प्रतिभूति धोखाधड़ी

प्रतिभूति धोखाधड़ी क्या है?

प्रतिभूति धोखाधड़ी, जिसे स्टॉक या निवेश धोखाधड़ी के रूप में भी जाना जाता है, एक प्रकार का गंभीर सफेदपोश अपराध है जिसे विभिन्न रूपों में किया जा सकता है, लेकिन इसमें मुख्य रूप से गलत जानकारी प्रस्तुत करना शामिल है जो निवेशक निर्णय लेने के लिए उपयोग करते हैं।

धोखाधड़ी का अपराधी कोई व्यक्ति हो सकता है, जैसे स्टॉक ब्रोकर। या, यह एक संगठन हो सकता है, जैसे ब्रोकरेज फर्म, निगम, या निवेश बैंक। इनसाइडर ट्रेडिंग जैसी योजनाओं के माध्यम से स्वतंत्र व्यक्ति भी इस प्रकार की धोखाधड़ी कर सकते हैं।

प्रतिभूति धोखाधड़ी को समझना

फेडरल ब्यूरो ऑफ इन्वेस्टिगेशन (एफबीआई) प्रतिभूति धोखाधड़ी को आपराधिक गतिविधि के रूप में वर्णित करता है जिसमें उच्च-उपज निवेश धोखाधड़ी, पोंजी योजनाएं, पिरामिड योजनाएं, उन्नत शुल्क योजनाएं, विदेशी मुद्रा धोखाधड़ी, दलाल गबन, हेज-फंड-संबंधित धोखाधड़ी और देर से शामिल हो सकते हैं। दिन में कारोबार। कई मामलों में, धोखेबाज निवेशकों को गलत तरीके से प्रस्तुत करने और वित्तीय बाजारों में किसी तरह से हेरफेर करने का प्रयास करता है।

इस अपराध में झूठी जानकारी प्रदान करना, महत्वपूर्ण जानकारी को रोकना, बुरी सलाह देना, और आंतरिक जानकारी की पेशकश या कार्य करना शामिल है।

प्रतिभूति धोखाधड़ी के प्रकार

प्रतिभूति धोखाधड़ी कई रूपों में होती है। वास्तव में, निवेशकों को झूठी जानकारी देने के लिए इस्तेमाल किए जाने वाले तरीकों की कोई कमी नहीं है। उच्च-उपज निवेश धोखाधड़ी, उदाहरण के लिए, वापसी की उच्च दरों की गारंटी के साथ आ सकती है, जबकि यह दावा करते हुए कि कोई जोखिम नहीं है। निवेश स्वयं वस्तुओं, प्रतिभूतियों, अचल संपत्ति और अन्य श्रेणियों में हो सकता है। अग्रिम शुल्क योजनाएं एक अधिक सूक्ष्म रणनीति का पालन कर सकती हैं, जहां धोखेबाज अपने लक्ष्यों को उन्हें छोटी मात्रा में अग्रिम करने के लिए आश्वस्त करते हैं, जिसके परिणामस्वरूप अधिक रिटर्न का वादा किया जाता है।

कभी-कभी पैसे का अनुरोध उस फंड के लिए प्रोसेसिंग फीस और करों को कवर करने के लिए किया जाता है जो कथित तौर पर संवितरित होने की प्रतीक्षा कर रहे हैं। पोंजी और पिरामिड योजनाएं आम तौर पर नए निवेशकों द्वारा प्रस्तुत किए गए धन पर रिटर्न का भुगतान करने के लिए आकर्षित करती हैं जो कि व्यवस्था में पकड़े गए पूर्व निवेशकों से वादा किया गया था। इस तरह की योजनाओं के लिए धोखेबाजों को अधिक से अधिक पीड़ितों को लगातार भर्ती करने की आवश्यकता होती है ताकि यह दिखावा यथासंभव लंबे समय तक चल सके।

प्रतिभूति धोखाधड़ी के नए प्रकारों में से एक इंटरनेट धोखाधड़ी है। इस प्रकार की योजना को पंप-एंड-डंप योजना के रूप में भी जाना जाता है, जिसमें लोग स्टॉक से संबंधित झूठी या कपटपूर्ण जानकारी फैलाने के लिए चैट रूम और फ़ोरम का उपयोग करते हैं। इरादा उन शेयरों में मूल्य वृद्धि को मजबूर करना है - पंप, और फिर जब कीमत एक निश्चित स्तर तक पहुंच जाती है, तो वे उन्हें बेच देते हैं - डंप।

एफबीआई ने चेतावनी दी है कि सुरक्षा धोखाधड़ी अक्सर धोखेबाज की ओर से अवांछित ऑफ़र और उच्च दबाव वाली बिक्री रणनीति द्वारा नोट की जाती है, साथ ही क्रेडिट कार्ड की जानकारी और सामाजिक सुरक्षा नंबर जैसी व्यक्तिगत जानकारी की मांग के साथ। प्रतिभूति और विनिमय आयोग (SEC),. FBI और अन्य संघीय और राज्य एजेंसियां प्रतिभूति धोखाधड़ी के आरोपों की जांच करती हैं। अपराध आपराधिक और नागरिक दंड दोनों ले सकता है, जिसके परिणामस्वरूप कारावास और जुर्माना हो सकता है।

प्रतिभूति धोखाधड़ी के उदाहरण

कुछ सामान्य प्रकार की प्रतिभूति धोखाधड़ी में स्टॉक की कीमतों में हेरफेर करना, एसईसी फाइलिंग पर झूठ बोलना और लेखांकन धोखाधड़ी करना शामिल है। प्रतिभूति धोखाधड़ी के कुछ प्रसिद्ध उदाहरण एनरॉन, टाइको, एडेल्फिया और वर्ल्डकॉम स्कैंडल हैं।

एक अन्य सामान्य उदाहरण पंप और डंप योजना है। यहां, बुरे अभिनेता अक्सर इंटरनेट या न्यूजलेटर के माध्यम से झूठी जानकारी फैलाकर अपने स्वयं के लाभ के लिए स्टॉक की कीमत में हेरफेर करने की कोशिश करते हैं, और उसके बाद अपनी स्थिति से बाहर निकलने के बाद असुरक्षित निवेशकों द्वारा गलत जानकारी पर कार्रवाई की जाती है। उदाहरण के लिए, गर्मी के महीनों के दौरान नीचे स्टॉक, एक "गलत नंबर" घोटाले का उपयोग करके एक पंप और डंप योजना शुरू की गई थी। पीड़ितों के जवाब देने वाली मशीनों पर एक संदेश छोड़ा गया था जिसमें हॉट स्टॉक टिप की बात की गई थी और इसका निर्माण किया गया था ताकि पीड़ित को लगे कि संदेश एक दुर्घटना थी।

जैसा कि उपरोक्त चार्ट में देखा गया है, कीमत लगभग $ 0.30 से बढ़कर लगभग $ 1.00 हो गई, एक सप्ताह की अवधि में 200% से अधिक की वृद्धि हुई। यह भारी वृद्धि मात्रा में समान रूप से बड़ी वृद्धि के साथ देखी गई। 250,000 से कम की कीमत में वृद्धि से पहले स्टॉक ने औसत दैनिक ट्रेडिंग वॉल्यूम देखा था,. लेकिन घोटाले के दौरान, स्टॉक ने कई कारोबारी दिनों में लगभग 1 मिलियन शेयरों का कारोबार किया। पहले से न सोचा निवेशकों ने स्टॉक में लगभग $ 1.00 पर खरीदा होगा। जैसा कि ऊपर देखा गया है, यह लगभग $ 0.20 तक गिर गया, उन दुर्भाग्यपूर्ण निवेशकों के मूल्य में 80% की गिरावट आई।

हाइलाइट्स

• इस प्रकार की धोखाधड़ी एक गंभीर अपराध है जिसमें आमतौर पर निवेश की दुनिया शामिल होती है।

• प्रतिभूति धोखाधड़ी एक अवैध या अनैतिक गतिविधि है जो प्रतिभूतियों या परिसंपत्ति बाजारों को शामिल करके दूसरों की कीमत पर लाभ के लिए की जाती है।

• प्रतिभूति धोखाधड़ी में झूठी जानकारी, पंप-एंड-डंप योजनाएं, या अंदरूनी जानकारी पर ट्रेडिंग भी शामिल हो सकती है।

• प्रतिभूति धोखाधड़ी के उदाहरणों में पोंजी स्कीम, पिरामिड स्कीम और लेट-डे ट्रेडिंग शामिल हैं।