Pengurus Kekayaan Bertauliah (CWM)
Apakah itu Chartered Wealth Manager (CWM)?
Chartered wealth manager (CWM) ialah jawatan profesional yang dikeluarkan oleh GAFM Global Academy of Finance and Management, dahulunya American Academy of Financial Management (AAFM). Ia bertujuan untuk memperakui pengetahuan dan kemahiran profesional pengurusan kekayaan.
Prasyarat untuk program CWM ialah tiga tahun atau lebih pengalaman profesional dalam pengurusan kekayaan dan ijazah yang diluluskan GAFM atau program lain yang diluluskan seperti ijazah sarjana dalam bidang tertentu.
Memahami Pengurus Kekayaan Bertauliah
Program pengurus kekayaan bertauliah memfokuskan pada topik seperti pengurusan perhubungan, komunikasi, jualan dan perancangan kewangan serta memerlukan 15 jam setahun untuk keperluan pendidikan berterusan.
GAFM ialah institusi global yang menawarkan pensijilan calon untuk meningkatkan pengetahuan dan kelayakan mereka dalam kewangan, perakaunan dan perundingan pengurusan. Ia menawarkan pensijilan lain seperti penganalisis pasaran bertauliah (CMA),. perunding pengurusan bertauliah (AMC), pengurus portfolio bertauliah (CPM) dan perancang kewangan induk (MFP). Lembaga Piawaian GAFM telah dilancarkan pada tahun 1996 melalui penggabungan antara Jawatankuasa Penasihat Pengasas Kajian Undang-undang Cukai dan Perancangan Harta Asal dan Akademi Pengurusan Kewangan & Penganalisis Amerika.
Keperluan CWM
Pemohon yang ingin meneruskan jawatan CWM mesti memenuhi keperluan akademik dan kerja minimum. Calon mesti mempunyai dua daripada yang berikut:
Ijazah Kewangan, Pelaburan, Perakaunan, Cukai atau Ekonomi Bertauliah ABA AACSB, ACBSP atau Equis
Tiga tahun pengalaman profesional
Ijazah yang diiktiraf kerajaan: lesen, ijazah, MBA/sarjana atau ijazah undang-undang, Ph.D., CPA, jawatan yang diiktiraf dan kerja pengkhususan
Ijazah dan peperiksaan yang berkaitan daripada program universiti yang diluluskan dan diiktiraf oleh AAFM
Penyelesaian program latihan pensijilan eksekutif dalam talian
Untuk membuktikan bahawa pemohon telah memperoleh ijazah sarjana, mereka mesti memberikan penyerahan:
Permohonan pensijilan AAFM yang menunjukkan pendidikan daripada penyedia pendidikan berkelayakan AAFM
Bukti niat baik permohonan, pendaftaran dan penyiapan ijazah dan peperiksaan daripada program yang diakreditasi atau diluluskan kerajaan
Bukti pengalaman kerja dan sebarang diploma, lesen, jawatan, pensijilan, kerja/latihan kerajaan, kerja mengajar, penyelidikan atau anugerah lain
Tiada peperiksaan CWM diperlukan. Walau bagaimanapun, profesional CWM mesti menunjukkan kecekapan dalam satu-dozen bidang topik berikut:
Perancangan dan amanah harta pusaka
Pengurusan aset
Pengurusan portfolio
Cukai antarabangsa
Undang-undang persaraan
Ekonomi
Pelaburan
Wang dan perbankan
Perundingan bernilai bersih tinggi (HNW).
Pengurusan perhubungan, pematuhan dan etika
Entiti perniagaan & organisasi
Pengurusan risiko dan insurans
Pemegang CWM juga perlu melengkapkan sekurang-kurangnya 15 jam pendidikan berterusan setiap tahun.
Tugas Penerima CWM
CWM biasanya membantu pelabur runcit dengan perkara berikut:
Membina strategi pelaburan: Pengurus kekayaan bertauliah membina strategi sekitar toleransi risiko pelanggan mereka, situasi peribadi dan matlamat kewangan jangka panjang. Sebagai contoh, CWM mungkin membina portfolio saham saham dividen yang menghasilkan hasil tinggi untuk pelabur yang mencari pendapatan pasif.
Menyediakan nasihat bebas: CWM menganalisis sejumlah besar berita dan data kewangan dan menyediakan pelanggan dengan penilaian bebas terhadap maklumat tersebut. Selepas membaca prospektus untuk tawaran awam permulaan (IPO) yang akan datang,. sebagai contoh, CWM boleh menasihati pelanggannya untuk mengelak daripada melabur.
Mendengar secara aktif: Keadaan pelanggan sentiasa berubah. CWM menganjurkan mesyuarat tetap dengan pelabur dan menentukan sama ada perubahan dalam situasi mereka memerlukan semakan strategi pelaburan. Selepas mesyuarat pelanggan, sebagai contoh, CWM mungkin memutuskan untuk melakukan pengimbangan semula portfolio selepas mengetahui tentang warisan. Mendengar secara aktif membantu memastikan CWM memenuhi peraturan tahu pelanggan anda (KYC).
Pengajaran: CWM secara aktif mendidik pelabur tentang pasaran kewangan dan cara membina kekayaan. Mereka mengajar pelanggan mereka tentang prinsip asas seperti kepelbagaian, peruntukan aset dan kepentingan disiplin. Jika CWM mempunyai pelanggan dagangan yang aktif, mereka mungkin menerangkan kepada mereka kepentingan pemeliharaan modal dan risiko/ganjaran.
Penjagaan kewangan: Pengurus kekayaan bertauliah memantau pasaran untuk pelanggan dan memaklumkan mereka tentang peluang baharu atau potensi risiko yang mungkin memberi kesan kepada portfolio mereka. Sebagai contoh, CWM mungkin memaklumkan pelanggan tentang amaran keuntungan mengejut yang berkemungkinan memberi kesan negatif kepada pegangan portfolio.
Sorotan
Pemohon mesti memiliki ijazah sarjana dalam bidang kewangan, undang-undang, ekonomi, matematik, pengurusan kekayaan, atau bidang berkaitan dan pengalaman selama lima tahun. Profesor dan penyelidik akademik, mereka yang memegang Ph.D atau CPA, dan peguam boleh memohon pengecualian individu daripada keperluan di atas.
Jawatan pengurus kekayaan bertauliah (CWM) ialah pensijilan profesional yang diberikan kepada pengurus kekayaan dan ditawarkan oleh Akademi Kewangan dan Pengurusan Global.
CWM memperakui kecekapan profesional kepada majikan, rakan sekerja, dan pelanggan dalam bidang perancangan kewangan, pelaburan, risiko, ekonomi, cukai, persaraan, perancangan harta pusaka, dan wang dan perbankan.
