Sahtekar

Dolandırıcılık Nedir?

Dolandırıcılık, faile hukuka aykırı bir kazanç sağlamak veya mağdurun hakkını inkar etmek için tasarlanmış kasıtlı olarak aldatıcı bir eylemdir. Dolandırıcılık türleri arasında vergi dolandırıcılığı, kredi kartı dolandırıcılığı, elektronik dolandırıcılık, menkul kıymet dolandırıcılığı ve iflas dolandırıcılığı sayılabilir. Dolandırıcılık faaliyeti bir kişi, birden fazla kişi veya bir bütün olarak bir işletme firması tarafından gerçekleştirilebilir.

Dolandırıcılık Açıklaması

Dolandırıcılık, önemli bilgileri kasıtlı olarak saklayarak veya aldatma olmaksızın sağlanamayacak bir şeyi elde etmek için belirli bir amaç için başka bir tarafa yanlış beyanlarda bulunarak gerçeklerin yanlış temsilini içerir.

Çoğu zaman, dolandırıcılığın faili, amaçlanan mağdurun olmadığı bilgilerin farkındadır ve failin mağduru aldatmasına izin verir. Özünde, dolandırıcılık yapan kişi veya şirket bilgi asimetrisinden yararlanmaktadır; özellikle, bu bilgilerin gözden geçirilmesi ve doğrulanmasının kaynak maliyetinin, dolandırıcılığın önlenmesine tam olarak yatırım yapılmasını caydırıcı bir unsur oluşturmaya yetecek kadar önemli olabileceği.

Hem eyaletler hem de federal hükümet, dolandırıcılığı suç sayan yasalara sahiptir, ancak dolandırıcılık eylemleri her zaman bir ceza davasıyla sonuçlanmayabilir. Hükümet savcıları, bir davanın mahkemeye gidip gitmemesi gerektiğine karar vermede genellikle önemli bir takdir yetkisine sahiptir ve bunun yerine daha hızlı ve daha az maliyetli bir çözümle sonuçlanacaksa bir anlaşmaya varabilir. Bir dolandırıcılık davası yargılanırsa, fail mahkum edilebilir ve hapse gönderilebilir.

##Yasal hususlar

Hükümet bir dolandırıcılık davasının cezai takibat dışında çözülebileceğine karar verebilirken, zarara uğradığını iddia eden hükümet dışı taraflar bir hukuk davası izleyebilir. Dolandırıcılık mağdurları, fonların geri alınması için faile dava açabilir veya herhangi bir maddi kaybın olmadığı bir durumda mağdurun haklarını yeniden tesis etmek için dava açabilir.

Dolandırıcılığın gerçekleştiğini kanıtlamak, failin belirli eylemlerde bulunmasını gerektirir. İlk olarak, failin maddi bir gerçek olarak yanlış beyanda bulunması gerekir. İkincisi, failin ifadenin doğru olmadığını bilmesi gerekiyordu. Üçüncüsü, failin mağduru aldatmayı amaçlamış olması gerekiyordu. Dördüncüsü, mağdur, yanlış ifadeye dayandığını kanıtlamalıdır. Ve beşincisi, mağdurun kasıtlı olarak yanlış beyana göre hareket etmesi sonucunda zarar görmüş olması gerekiyordu.

Finansal Dolandırıcılık Türleri

Yaygın bireysel ipotek dolandırıcılığı planları arasında kimlik hırsızlığı ve gelir/varlık sahteciliği bulunurken, endüstri profesyonelleri sistemi aldatmak için değerlendirme sahtekarlıkları ve hava kredileri kullanabilir. En yaygın yatırımcı ipoteği dolandırıcılığı planları, farklı türde emlak dolandırıcılığı,. doluluk dolandırıcılığı ve saman alıcı dolandırıcılığıdır.

Dolandırıcılık sigorta sektöründe de görülmektedir. Bir sigorta talebini baştan sona gözden geçirmek o kadar çok saat alabilir ki, bir sigortacı, talebin boyutuna göre daha üstünkörü bir incelemenin garanti edildiğine karar verebilir. Bunu bilen bir kişi, gerçekte meydana gelmeyen bir kayıp için küçük bir talepte bulunabilir. Sigortacı, tazminatın küçük olması nedeniyle kapsamlı bir araştırma yapmadan tazminat ödemeye karar verebilir. Bu durumda sigorta dolandırıcılığı yapılmıştır.

Federal Soruşturma Bürosu (FBI), menkul kıymet dolandırıcılığını , yüksek getirili yatırım dolandırıcılığı, Ponzi şemaları,. piramit şemaları, ileri ücret şemaları, döviz dolandırıcılığı, komisyoncu zimmete geçirme, pompalama ve boşaltma,. riskten korunma fonu ile ilgili dolandırıcılığı içerebilen suç faaliyeti olarak tanımlar. ve geç gün ticareti. Çoğu durumda, dolandırıcı yanlış beyan yoluyla yatırımcıları kandırmaya ve finansal piyasaları bir şekilde manipüle etmeye çalışır. Bu suçlar, yanlış veya yanıltıcı bilgi sağlamak, önemli bilgileri saklamak, kasten kötü tavsiye vermek ve içeriden bilgi sunmak veya buna göre hareket etmekle karakterize edilir.

Finansal Dolandırıcılığın Sonuçları

Dolandırıcılık bir işletme üzerinde yıkıcı bir etkiye sahip olabilir. 2001 yılında, ABD merkezli bir enerji şirketi olan Enron'da büyük bir kurumsal dolandırıcılık ortaya çıktı. Yöneticiler, şirketin mali durumunu gizlemek için, gelirin kasıtlı olarak gizlenmesi ve kazançların yanlış beyan edilmesi de dahil olmak üzere çeşitli teknikler kullandılar. Dolandırıcılık ortaya çıktıktan sonra, hissedarlar hisse fiyatlarının bir yıldan biraz fazla bir süre içinde 90 dolardan 1 doların altına düştüğünü gördü. Enron'un iflasını açıklamasının ardından şirket çalışanlarının öz sermayeleri yok edildi ve işlerini kaybetti. Enron skandalı, 2002'de kabul edilen Sarbanes-Oxley Yasasında bulunan düzenlemelerin arkasındaki önemli bir itici güçtü.

##Öne çıkanlar

• Dolandırıcılık ekonomiye her yıl milyarlarca dolara mal oluyor ve yakalananlar para cezasına ve hapis cezasına çarptırılıyor.

• Finansta dolandırıcılık, yanlış sigorta iddialarında bulunmak, kitapları pişirmek, pompala ve çöpe atmayı planlar ve yetkisiz satın alımlara yol açan kimlik hırsızlığı gibi pek çok biçimde olabilir.

• Dolandırıcılık, bir başkasının pahasına yasa dışı veya etik olmayan bir şekilde kazanç sağlama niyetiyle aldatmayı içerir.