Сертифицированный менеджер по управлению активами (CWM)

Что такое Chartered Wealth Manager (CWM)?

Сертифицированный управляющий активами (CWM) — это профессиональное звание, присвоенное Глобальной академией финансов и управления GAFM, ранее Американской академией финансового управления (AAFM). Он предназначен для сертификации знаний и навыков специалистов по управлению активами.

Предпосылками для программы CWM являются три или более года профессионального опыта в области управления капиталом и степень, одобренная GAFM, или другая утвержденная программа, такая как степень магистра в определенных областях.

Понимание дипломированного управляющего активами

Программа дипломированного управляющего капиталом фокусируется на таких темах, как управление взаимоотношениями, общение, продажи и финансовое планирование, и требует 15 часов в год требований к непрерывному обучению.

GAFM — это глобальная организация, предлагающая кандидатам сертификацию для улучшения их знаний и квалификации в области финансов, бухгалтерского учета и управленческого консультирования. Он предлагает другие сертификаты, такие как сертифицированный аналитик рынка (CMA),. аккредитованный консультант по управлению (AMC), сертифицированный портфельный менеджер (CPM) и главный специалист по финансовому планированию (MFP). Совет по стандартам GAFM был создан в 1996 году в результате слияния Консультативного комитета основателей первоначального обзора законов о налогах и планировании недвижимости и Американской академии финансового менеджмента и аналитиков.

Требования CWM

Кандидаты, желающие получить звание CWM, должны соответствовать минимальным академическим и рабочим требованиям. Кандидаты должны иметь два из следующих:

• Аккредитованная ABA AACSB, ACBSP или Equis финансовая, инвестиционная, бухгалтерская, налоговая или экономическая степень

• Три года профессионального опыта

• Признанная государством степень: лицензии, степень, степень MBA/магистр или юридическая степень, докторская степень, CPA, признанные обозначения и работа по специализации.

• Соответствующая степень и экзамены по одобренной и аккредитованной AAFM университетской программе

• Завершение онлайн-программ обучения сертификации руководителей

Чтобы доказать, что заявители получили степень магистра, они должны представить:

• Заявка на получение сертификата AAFM, показывающая образование от поставщика образовательных услуг, сертифицированного AAFM.

• Добросовестные доказательства подачи заявления, зачисления и сдачи экзаменов на получение степени и экзаменов по аккредитованной или санкционированной государством программе.

• Доказательства опыта работы и любых дипломов, лицензий, назначений, сертификатов, государственной работы / обучения, преподавательской работы, исследований или других наград.

Экзамен CWM не требуется. Однако профессионалы CWM должны продемонстрировать компетентность в следующих дюжине тематических областей:

1. Планирование недвижимости и трасты

2. Управление активами

3. Управление портфелем

4. Международное налогообложение

5. Пенсионное право

6. Экономика

7. Инвестиции

8. Деньги и банковское дело

9. Консультации по высокому собственному капиталу (HNW)

10. Управление взаимоотношениями, соответствие требованиям и этика

11. Предприятия и организации

12. Управление рисками и страхование

Владельцы CWM дополнительно должны проходить не менее 15 часов непрерывного образования в год.

Обязанности представителя CWM

CWM обычно помогает розничным инвесторам в следующем:

• Создание инвестиционных стратегий: Дипломированные управляющие активами строят стратегии с учетом допустимого риска своих клиентов, личных ситуаций и долгосрочных финансовых целей. Например, CWM может создать портфель акций с высокой доходностью дивидендных акций для инвестора, который ищет пассивный доход.

• Предоставление независимых консультаций: CWM анализирует большие объемы финансовых новостей и данных и предоставляет клиентам независимую оценку информации. Например, после прочтения проспекта предстоящего первичного публичного размещения акций (IPO) CWM может посоветовать своему клиенту избегать инвестиций.

• Активно слушать: обстоятельства клиентов постоянно меняются. CWM организует регулярные встречи с инвесторами и определяет, требует ли изменение их ситуации пересмотра инвестиционной стратегии. Например, после встречи с клиентом CWM может принять решение о перебалансировке портфеля, узнав о наследстве. Активное прослушивание помогает гарантировать, что CWM удовлетворяют правилу « знай своего клиента» (KYC).

• Обучение: CWM активно знакомит инвесторов с финансовыми рынками и способами накопления капитала. Они учат своих клиентов фундаментальным принципам, таким как диверсификация, распределение активов и важность дисциплины. Если у CWM есть активные торговые клиенты, они могут объяснить им важность сохранения капитала и риска/вознаграждения.

• Финансовая опека: Дипломированные управляющие активами отслеживают рынки для клиентов и предупреждают их о новых возможностях или потенциальных рисках, которые могут повлиять на их портфели. Например, CWM может информировать клиента о неожиданном предупреждении о прибыли,. которое, вероятно, негативно повлияет на владение портфелем.

Особенности

• Кандидаты должны иметь степень магистра в области финансов, права, экономики, математики, управления капиталом или в смежных областях и опыт работы более пяти лет. Академические профессора и исследователи, лица, имеющие степень доктора философии или дипломированного специалиста, а также юристы могут подать заявление на освобождение от вышеуказанных требований.

• Обозначение сертифицированного управляющего капиталом (CWM) — это профессиональная сертификация, предоставляемая управляющим капиталом и предлагаемая Глобальной академией финансов и управления.

• CWM удостоверяет профессиональную компетентность работодателей, коллег и клиентов в области финансового планирования, инвестиций, рисков, экономики, налогообложения, пенсионного обеспечения, имущественного планирования, финансов и банковского дела.