Chartered Wealth Manager (CWM)
Hvað er Chartered Wealth Manager (CWM)?
Chartered wealth manager (CWM) er fagheiti gefin út af GAFM Global Academy of Finance and Management, áður American Academy of Financial Management (AAFM). Henni er ætlað að votta þekkingu og færni fagfólks í auðstjórnun.
Forsendur fyrir CWM náminu eru þriggja eða fleiri ára starfsreynsla í eignastýringu og GAFM-samþykkt próf eða annað viðurkennt nám eins og meistaranám á ákveðnum sviðum.
Skilningur á löggiltum auðvaldsstjóra
Löggilta auðstjórnaráætlunin leggur áherslu á efni eins og tengslastjórnun, samskipti, sölu og fjárhagsáætlun og krefst 15 klukkustunda á ári af endurmenntunarkröfum.
GAFM er alþjóðleg stofnun sem býður frambjóðendum upp á vottun til að bæta þekkingu sína og skilríki í fjármálum, bókhaldi og stjórnunarráðgjöf. Það býður upp á aðrar vottanir eins og löggiltur markaðsfræðingur (CMA),. viðurkenndur stjórnunarráðgjafi (AMC), löggiltur eignasafnsstjóri (CPM) og aðalfjármálaskipuleggjandi (MFP). Staðlaráð GAFM var hleypt af stokkunum árið 1996 með sameiningu á milli ráðgjafarnefndar stofnenda upprunalegs skatta- og fasteignaskipulagsréttarskoðunar og American Academy of Financial Management & Analysts.
CWM kröfur
Umsækjendur sem vilja sækjast eftir CWM tilnefningu verða að uppfylla lágmarksfræðilegar kröfur og vinnuskilyrði. Umsækjendur verða að hafa tvö af eftirfarandi:
ABA AACSB, ACBSP eða Equis viðurkennd fjármála-, fjárfestingar-, bókhalds-, skatta- eða hagfræðigráðu
Þriggja ára starfsreynsla
Ríkisviðurkennd gráðu: leyfi, gráðu, MBA/meistara- eða lögfræðipróf, doktorsgráðu, CPA, viðurkenndar tilnefningar og sérhæfingarvinna
Tengd gráðu og próf frá AAFM-samþykktu og -viðurkenndu háskólanámi
Að ljúka þjálfunaráætlunum fyrir stjórnendavottun á netinu
Til að sanna að umsækjendur hafi unnið sér inn meistaragráðu verða þeir að leggja fram:
AAFM vottunarumsókn sem sýnir menntun frá AAFM-hæfum fræðsluaðila
Sönnunargögn í góðri trú um umsókn, skráningu og lokið prófi og prófum frá viðurkenndu eða viðurkenndu námi
Vísbendingar um starfsreynslu og hvers kyns prófskírteini, leyfi, tilnefningar, vottorð, vinnu/þjálfun stjórnvalda, kennslustörf, rannsóknir eða önnur verðlaun
Ekkert CWM próf er krafist. Hins vegar verða CWM sérfræðingar að sýna fram á hæfni á eftirfarandi tugi efnissviða:
Búaskipulag og fjárvörslusjóðir
Eignastýring
Eignastýring
Alþjóðleg skattlagning
Eftirlaunalög
Hagfræði
Fjárfestingar
Peningar og bankaviðskipti
Ráðgjöf um háan virði (HNW).
Sambandsstjórnun, reglufylgni og siðferði
Fyrirtæki og stofnanir
Áhættustýring og tryggingar
CWM handhafar þurfa að auki að ljúka að minnsta kosti 15 klukkustundum af endurmenntun árlega.
Skyldur hönnuðs CWM
CWM aðstoðar venjulega almenna fjárfesta með eftirfarandi:
Uppbygging fjárfestingaráætlana: Löggiltir auðvaldsstjórar byggja aðferðir í kringum áhættuþol viðskiptavina sinna, persónulegar aðstæður og langtíma fjárhagsleg markmið. Til dæmis getur CWM byggt upp hlutabréfasafn af arðshlutabréfum með háa ávöxtun fyrir fjárfesti sem leitar að óbeinum tekjum.
Að veita óháða ráðgjöf: CWM greinir mikið magn af fjármálafréttum og gögnum og veitir viðskiptavinum óháð mat á upplýsingum. Eftir að hafa lesið í gegnum útboðslýsingu fyrir væntanlegt opinbert útboð (IPO),. til dæmis, gæti CWM ráðlagt viðskiptavinum sínum að forðast að fjárfesta.
Virk hlustun: Aðstæður viðskiptavina breytast stöðugt. CWM skipuleggur reglulega fundi með fjárfestum og ákvarðar hvort breyting á aðstæðum þeirra krefjist endurskoðunar á fjárfestingarstefnu. Eftir viðskiptavinafund, til dæmis, getur CWM ákveðið að endurjafna eignasafn eftir að hafa lært um arfleifð. Virk hlustun hjálpar til við að tryggja að CWMs uppfylli regluna um að þekkja viðskiptavininn þinn (KYC).
Kennsla: CWM fræðir fjárfesta á virkan hátt um fjármálamarkaði og hvernig á að byggja upp auð. Þeir kenna viðskiptavinum sínum um grundvallarreglur eins og fjölbreytni, eignaúthlutun og mikilvægi aga. Ef CWM er með virka viðskiptaviðskiptavini gætu þeir útskýrt fyrir þeim mikilvægi varðveislu fjármagns og áhættu/umbun.
Fjárhagsleg umsjón: Löggiltir auðvaldsstjórar fylgjast með mörkuðum fyrir viðskiptavini og gera þeim viðvart um ný tækifæri eða hugsanlega áhættu sem gæti haft áhrif á eignasafn þeirra. Til dæmis getur CWM upplýst viðskiptavin um óvænta hagnaðarviðvörun sem er líkleg til að hafa neikvæð áhrif á eignasafn.
Hápunktar
Umsækjendur verða að hafa meistaragráðu í fjármálum, lögfræði, hagfræði, stærðfræði, eignastýringu eða skyldu sviði og yfir fimm ára reynslu. Akademískir prófessorar og fræðimenn, þeir sem eru með doktorsgráðu eða CPA, og lögfræðingar geta sótt um einstakar undanþágur frá ofangreindum kröfum.
The Chartered Wealth Manager (CWM) tilnefning er fagleg vottun sem veitt er auðvaldsstjórum og í boði hjá Global Academy of Finance and Management.
CWM vottar atvinnurekendur, samstarfsmenn og viðskiptavini faglega hæfni á sviði fjármálaáætlunar, fjárfestinga, áhættu, hagfræði, skatta, eftirlauna, búsáætlanagerðar og peninga og banka.
