Der Betrug

Was ist Betrug?

Betrug ist eine vorsätzlich betrügerische Handlung, die darauf abzielt, dem Täter einen rechtswidrigen Gewinn zu verschaffen oder einem Opfer ein Recht zu verweigern. Zu den Betrugsarten gehören Steuerbetrug, Kreditkartenbetrug, Überweisungsbetrug, Wertpapierbetrug und Konkursbetrug. Betrügerische Aktivitäten können von einer Einzelperson, mehreren Einzelpersonen oder einem Unternehmen als Ganzes durchgeführt werden.

Betrug erklärt

Betrug beinhaltet die falsche Darstellung von Tatsachen, sei es durch das vorsätzliche Zurückhalten wichtiger Informationen oder das Bereitstellen falscher Angaben gegenüber einer anderen Partei mit dem spezifischen Zweck, etwas zu erlangen, das ohne die Täuschung möglicherweise nicht bereitgestellt worden wäre.

Häufig sind dem Betrüger Informationen bekannt, die das beabsichtigte Opfer nicht hat, wodurch der Täter das Opfer täuschen kann. Im Grunde nutzt die betrügerische Person oder das Unternehmen die Informationsasymmetrie aus; insbesondere, dass die Ressourcenkosten für die Überprüfung und Verifizierung dieser Informationen erheblich genug sein können, um einen negativen Anreiz zu schaffen, vollständig in die Betrugsprävention zu investieren.

Sowohl die Bundesstaaten als auch die Bundesregierung haben Gesetze, die Betrug kriminalisieren, obwohl betrügerische Handlungen nicht immer zu einem Strafverfahren führen müssen. Staatliche Staatsanwälte haben oft einen erheblichen Ermessensspielraum bei der Entscheidung, ob ein Fall vor Gericht gebracht werden sollte, und können stattdessen einen Vergleich anstreben, wenn dies zu einer schnelleren und weniger kostspieligen Lösung führt. Wenn ein Betrugsfall vor Gericht kommt, kann der Täter verurteilt und ins Gefängnis gesteckt werden.

Rechtlichen Erwägungen

Während die Regierung entscheiden kann, dass ein Betrugsfall außerhalb eines Strafverfahrens beigelegt werden kann, können Nichtregierungsparteien, die einen Schaden geltend machen, ein Zivilverfahren einleiten. Die Opfer von Betrug können den Täter auf Rückforderung von Geldern verklagen oder, falls kein finanzieller Verlust eingetreten ist, auf Wiederherstellung der Rechte des Opfers klagen.

Der Nachweis eines Betrugs setzt voraus, dass der Täter bestimmte Handlungen begangen hat. Zunächst muss der Täter eine Falschaussage als materielle Tatsache angeben. Zweitens musste der Täter gewusst haben, dass die Aussage falsch war. Drittens musste der Täter beabsichtigt haben, das Opfer zu täuschen. Viertens muss das Opfer nachweisen, dass es sich auf die Falschaussage verlassen hat. Und fünftens musste das Opfer Schaden erlitten haben, weil es aufgrund der vorsätzlich falschen Aussage gehandelt hat.

Arten von Finanzbetrug

Zu den gängigen Betrugsschemata für individuelle Hypotheken gehören Identitätsdiebstahl und Einkommens-/Vermögensfälschung, während Branchenexperten Bewertungsbetrug und Luftdarlehen verwenden können, um das System zu täuschen. Die häufigsten Hypothekenbetrugssysteme für Anleger sind verschiedene Arten von Eigentumsumkehr,. Belegungsbetrug und Strohkäuferbetrug.

Betrug kommt auch in der Versicherungsbranche vor. Die gründliche Prüfung eines Versicherungsanspruchs kann so viele Stunden in Anspruch nehmen, dass ein Versicherer feststellen kann, dass eine oberflächlichere Prüfung angesichts der Größe des Anspruchs gerechtfertigt ist. Mit diesem Wissen kann eine Person einen kleinen Schadensersatzanspruch für einen Verlust geltend machen, der nicht wirklich eingetreten ist. Der Versicherer kann entscheiden, den Anspruch ohne gründliche Untersuchung zu bezahlen, da der Anspruch gering ist. In diesem Fall liegt Versicherungsbetrug vor.

Das Federal Bureau of Investigation (FBI) beschreibt Wertpapierbetrug als kriminelle Aktivität, die Betrug mit hochverzinslichen Anlagen, Ponzi-Systeme,. Schneeballsysteme, Vorauszahlungssysteme, Devisenbetrug, Veruntreuung von Brokern, Pump-and-Dumps,. Betrug im Zusammenhang mit Hedgefonds, und Late-Day-Trading. In vielen Fällen versucht der Betrüger, Anleger durch falsche Angaben zu täuschen und die Finanzmärkte auf irgendeine Weise zu manipulieren. Diese Straftaten sind gekennzeichnet durch die Bereitstellung falscher oder irreführender Informationen, das Zurückhalten wichtiger Informationen, das absichtliche Anbieten schlechter Ratschläge und das Anbieten oder Handeln aufgrund von Insiderinformationen.

Folgen von Finanzbetrug

Betrug kann verheerende Auswirkungen auf ein Unternehmen haben. Im Jahr 2001 wurde bei Enron, einem in den USA ansässigen Energieunternehmen , ein massiver Unternehmensbetrug aufgedeckt. Führungskräfte verwendeten eine Vielzahl von Techniken, um die finanzielle Gesundheit des Unternehmens zu verschleiern, einschließlich der absichtlichen Verschleierung von Einnahmen und der falschen Darstellung von Gewinnen. Nachdem der Betrug aufgedeckt wurde, sahen die Aktionäre, wie die Aktienkurse in etwas mehr als einem Jahr von etwa 90 US-Dollar auf weniger als 1 US-Dollar abstürzten. Das Eigenkapital der Mitarbeiter des Unternehmens wurde ausgelöscht und sie verloren ihre Jobs, nachdem Enron Insolvenz angemeldet hatte. Der Enron-Skandal war einer der Hauptgründe für die Vorschriften des 2002 verabschiedeten Sarbanes-Oxley-Gesetzes.

Höhepunkte

• Betrug kostet die Wirtschaft jedes Jahr Milliarden von Dollar, und diejenigen, die erwischt werden, müssen mit Geldstrafen und Gefängnisstrafen rechnen.

• Im Finanzbereich kann Betrug viele Formen annehmen, darunter das Aufstellen falscher Versicherungsansprüche, das Verfälschen der Bücher, Pump-and-Dump-Programme und Identitätsdiebstahl, der zu nicht autorisierten Käufen führt.

• Betrug beinhaltet Täuschung mit der Absicht, illegal oder unethisch auf Kosten anderer zu gewinnen.