사기

사기란 무엇입니까?

사기는 가해자에게 불법적인 이득을 제공하거나 피해자의 권리를 거부하기 위해 고안된 의도적인 기만 행위입니다. 사기 유형에는 세금 사기, 신용 카드 사기, 전신환 사기, 증권 사기 및 파산 사기가 있습니다. 사기 행위는 한 개인, 여러 개인 또는 기업 전체에 의해 수행될 수 있습니다.

사기 설명

사기에는 속임수 없이는 제공되지 않았을 수 있는 무언가를 얻기 위해 의도적으로 중요한 정보를 숨기거나 다른 당사자에게 거짓 진술을 제공하여 사실을 거짓으로 표시하는 것이 포함됩니다.

종종 사기 가해자는 의도된 피해자가 아니라는 정보를 알고 있어 가해자가 피해자를 속일 수 있습니다. 사기를 저지르는 개인이나 회사는 본질적으로 정보 비대칭을 이용하고 있습니다. 특히, 정보를 검토하고 확인하는 데 드는 자원 비용이 사기 예방에 완전히 투자할 동기를 유발할 만큼 충분히 클 수 있습니다.

주와 연방 정부 모두 사기를 범죄로 규정하는 법률을 가지고 있지만 사기 행위가 항상 형사 재판으로 이어지는 것은 아닙니다. 정부 검사는 사건이 재판에 회부되어야 하는지 여부를 결정할 때 상당한 재량권을 가지고 있으며, 이로 인해 더 빠르고 비용이 적게 드는 해결이 될 경우 대신 합의를 추구할 수 있습니다. 사기 사건이 재판에 회부되면 가해자는 유죄 판결을 받고 감옥에 보내질 수 있습니다.

##법적 고려 사항

정부는 사기 사건이 형사 소송 외에 해결될 수 있다고 결정할 수 있지만, 피해를 주장하는 비정부 당사자는 민사 소송 을 제기할 수 있습니다. 사기 피해자는 가해자를 고소하여 자금 회수를 요청할 수 있으며, 금전적 손실이 없는 경우 피해자의 권리 회복을 위해 소송을 제기할 수 있습니다.

사기가 발생했음을 증명하려면 가해자가 특정 행위를 저질렀어야 합니다. 첫째, 가해자는 중대한 사실로서 거짓 진술을 제공해야 한다. 둘째, 가해자는 그 진술이 사실이 아님을 알아야 했다. 셋째, 가해자는 피해자를 속일 의도가 있어야 한다. 넷째, 피해자가 거짓 진술에 의존했다는 것을 입증해야 합니다. 그리고 다섯째, 고의적인 허위진술로 피해자가 피해를 입어야 했다.

금융 사기 유형

일반적인 개인 모기지 사기 수법에는 신원 도용 및 소득/자산 위조가 포함되며, 업계 전문가는 평가 사기 및 항공 대출을 사용하여 시스템을 속일 수 있습니다. 가장 일반적인 투자자 모기지 사기 수법은 다양한 유형의 부동산 뒤집기,. 점유 사기,. 밀짚 구매자 사기입니다.

보험 업계에서도 사기가 발생합니다. 보험 청구 를 철저하게 검토하는 데 너무 많은 시간이 소요될 수 있으므로 보험사는 청구 규모를 고려하여 보다 피상적인 검토가 필요하다고 결정할 수 있습니다. 이를 알고 개인은 실제로 발생하지 않은 손실에 대해 소액 청구를 제기할 수 있습니다. 보험사는 보험금이 적기 때문에 철저한 조사 없이 보험금 지급을 결정할 수 있습니다. 이 경우 보험 사기 가 수행되었습니다.

연방수사국(FBI)은 증권 사기 를 고수익 투자 사기, 폰지 사기,. 피라미드 사기, 선지급 수수료 계획, 외화 사기, 브로커 횡령, 펌프 앤 덤프,. 헤지 펀드 관련 사기, 그리고 늦은 거래. 많은 경우 사기꾼은 허위 진술 을 통해 투자자를 속이고 어떤 방식으로든 금융 시장을 조작하려고 합니다. 이러한 범죄는 허위 또는 오해의 소지가 있는 정보를 제공하고, 주요 정보를 숨기고, 의도적으로 나쁜 조언을 제공하고, 내부 정보를 제공하거나 이에 따라 행동하는 것이 특징입니다.

금융 사기의 결과

사기는 비즈니스에 치명적인 영향을 미칠 수 있습니다. 2001년 에는 미국에 기반을 둔 에너지 회사인 Enron에서 대규모 기업 사기 가 적발되었습니다. 경영진은 회사의 재무 건전성을 위장하기 위해 의도적으로 수익을 난독화하고 수익을 허위로 표시하는 등 다양한 기술을 사용했습니다. 사기가 적발된 후 주주들은 주가가 1년 조금 넘게 약 90달러에서 1달러 미만으로 급락하는 것을 목격했습니다. Enron이 파산을 선언한 후 회사 직원들은 자산이 말소되고 일자리를 잃었습니다. Enron 스캔들은 2002년 통과된 Sarbanes-Oxley 법 에서 발견된 규정의 주요 동인이었습니다 .

##하이라이트

• 사기는 매년 수십억 달러의 경제적 손실을 입히고 적발된 사람들은 벌금과 징역형을 받습니다.

• 금융에서 사기는 허위 보험 청구, 장부 요리, 펌프 및 덤프 계획, 무단 구매로 이어지는 신원 도용을 포함하여 다양한 형태를 취할 수 있습니다.

• 사기는 다른 사람을 희생시켜 불법적이거나 비윤리적인 이득을 취하려는 의도로 속이는 것을 포함합니다.