特许财富管理师 (CWM)

什么是特许财富管理公司 (CWM)？

特许财富管理师 (CWM) 是由 GAFM 全球金融与管理学院，前身为美国金融管理学院 (AAFM)颁发的专业称号。它旨在证明财富管理专业人士的知识和技能。

CWM 项目的先决条件是三年或以上的财富管理专业经验和 GAFM 批准的学位或其他批准的项目，例如某些领域的硕士学位。

了解特许财富管理公司

特许财富管理计划侧重于关系管理、沟通、销售和财务规划等主题，每年需要 15 小时的继续教育要求。

GAFM 是一家全球性机构，为候选人提供认证，以提高他们在财务、会计和管理咨询方面的知识和证书。它提供其他认证，例如特许市场分析师 (CMA) 、认可管理顾问 (AMC)、特许投资组合经理 (CPM)和主财务规划师 (MFP)。 GAFM 标准委员会于 1996 年由原始税收和遗产规划法律审查的创始人咨询委员会与美国财务管理与分析师学会合并成立。

CWM 要求

希望获得 CWM 称号的申请人必须满足最低学术和工作要求。候选人必须具备以下两项：

获得 ABA AACSB、ACBSP 或 Equis 认可的金融、投资、会计、税务或经济学学位
三年专业经验
政府认可的学位：执照、学位、MBA/硕士或法学学位、博士、注册会计师、认可的职称和专业工作
AAFM 批准和认可的大学课程的相关学位和考试
完成在线高管认证培训计划

为证明申请人已获得硕士学位，他们必须提供以下材料：

AAFM 认证申请显示来自 AAFM 合格教育提供者的教育
来自认可或政府批准的计划的申请、注册和完成学位和考试的诚信证明
工作经验和任何文凭、执照、指定、证书、政府工作/培训、教学工作、研究或其他奖项的证明

不需要 CWM 考试。但是，CWM 专业人士必须在以下十几个主题领域证明自己的能力：

遗产规划和信托

1、资产管理

投资组合管理
国际税收
退休法
经济学
投资
货币和银行业务
高净值（HNW）咨询
关系管理、合规和道德
商业实体和组织
风险管理和保险

CWM 持有者每年还需要完成至少 15 小时的继续教育。

CWM 指定人员的职责

CWM 通常通过以下方式帮助散户投资者：

制定投资策略： 特许财富管理机构围绕客户的风险承受能力、个人情况和长期财务目标制定策略。例如，CWM 可以为寻求被动收入的投资者建立高收益股息股票的股票投资组合。
提供独立建议： CWM 分析大量财经新闻和数据，并为客户提供对信息的独立评估。例如，在阅读了即将进行的首次公开募股 (IPO)的招股说明书后，CWM 可能会建议其客户避免投资。
积极倾听： 客户的情况不断变化。 CWM 组织与投资者的定期会议，并确定他们的情况发生变化是否需要进行投资策略审查。例如，在客户会议之后，CWM 可能会在了解继承后决定进行投资组合再平衡。积极倾听有助于确保 CWM 满足了解您的客户 (KYC)规则。
教学： CWM 积极教育投资者了解金融市场以及如何积累财富。他们向客户传授基本原则，例如多元化、资产配置和纪律的重要性。如果 CWM 有活跃的交易客户，他们可能会向他们解释保本和风险/回报的重要性。
财务监护： 特许财富管理公司为客户监控市场，并提醒他们注意可能影响其投资组合的新机会或潜在风险。例如，CWM 可能会通知客户可能对投资组合持有产生负面影响的意外盈利警告。

＃＃强调

申请人必须具有金融、法律、经济、数学、财富管理或相关领域的硕士学位和五年以上的工作经验。学术教授和研究人员、拥有博士学位或注册会计师资格的人员和律师可以申请个人豁免上述要求。
特许财富管理机构 (CWM) 是由全球金融与管理学院提供给财富管理机构的专业认证。
CWM 向雇主、同事和客户证明在财务规划、投资、风险、经济、税收、退休、遗产规划以及货币和银行业务领域的专业能力。