Petos
Mitä on petos?
Petos on tahallinen petollinen toiminta, jonka tarkoituksena on tarjota tekijälle laitonta hyötyä tai evätä oikeus uhrilta. Petostyyppejä ovat veropetokset, luottokorttipetokset, pankkipetokset, arvopaperipetokset ja konkurssipetokset. Vilpillistä toimintaa voi harjoittaa yksi henkilö, useampi henkilö tai yritys kokonaisuudessaan.
Petos selitetty
Petoksilla tarkoitetaan tosiasioiden väärää esittämistä joko pitämällä tietoisesti tärkeät tiedot tai antamalla vääriä lausuntoja toiselle osapuolelle, jolla on tietty tarkoitus saada jotakin, jota ei ehkä ole saatu ilman petosta.
Usein petoksen tekijä on tietoinen tiedoista, joita aiottu uhri ei ole, jolloin tekijä voi pettää uhria. Pohjimmiltaan petokseen syyllistynyt henkilö tai yritys käyttää hyväkseen tiedon epäsymmetriaa; erityisesti, että näiden tietojen tarkistamisesta ja todentamisesta aiheutuvat resurssikustannukset voivat olla riittävän merkittäviä, jotta ne eivät kannusta investoimaan täysimääräisesti petostentorjuntaan.
Sekä osavaltioissa että liittovaltion hallituksella on lakeja, jotka kriminalisoivat petokset, vaikka petolliset toimet eivät aina johda rikosoikeuteen. Valtion syyttäjillä on usein huomattava harkintavalta päättäessään, pitäisikö tapaus viedä oikeudenkäyntiin, ja he voivat sen sijaan pyrkiä sovintoon, jos tämä johtaa nopeampaan ja halvempaan ratkaisuun. Jos petosasia menee oikeuden eteen, tekijä voidaan tuomita ja lähettää vankilaan.
##Juridiset näkökohdat
Vaikka hallitus voi päättää, että petostapaus voidaan ratkaista rikosoikeudenkäynnin ulkopuolella, vahinkoa vaativat valtiosta riippumattomat osapuolet voivat nostaa siviilioikeudenkäynnin. Petoksen uhrit voivat haastaa tekijän oikeuteen saadakseen varat takaisin, tai jos rahallista menetystä ei ole tapahtunut, he voivat haastaa oikeuteen uhrin oikeuksien palauttamiseksi.
Petoksen osoittaminen edellyttää, että tekijä on syyllistynyt tiettyihin tekoihin. Ensinnäkin tekijän on annettava väärä lausunto olennaisena tosiasiana. Toiseksi tekijän oli täytynyt tietää, että lausunto ei ollut totta. Kolmanneksi tekijän oli täytynyt pettää uhria. Neljänneksi uhrin on osoitettava luottaneensa väärään lausuntoon. Ja viidenneksi, uhrin täytyi kärsiä vahinkoa tahallisesti väärän lausunnon perusteella toimimisesta.
Talouspetostyypit
Yleisiä yksittäisiä asuntolainapetosjärjestelmiä ovat identiteettivarkaudet ja tulojen/varojen väärentäminen, kun taas alan ammattilaiset voivat käyttää arviopetoksia ja lentolainoja järjestelmän huijaamiseen. Yleisimmät sijoittajien asuntolainapetosjärjestelmät ovat erilaiset kiinteistöjen muuttaminen , asumispetos ja ostajan huijaus.
Petoksia tapahtuu myös vakuutusalalla. Vakuutuskorvauksen perusteellinen tarkastelu voi kestää niin monta tuntia, että vakuutuksenantaja voi todeta, että pintapuolinen tarkastelu on aiheellista ottaa huomioon korvausvaatimuksen suuruus. Tämän tiedossa henkilö voi tehdä pienen vaatimuksen vahingosta, jota ei todellisuudessa tapahtunut. Vakuutuksenantaja voi päättää maksaa korvauksen ilman perusteellista selvitystä, koska korvaus on pieni. Tässä tapauksessa on tapahtunut vakuutuspetos.
Federal Bureau of Investigation (FBI) kuvailee arvopaperipetoksia rikolliseksi toiminnaksi, johon voi sisältyä korkeatuottoiset sijoituspetokset, Ponzi -pelit,. pyramidihuijaukset, edistyneet maksujärjestelmät, valuuttapetokset, välittäjien kavallukset, kaatopaikat,. hedge-rahastoihin liittyvät petokset, ja myöhäinen kaupankäynti. Monissa tapauksissa huijari yrittää huijata sijoittajia antamalla vääriä tietoja ja manipuloida rahoitusmarkkinoita jollain tavalla. Näille rikoksille on ominaista väärien tai harhaanjohtavien tietojen antaminen, keskeisten tietojen salassapito, tarkoituksellinen huonojen neuvojen antaminen sekä sisäpiiritiedon tarjoaminen tai sen perusteella toimiminen.
Talouspetosten seuraukset
Petoksilla voi olla tuhoisa vaikutus yritykseen. Vuonna 2001 Enronissa, yhdysvaltalaisessa energiayhtiössä, paljastettiin valtava yrityspetos . Johtajat käyttivät erilaisia tekniikoita naamioidakseen yrityksen taloudellisen tilanteen, mukaan lukien tulojen tahallinen hämärtäminen ja tulosten vääristely. Kun petos paljastui, osakkeenomistajat näkivät, että osakekurssit putosivat noin 90 dollarista alle 1 dollariin hieman yli vuodessa. Yrityksen työntekijät menettivät oman pääomansa ja menettivät työpaikkansa Enronin konkurssin jälkeen. Enron-skandaali oli merkittävä tekijä vuonna 2002 hyväksytyn Sarbanes-Oxley-lain säännösten takana.
##Kohokohdat
Petokset maksavat taloudelle miljardeja dollareita joka vuosi, ja kiinni jääneille langetetaan sakkoja ja vankeutta.
Rahoitusalalla petokset voivat esiintyä monissa muodoissa, mukaan lukien väärien vakuutusvaatimusten tekeminen, kirjojen keittäminen, pumppausjärjestelmät ja identiteettivarkaudet, jotka johtavat luvattomiin ostoihin.
Petoksilla tarkoitetaan petosta, jonka tarkoituksena on saada laittomasti tai epäeettisesti voittoa toisen kustannuksella.
