Chartered Wealth Manager (CWM)

Vad är Chartered Wealth Manager (CWM)?

Chartered wealth manager (CWM) är en yrkesbeteckning utfärdad av GAFM Global Academy of Finance and Management, tidigare American Academy of Financial Management (AAFM). Den är avsedd att certifiera kunskapen och skickligheten hos professionella förmögenhetsförvaltning.

Förutsättningarna för CWM-programmet är tre eller fler års yrkeserfarenhet inom förmögenhetsförvaltning och en GAFM-godkänd examen eller annat godkänt program såsom magisterexamen inom vissa områden.

Förstå Chartered Wealth Manager

Det chartrade Wealth Manager-programmet fokuserar på ämnen som relationshantering, kommunikation, försäljning och finansiell planering och kräver 15 timmar per år av fortbildningskrav.

GAFM är en global institution som erbjuder kandidater certifiering för att förbättra sina kunskaper och meriter inom ekonomi, redovisning och managementkonsulting. Det erbjuder andra certifieringar som chartered market analytiker (CMA),. ackrediterad managementkonsult (AMC), chartered portfolio manager (CPM) och master financial planner (MFP). GAFM Board of Standards lanserades 1996 genom en sammanslagning mellan Founders Advisory Committee of the Original Tax and Estate Planning Law Review och American Academy of Financial Management & Analysts.

CWM-krav

Sökande som vill fullfölja CWM-beteckningen måste uppfylla minimikrav för akademiska och arbetsuppgifter. Kandidater måste ha två av följande:

• En ABA AACSB, ACBSP eller Equis ackrediterad finansiell, investerings-, redovisnings-, skatte- eller ekonomiexamen

• Tre års yrkeserfarenhet

• En statligt erkänd examen: licenser, examen, MBA/master eller juristexamen, Ph.D., CPA, erkända beteckningar och specialiseringsarbete

• En relaterad examen och tentor från ett AAFM-godkänt och -ackrediterat universitetsprogram

• Slutförande av onlineutbildningsprogram för chefscertifiering

För att bevisa att sökande har avlagt en magisterexamen måste de lämna in:

• AAFM-certifieringsansökan som visar utbildning från en AAFM-kvalificerad utbildningsleverantör

• Bevis i god tro på ansökan, registrering och slutförande av examen och prov från ett ackrediterat eller statligt sanktionerat program

• Bevis på arbetslivserfarenhet och eventuella diplom, licenser, beteckningar, certifieringar, statligt arbete/utbildning, undervisningsarbete, forskning eller andra utmärkelser

Inget CWM-prov krävs. CWM-proffs måste dock visa kompetens inom följande ett dussin ämnesområden:

1. Fastighetsplanering och truster

2. Kapitalförvaltning

3. Portföljförvaltning

4. Internationell beskattning

5. Pensionsrätt

6. Ekonomi

7. Investeringar

8. Pengar och bank

9. Rådgivning med hög nettoförmögenhet (HNW).

10. Relationshantering, efterlevnad och etik

11. Affärsenheter och organisationer

12. Riskhantering och försäkring

CWM-innehavare måste dessutom genomföra minst 15 timmars fortbildning årligen.

Arbetsuppgifter för en CWM-designer

En CWM hjälper vanligtvis privata investerare med följande:

• Bygga investeringsstrategier: Charterade förmögenhetsförvaltare bygger strategier kring sina kunders risktoleranser, personliga situationer och långsiktiga finansiella mål. Till exempel kan en CWM bygga en aktieportfölj av högavkastande utdelningsaktier för en investerare som söker passiv inkomst.

• Ge oberoende rådgivning: En CWM analyserar stora mängder finansiella nyheter och data och ger kunderna en oberoende bedömning av informationen. Efter att ha läst igenom ett prospekt för ett kommande börsintroduktion (IPO) kan en CWM till exempel råda sin kund att undvika att investera.

• Aktivt lyssnande: Kundernas förutsättningar förändras hela tiden. En CWM organiserar regelbundna möten med investerare och avgör om en förändring i deras situation kräver en översyn av investeringsstrategin. Efter ett kundmöte, till exempel, kan en CWM besluta att göra en portföljombalansering efter att ha lärt sig om ett arv. Aktivt lyssnande hjälper till att säkerställa att CWM:er uppfyller KYC-regeln (känn din klient).

• Undervisning: En CWM utbildar aktivt investerare om finansmarknaderna och hur man bygger välstånd. De lär sina kunder om grundläggande principer som diversifiering, tillgångsallokering och vikten av disciplin. Om en CWM har aktiva handelskunder kan de förklara för dem vikten av kapitalbevarande och risk/belöning.

• Finansiellt förmynderskap: Chartererade förmögenhetsförvaltare övervakar marknaderna för kunder och uppmärksammar dem på nya möjligheter eller potentiella risker som kan påverka deras portföljer. Till exempel kan en CWM informera en kund om en överraskande vinstvarning som sannolikt kommer att negativt påverka ett portföljinnehav.

Höjdpunkter

• Sökande måste ha en magisterexamen i finans, juridik, ekonomi, matematik, förmögenhetsförvaltning eller ett relaterat område och över fem års erfarenhet. Akademiska professorer och forskare, de som har doktorsexamen eller CPA och jurister kan ansöka om individuella undantag från ovanstående krav.

• Beteckningen chartered wealth manager (CWM) är en professionell certifiering som ges till förmögenhetsförvaltare och erbjuds av Global Academy of Finance and Management.

• CWM certifierar yrkeskompetens till arbetsgivare, kollegor och kunder inom områdena finansiell planering, investeringar, risk, ekonomi, skatt, pension, fastighetsplanering samt pengar och bank.