Chartered Wealth Manager (CWM)
O que é o Chartered Wealth Manager (CWM)?
Chartered Wealth Manager (CWM) é uma designação profissional emitida pela GAFM Global Academy of Finance and Management, anteriormente a American Academy of Financial Management (AAFM). Destina-se a certificar o conhecimento e habilidade dos profissionais de gestão de patrimônio.
Os pré-requisitos para o programa CWM são três ou mais anos de experiência profissional em gestão de patrimônio e um diploma aprovado pelo GAFM ou outro programa aprovado, como mestrado em determinadas áreas.
Entendendo o Chartered Wealth Manager
O programa de gerente de patrimônio fretado concentra-se em tópicos como gerenciamento de relacionamento, comunicação, vendas e planejamento financeiro e exige 15 horas por ano de requisitos de educação continuada.
O GAFM é uma instituição global que oferece certificação aos candidatos para aprimorar seus conhecimentos e credenciais em finanças, contabilidade e consultoria de gestão. Ele oferece outras certificações, como analista de mercado fretado (CMA),. consultor de gestão credenciado (AMC), gerente de portfólio fretado (CPM) e planejador financeiro mestre (MFP). O GAFM Board of Standards foi lançado em 1996 por meio de uma fusão entre o Founders Advisory Committee of the Original Tax and Estate Planning Law Review e a American Academy of Financial Management & Analysts.
Requisitos CWM
Os candidatos que desejam obter a designação CWM devem atender aos requisitos acadêmicos e de trabalho mínimos. Os candidatos devem ter dois dos seguintes:
Um diploma ABA AACSB, ACBSP ou Equis Accredited Financial, Investment, Accounting, Tax ou Economics
Três anos de experiência profissional
Um diploma reconhecido pelo governo: licenças, diploma, MBA / mestrado ou diploma de direito, Ph.D., CPA, designações reconhecidas e trabalho de especialização
Um diploma relacionado e exames de um programa universitário aprovado e credenciado pela AAFM
Conclusão de programas de treinamento de certificação executiva online
Para provar que os candidatos obtiveram o título de mestre, eles devem fornecer a apresentação de:
Aplicação de certificação AAFM mostrando educação de um provedor de educação qualificado pela AAFM
Evidência de boa fé de inscrição, inscrição e conclusão de graduação e exames de um programa credenciado ou sancionado pelo governo
Evidência de experiência de trabalho e quaisquer diplomas, licenças, designações, certificações, trabalho/treinamento do governo, trabalho de ensino, pesquisa ou outros prêmios
Nenhum exame CWM é necessário. No entanto, os profissionais CWM devem demonstrar competência nas seguintes áreas temáticas:
Planejamento e fundos imobiliários
Gestão de ativos
Gestão de portfólio
Tributação internacional
Lei de aposentadoria
Economia
Investimentos
Dinheiro e serviços bancários
Consultoria de alto patrimônio líquido (HNW)
Gestão de relacionamento, conformidade e ética
Entidades e organizações empresariais
Gestão de risco e seguro
Além disso, os titulares de CWM são obrigados a completar pelo menos 15 horas de educação continuada anualmente.
Deveres de um designado CWM
Um CWM normalmente auxilia investidores de varejo com o seguinte:
Criação de estratégias de investimento: gestores de patrimônio credenciados criam estratégias em torno das tolerâncias ao risco de seus clientes, situações pessoais e metas financeiras de longo prazo. Por exemplo, um CWM pode construir uma carteira de ações de ações de dividendos de alto rendimento para um investidor que busca renda passiva.
Fornecimento de consultoria independente: um CWM analisa grandes quantidades de notícias e dados financeiros e fornece aos clientes uma avaliação independente das informações. Depois de ler um prospecto para uma próxima oferta pública inicial (IPO),. por exemplo, um CWM pode aconselhar seu cliente a evitar investir.
Ouvindo ativamente: as circunstâncias dos clientes mudam continuamente. Um CWM organiza reuniões regulares com investidores e determina se uma mudança em sua situação exige uma revisão da estratégia de investimento. Após uma reunião com o cliente, por exemplo, um CWM pode decidir fazer um rebalanceamento de portfólio depois de saber sobre uma herança. Ouvir ativamente ajuda a garantir que os CWMs satisfaçam a regra de conhecer seu cliente (KYC).
Ensinar: um CWM educa ativamente os investidores sobre os mercados financeiros e como construir riqueza. Eles ensinam seus clientes sobre princípios fundamentais como diversificação, alocação de ativos e a importância da disciplina. Se um CWM tiver clientes comerciais ativos, eles podem explicar a eles a importância da preservação do capital e do risco/recompensa.
Tutela financeira: Os gerentes de patrimônio credenciados monitoram os mercados para os clientes e os alertam sobre novas oportunidades ou riscos potenciais que possam afetar seus portfólios. Por exemplo, um CWM pode informar um cliente sobre um aviso de lucro surpresa que provavelmente afetará negativamente uma carteira.
Destaques
Os candidatos devem possuir mestrado em finanças, direito, economia, matemática, gestão de patrimônio ou áreas afins e mais de cinco anos de experiência. Professores e pesquisadores acadêmicos, titulares de Ph.Ds ou CPAs e advogados podem solicitar isenções individuais dos requisitos acima.
A designação Chartered Wealth Manager (CWM) é uma certificação profissional fornecida aos gestores de patrimônio e oferecida pela Global Academy of Finance and Management.
O CWM certifica a competência profissional para empregadores, colegas e clientes nas áreas de planejamento financeiro, investimentos, risco, economia, impostos, aposentadoria, planejamento imobiliário e dinheiro e bancos.
