kommunikation, försÀljning och finansiell planering och krÀver 15 timmar per Är av fortbildningskrav.
GAFM Àr en global institution som erbjuder kandidater certifiering för att förbÀttra sina kunskaper och meriter inom ekonomi, redovisning och managementkonsulting. Det erbjuder andra certifieringar som chartered market analytiker (CMA),. ackrediterad managementkonsult (AMC), chartered portfolio manager (CPM) och master financial planner (MFP). GAFM Board of Standards lanserades 1996 genom en sammanslagning mellan Founders Advisory Committee of the Original Tax and Estate Planning Law Review och American Academy of Financial Management & Analysts.
CWM-krav
Sökande som vill fullfölja CWM-beteckningen mÄste uppfylla minimikrav för akademiska och arbetsuppgifter. Kandidater mÄste ha tvÄ av följande:
En ABA AACSB, ACBSP eller Equis ackrediterad finansiell, investerings-, redovisnings-, skatte- eller ekonomiexamen
Tre Ă„rs yrkeserfarenhet
En statligt erkÀnd examen: licenser, examen, MBA/master eller juristexamen, Ph.D., CPA, erkÀnda beteckningar och specialiseringsarbete
En relaterad examen och tentor frÄn ett AAFM-godkÀnt och -ackrediterat universitetsprogram
Slutförande av onlineutbildningsprogram för chefscertifiering
För att bevisa att sökande har avlagt en magisterexamen mÄste de lÀmna in:
AAFM-certifieringsansökan som visar utbildning frÄn en AAFM-kvalificerad utbildningsleverantör
Bevis i god tro pÄ ansökan, registrering och slutförande av examen och prov frÄn ett ackrediterat eller statligt sanktionerat program
Bevis pÄ arbetslivserfarenhet och eventuella diplom, licenser, beteckningar, certifieringar, statligt arbete/utbildning, undervisningsarbete, forskning eller andra utmÀrkelser
Inget CWM-prov krÀvs. CWM-proffs mÄste dock visa kompetens inom följande ett dussin ÀmnesomrÄden:
Fastighetsplanering och truster
Kapitalförvaltning
Portföljförvaltning
Internationell beskattning
PensionsrÀtt
Ekonomi
Investeringar
Pengar och bank
RÄdgivning med hög nettoförmögenhet (HNW).
Relationshantering, efterlevnad och etik
AffÀrsenheter och organisationer
Riskhantering och försÀkring
CWM-innehavare mÄste dessutom genomföra minst 15 timmars fortbildning Ärligen.
Arbetsuppgifter för en CWM-designer
En CWM hjÀlper vanligtvis privata investerare med följande:
Bygga investeringsstrategier: Charterade förmögenhetsförvaltare bygger strategier kring sina kunders risktoleranser, personliga situationer och lÄngsiktiga finansiella mÄl. Till exempel kan en CWM bygga en aktieportfölj av högavkastande utdelningsaktier för en investerare som söker passiv inkomst.
Ge oberoende rÄdgivning: En CWM analyserar stora mÀngder finansiella nyheter och data och ger kunderna en oberoende bedömning av informationen. Efter att ha lÀst igenom ett prospekt för ett kommande börsintroduktion (IPO) kan en CWM till exempel rÄda sin kund att undvika att investera.
Aktivt lyssnande: Kundernas förutsÀttningar förÀndras hela tiden. En CWM organiserar regelbundna möten med investerare och avgör om en förÀndring i deras situation krÀver en översyn av investeringsstrategin. Efter ett kundmöte, till exempel, kan en CWM besluta att göra en portföljombalansering efter att ha lÀrt sig om ett arv. Aktivt lyssnande hjÀlper till att sÀkerstÀlla att CWM:er uppfyller KYC-regeln (kÀnn din klient).
Undervisning: En CWM utbildar aktivt investerare om finansmarknaderna och hur man bygger vÀlstÄnd. De lÀr sina kunder om grundlÀggande principer som diversifiering, tillgÄngsallokering och vikten av disciplin. Om en CWM har aktiva handelskunder kan de förklara för dem vikten av kapitalbevarande och risk/belöning.
Finansiellt förmynderskap: Chartererade förmögenhetsförvaltare övervakar marknaderna för kunder och uppmÀrksammar dem pÄ nya möjligheter eller potentiella risker som kan pÄverka deras portföljer. Till exempel kan en CWM informera en kund om en överraskande vinstvarning som sannolikt kommer att negativt pÄverka ett portföljinnehav.
Höjdpunkter
Sökande mÄste ha en magisterexamen i finans, juridik, ekonomi, matematik, förmögenhetsförvaltning eller ett relaterat omrÄde och över fem Ärs erfarenhet. Akademiska professorer och forskare, de som har doktorsexamen eller CPA och jurister kan ansöka om individuella undantag frÄn ovanstÄende krav.
Beteckningen chartered wealth manager (CWM) Àr en professionell certifiering som ges till förmögenhetsförvaltare och erbjuds av Global Academy of Finance and Management.
CWM certifierar yrkeskompetens till arbetsgivare, kollegor och kunder inom omrÄdena finansiell planering, investeringar, risk, ekonomi, skatt, pension, fastighetsplanering samt pengar och bank.