Gestionnaire de patrimoine agréé (CWM)
Qu'est-ce que le Chartered Wealth Manager (CWM) ?
Chartered Wealth Manager (CWM) est un titre professionnel délivré par la GAFM Global Academy of Finance and Management, anciennement l' American Academy of Financial Management (AAFM). Il est destiné à certifier les connaissances et compétences des professionnels de la gestion de patrimoine.
Les conditions préalables au programme CWM sont trois ans ou plus d'expérience professionnelle dans la gestion de patrimoine et un diplôme approuvé par le GAFM ou un autre programme approuvé tel qu'une maîtrise dans certains domaines.
Comprendre le gestionnaire de patrimoine agréé
Le programme de gestionnaire de patrimoine agréé se concentre sur des sujets tels que la gestion des relations, la communication, les ventes et la planification financière et nécessite 15 heures par an de formation continue.
Le GAFM est une institution mondiale qui offre aux candidats une certification pour améliorer leurs connaissances et leurs références en finance, comptabilité et conseil en gestion. Il offre d'autres certifications telles que Chartered Market Analyst (CMA),. Accredited Management Consultant (AMC), Chartered Portfolio Manager (CPM) et Master Financial Planner (MFP). Le Conseil des normes du GAFM a été lancé en 1996 par une fusion entre le Comité consultatif des fondateurs de l'Original Tax and Estate Planning Law Review et l'American Academy of Financial Management & Analysts.
Exigences du MCG
Les candidats qui souhaitent obtenir le titre de MCG doivent satisfaire aux exigences minimales en matière d'études et de travail. Les candidats doivent avoir deux des éléments suivants :
Un diplôme ABA AACSB, ACBSP ou Equis accrédité en finance, investissement, comptabilité, fiscalité ou économie
Trois ans d'expérience professionnelle
Un diplôme reconnu par le gouvernement : licence, diplôme, MBA/maîtrise ou diplôme en droit, doctorat, CPA, titres reconnus et travaux de spécialisation
Un diplôme connexe et des examens d'un programme universitaire approuvé et accrédité par l'AAFM
Achèvement de programmes de formation en ligne pour la certification des cadres
Pour prouver que les candidats ont obtenu une maîtrise, ils doivent fournir :
Demande de certification AAFM montrant l'éducation d'un fournisseur d'éducation qualifié par l'AAFM
Preuve de bonne foi de la candidature, de l'inscription et de l'obtention du diplôme et des examens d'un programme accrédité ou sanctionné par le gouvernement
Preuve d'expérience de travail et de diplômes, licences, désignations, certifications, travail / formation gouvernementale, travail d'enseignement, recherche ou autres récompenses
Aucun examen CWM n'est requis. Cependant, les professionnels du CWM doivent démontrer leur compétence dans la douzaine de domaines suivants :
Planification successorale et fiducies
Gestion d'actifs
Gestion de portefeuille
Fiscalité internationale
Droit des retraites
Économie
Investissements
Monnaie et banque
Conseil pour les personnes fortunées (HNW)
Gestion des relations, conformité et éthique
Entités commerciales et organisations
Gestion des risques et assurance
Les titulaires de CWM sont en outre tenus de suivre au moins 15 heures de formation continue par an.
Tâches d'un délégué CWM
Un CWM assiste généralement les investisseurs de détail dans les domaines suivants :
Élaboration de stratégies d'investissement : les gestionnaires de patrimoine agréés élaborent des stratégies en fonction de la tolérance au risque, de la situation personnelle et des objectifs financiers à long terme de leurs clients. Par exemple, un CWM peut constituer un portefeuille d'actions à dividendes à haut rendement pour un investisseur qui recherche un revenu passif.
Fournir des conseils indépendants : Un CWM analyse de grandes quantités d'actualités et de données financières et fournit aux clients une évaluation indépendante de l'information. Après avoir lu un prospectus pour une offre publique initiale (IPO) à venir,. par exemple, un CWM peut conseiller à son client d'éviter d'investir.
Écoute active : La situation des clients change continuellement. Un CWM organise des réunions régulières avec les investisseurs et détermine si une évolution de leur situation nécessite une révision de la stratégie d'investissement. Après une réunion avec un client, par exemple, un CWM peut décider de rééquilibrer son portefeuille après avoir pris connaissance d'un héritage. L'écoute active permet de s'assurer que les CWM satisfont à la règle de la connaissance de votre client (KYC).
Enseignement : Un CWM éduque activement les investisseurs sur les marchés financiers et sur la façon de créer de la richesse. Ils enseignent à leurs clients les principes fondamentaux tels que la diversification, la répartition de l'actif et l'importance de la discipline. Si un CWM a des clients commerciaux actifs, il peut leur expliquer l'importance de la préservation du capital et du rapport risque/rendement.
Tutelle financière : Les gestionnaires de fortune agréés surveillent les marchés pour les clients et les alertent sur les nouvelles opportunités ou les risques potentiels qui pourraient avoir un impact sur leurs portefeuilles. Par exemple, un CWM peut informer un client d'un avertissement surprise sur les bénéfices susceptible d'avoir un impact négatif sur un portefeuille.
Points forts
Les candidats doivent posséder une maîtrise en finance, droit, économie, mathématiques, gestion de patrimoine ou dans un domaine connexe et plus de cinq ans d'expérience. Les professeurs et chercheurs universitaires, les titulaires d'un doctorat ou d'un CPA et les avocats peuvent demander des exemptions individuelles aux exigences ci-dessus.
Le titre de gestionnaire de patrimoine agréé (CWM) est une certification professionnelle délivrée aux gestionnaires de patrimoine et offerte par la Global Academy of Finance and Management.
Le CWM certifie la compétence professionnelle des employeurs, des collègues et des clients dans les domaines de la planification financière, des investissements, des risques, de l'économie, de la fiscalité, de la retraite, de la planification successorale, de la monnaie et de la banque.
