धोखा

धोखाधड़ी क्या है?

धोखाधड़ी एक जानबूझकर भ्रामक कार्रवाई है जिसे अपराधी को गैरकानूनी लाभ प्रदान करने या पीड़ित को अधिकार से वंचित करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। धोखाधड़ी के प्रकारों में कर धोखाधड़ी, क्रेडिट कार्ड धोखाधड़ी, वायर धोखाधड़ी, प्रतिभूति धोखाधड़ी और दिवालियापन धोखाधड़ी शामिल हैं। कपटपूर्ण गतिविधि को एक व्यक्ति, एकाधिक व्यक्ति या एक संपूर्ण व्यावसायिक फर्म द्वारा अंजाम दिया जा सकता है।

धोखाधड़ी की व्याख्या

धोखाधड़ी में तथ्यों का झूठा प्रतिनिधित्व शामिल है, चाहे जानबूझकर महत्वपूर्ण जानकारी को रोकना या किसी अन्य पार्टी को कुछ हासिल करने के विशिष्ट उद्देश्य के लिए गलत बयान देना जो धोखे के बिना प्रदान नहीं किया गया हो।

अक्सर, धोखाधड़ी के अपराधी को इस जानकारी के बारे में पता होता है कि इच्छित शिकार अपराधी को पीड़ित को धोखा देने की अनुमति नहीं दे रहा है। दिल से, धोखाधड़ी करने वाला व्यक्ति या कंपनी सूचना विषमता का लाभ उठा रही है; विशेष रूप से, उस जानकारी की समीक्षा करने और सत्यापित करने की संसाधन लागत इतनी महत्वपूर्ण हो सकती है कि धोखाधड़ी की रोकथाम में पूरी तरह से निवेश करने के लिए एक हतोत्साहन पैदा कर सके।

दोनों राज्यों और संघीय सरकार के पास ऐसे कानून हैं जो धोखाधड़ी को अपराधी बनाते हैं, हालांकि कपटपूर्ण कार्रवाइयों का परिणाम हमेशा आपराधिक मुकदमे में नहीं हो सकता है। सरकारी अभियोजकों के पास अक्सर यह निर्धारित करने में पर्याप्त विवेक होता है कि क्या किसी मामले को सुनवाई के लिए जाना चाहिए और इसके बजाय यदि यह एक त्वरित और कम खर्चीला समाधान में परिणाम देगा, तो इसके बजाय एक समझौता करना चाहिए। यदि धोखाधड़ी के मामले की सुनवाई होती है, तो अपराधी को दोषी ठहराया जा सकता है और जेल भेजा जा सकता है।

##कानूनी विचार

जबकि सरकार यह तय कर सकती है कि धोखाधड़ी के मामले को आपराधिक कार्यवाही के बाहर सुलझाया जा सकता है, गैर-सरकारी पक्ष जो चोट का दावा करते हैं, एक दीवानी मामले को आगे बढ़ा सकते हैं । धोखाधड़ी के शिकार अपराधी पर धन की वसूली के लिए मुकदमा कर सकते हैं, या ऐसे मामले में जहां कोई मौद्रिक नुकसान नहीं हुआ है, पीड़ित के अधिकारों को फिर से स्थापित करने के लिए मुकदमा कर सकते हैं।

यह साबित करना कि धोखाधड़ी हुई है, अपराधी को विशिष्ट कार्य करने की आवश्यकता है। सबसे पहले, अपराधी को एक भौतिक तथ्य के रूप में एक गलत बयान देना होगा। दूसरा, अपराधी को यह जानना था कि कथन असत्य था। तीसरा, अपराधी को पीड़ित को धोखा देने का इरादा होना चाहिए था। चौथा, पीड़ित को यह प्रदर्शित करना होगा कि उसने झूठे बयान पर भरोसा किया। और पांचवां, जानबूझकर झूठे बयान पर कार्रवाई करने के परिणामस्वरूप पीड़ित को नुकसान उठाना पड़ा।

वित्तीय धोखाधड़ी के प्रकार

आम व्यक्तिगत बंधक धोखाधड़ी योजनाओं में पहचान की चोरी और आय / संपत्ति का मिथ्याकरण शामिल है, जबकि उद्योग के पेशेवर सिस्टम को धोखा देने के लिए मूल्यांकन धोखाधड़ी और हवाई ऋण का उपयोग कर सकते हैं। सबसे आम निवेशक बंधक धोखाधड़ी योजनाएं विभिन्न प्रकार की संपत्ति फ़्लिपिंग,. अधिभोग धोखाधड़ी और पुआल खरीदार घोटाला हैं।

बीमा उद्योग में भी धोखाधड़ी होती है। एक बीमा दावे की पूरी तरह से समीक्षा करने में इतने घंटे लग सकते हैं कि एक बीमाकर्ता यह निर्धारित कर सकता है कि दावे के आकार को देखते हुए एक अधिक सरसरी समीक्षा की आवश्यकता है। यह जानने के बाद, एक व्यक्ति नुकसान के लिए एक छोटा दावा दायर कर सकता है जो वास्तव में नहीं हुआ था। बीमाकर्ता पूरी तरह से जांच किए बिना दावे का भुगतान करने का निर्णय ले सकता है क्योंकि दावा छोटा है। इस मामले में बीमा में धोखाधड़ी की गई है।

फेडरल ब्यूरो ऑफ इन्वेस्टिगेशन (एफबीआई) प्रतिभूति धोखाधड़ी को आपराधिक गतिविधि के रूप में वर्णित करता है जिसमें उच्च उपज निवेश धोखाधड़ी, पोंजी योजनाएं,. पिरामिड योजनाएं, उन्नत शुल्क योजनाएं, विदेशी मुद्रा धोखाधड़ी, दलाल गबन, पंप-एंड-डंप,. हेज फंड से संबंधित धोखाधड़ी शामिल हो सकती है। और देर से कारोबार। कई मामलों में, धोखेबाज निवेशकों को गलत तरीके से प्रस्तुत करने और वित्तीय बाजारों में किसी तरह से हेरफेर करने का प्रयास करता है। इन अपराधों की विशेषता झूठी या भ्रामक जानकारी प्रदान करना, महत्वपूर्ण जानकारी को रोकना, उद्देश्यपूर्ण रूप से बुरी सलाह देना, और आंतरिक जानकारी की पेशकश या कार्य करना है।

वित्तीय धोखाधड़ी के परिणाम

धोखाधड़ी का व्यवसाय पर विनाशकारी प्रभाव पड़ सकता है। 2001 में, अमेरिका स्थित ऊर्जा कंपनी एनरॉन में एक बड़े पैमाने पर कॉर्पोरेट धोखाधड़ी का खुलासा हुआ था। कार्यकारी अधिकारियों ने कंपनी के वित्तीय स्वास्थ्य को छिपाने के लिए कई तरह की तकनीकों का इस्तेमाल किया, जिसमें राजस्व की जानबूझकर गड़बड़ी और कमाई की गलत बयानी शामिल है। धोखाधड़ी का पर्दाफाश होने के बाद, शेयरधारकों ने देखा कि एक साल में शेयर की कीमतें करीब 90 डॉलर से गिरकर 1 डॉलर से भी कम हो गई हैं। एनरॉन के दिवालिया घोषित होने के बाद कंपनी के कर्मचारियों की इक्विटी समाप्त हो गई और उनकी नौकरी चली गई। 2002 में पारित सरबेन्स-ऑक्सले अधिनियम में पाए गए नियमों के पीछे एनरॉन घोटाला एक प्रमुख चालक था।

##हाइलाइट

• धोखाधड़ी से हर साल अरबों डॉलर की अर्थव्यवस्था की लागत आती है, और जो पकड़े जाते हैं उन्हें जुर्माना और जेल समय के अधीन किया जाता है।

• वित्त में, धोखाधड़ी कई रूपों में हो सकती है, जिसमें झूठे बीमा दावे करना, किताबें पकाना, पंप और डंप योजनाएं, और पहचान की चोरी के कारण अनधिकृत खरीदारी शामिल है।

• धोखाधड़ी में दूसरे की कीमत पर अवैध रूप से या अनैतिक रूप से लाभ प्राप्त करने के इरादे से छल करना शामिल है।