공인 자산 관리자(CWM)

CWM(Chartered Wealth Manager)이란 무엇입니까?

공인 자산 관리자(CWM)는 GAFM 글로벌 재무 및 관리 아카데미(구 미국 재무 관리 아카데미(AAFM)) 에서 발행한 전문 명칭 입니다. 자산관리 전문가의 지식과 기술을 인증하기 위한 것입니다.

CWM 프로그램의 전제 조건은 자산 관리 분야에서 3년 이상의 전문적인 경험과 GAFM에서 승인한 학위 또는 특정 분야의 석사 학위와 같은 기타 승인된 프로그램입니다.

Chartered Wealth Manager 이해하기

공인 자산 관리 프로그램은 관계 관리, 커뮤니케이션, 판매 및 재무 계획과 같은 주제에 중점을 두고 있으며 연간 15시간의 지속적인 교육이 필요합니다.

GAFM은 재무, 회계 및 경영 컨설팅 분야에서 지식과 자격 증명을 향상시키기 위해 후보자 인증을 제공하는 글로벌 기관입니다. 공인 시장 분석가(CMA),. 공인 관리 컨설턴트(AMC), 공인 포트폴리오 관리자(CPM) 및 마스터 재무 설계사(MFP) 와 같은 기타 인증을 제공합니다 . GAFM 표준 위원회는 원래 세금 및 부동산 계획 법률 검토의 설립자 자문 위원회와 미국 재무 관리 및 분석가 아카데미 간의 합병을 통해 1996년에 시작되었습니다.

CWM 요구 사항

CWM 지정을 추구하려는 신청자는 최소 학업 및 작업 요구 사항을 충족해야 합니다. 후보자는 다음 중 두 가지를 갖추어야 합니다.

• ABA AACSB, ACBSP 또는 Equis 공인 금융, 투자, 회계, 세금 또는 경제학 학위

• 3년의 전문 경력

• 정부에서 인정하는 학위 : 면허, 학위, MBA/석사 또는 법학 학위, 박사, CPA, 인정된 지정 및 전문화 작업

• AAFM 승인 및 공인 대학 프로그램의 관련 학위 및 시험

• 온라인 임원 인증 교육 프로그램 이수

지원자가 석사 학위를 취득했음을 증명하려면 다음을 제출해야 합니다.

• AAFM 자격을 갖춘 교육 제공자의 교육을 보여주는 AAFM 인증 신청서

• 공인 또는 정부 승인 프로그램의 학위 및 시험 신청, 등록 및 완료에 대한 성실한 증거

• 업무 경험 및 졸업장, 면허, 지정, 인증, 정부 업무/연수, 교육 업무, 연구 또는 기타 수상 경력의 증거

CWM 시험은 필요하지 않습니다. 그러나 CWM 전문가는 다음 12가지 주제 영역에서 능력을 입증해야 합니다.

1. 부동산 계획 및 신탁

2. 자산관리

3. 포트폴리오 관리

4. 국제 조세

5. 퇴직금법

6. 경제학

7. 투자

8. 돈과 은행

9. 고순자산(HNW) 컨설팅

10. 관계 관리, 준법 및 윤리

11. 사업체 및 단체

12. 리스크 관리 및 보험

CWM 소지자는 추가로 매년 최소 15시간의 지속적인 교육을 이수해야 합니다.

CWM 피지명인의 의무

CWM은 일반적으로 다음을 통해 개인 투자자를 지원합니다.

• 투자 전략 구축: 공인 자산 관리자는 고객의 위험 감수성, 개인 상황 및 장기 재무 목표를 중심으로 전략을 수립합니다. 예를 들어, CWM은 수동 소득을 추구하는 투자자를 위해 고수익 배당 주식의 주식 포트폴리오를 구축할 수 있습니다.

• 독립적인 조언 제공: CWM은 대량의 금융 뉴스와 데이터를 분석하고 고객에게 정보에 대한 독립적인 평가를 제공합니다. 예를 들어, CWM은 다가오는 기업공개(IPO) 에 대한 안내서를 읽은 후 고객 에게 투자를 피하라고 조언할 수 있습니다.

• 적극적으로 경청: 고객의 상황은 지속적으로 변화합니다. CWM은 투자자와 정기적인 회의를 조직하고 상황 변화에 투자 전략 검토가 필요한지 결정합니다. 예를 들어, 클라이언트 회의 후에 CWM은 상속에 대해 알게 된 후 포트폴리오 재조정을 수행하기로 결정할 수 있습니다. 적극적으로 청취하면 CWM이 KYC(Know Your Client) 규칙 을 충족하는지 확인하는 데 도움이 됩니다 .

• 교육: CWM은 투자자들에게 금융 시장과 부를 축적하는 방법에 대해 적극적으로 교육합니다. 그들은 고객에게 다각화, 자산 배분 및 규율의 중요성과 같은 기본 원칙에 대해 가르칩니다. CWM에 활성 거래 고객이 있는 경우 자본 보존 및 위험/보상의 중요성을 설명할 수 있습니다.

• 재정 후견인: 공인 자산 관리자는 고객의 시장을 모니터링하고 고객의 포트폴리오에 영향을 미칠 수 있는 새로운 기회 또는 잠재적 위험에 대해 경고합니다. 예를 들어, CWM은 고객에게 포트폴리오 보유에 부정적인 영향을 미칠 수 있는 깜짝 이익 경고 를 알릴 수 있습니다.

하이라이트

• 지원자는 금융, 법, 경제학, 수학, 자산관리 등 관련 분야 석사 학위를 소지하고 5년 이상의 경력을 보유해야 합니다. 교수 및 연구원, 박사 또는 CPA 보유자, 변호사는 위의 요건에서 개별 면제를 신청할 수 있습니다.

• 공인 자산운용사(CWM) 지정은 자산운용사에게 제공되고 Global Academy of Finance and Management에서 제공하는 전문 자격증입니다.

• CWM은 재무 계획, 투자, 위험, 경제, 세금, 퇴직, 부동산 계획, 금전 및 은행 업무 분야에서 고용주, 동료 및 고객에게 전문적인 능력을 인증합니다.