आईआरए गोद लेने का समझौता और योजना दस्तावेज

एक आईआरए दत्तक ग्रहण समझौता और योजना दस्तावेज क्या है?

एक आईआरए दत्तक ग्रहण समझौता और योजना दस्तावेज एक आईआरए के मालिक और उस वित्तीय संस्थान के बीच एक अनुबंध है जहां खाता आयोजित किया जाता है। व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खाते (आईआरए) के वैध होने से पहले आईआरए गोद लेने का समझौता और योजना दस्तावेज खाता मालिक द्वारा हस्ताक्षरित होना चाहिए । इसमें खाताधारक के बारे में बुनियादी व्यक्तिगत जानकारी होती है, जैसे कि उनका पता, जन्म तिथि और सामाजिक सुरक्षा संख्या (एसएसएन), और सेवानिवृत्ति खाते के बारे में विस्तृत नियम बताता है। यह लेख इस अनुबंध और संबंधित रूपों के बारे में विवरण पर प्रकाश डालता है।

इरा दत्तक ग्रहण समझौता और योजना दस्तावेज समझाया गया

आईआरए गोद लेने का समझौता और योजना दस्तावेज निवेशकों को योजना के बारे में कुछ महत्वपूर्ण जानकारी प्रदान करता है। यह भी शामिल है:

• योजना की वार्षिक अंशदान सीमा

• पात्रता की जरूरतें

• योगदान कैसे निवेश किया जा सकता है

• निषिद्ध निवेश के प्रकार (जैसे, संग्रहणीय)

• राशि जो निवेश की जा सकती है

अनुबंध आगे बताता है कि खाता निधि कैसे और कब निकाली जा सकती है, आवश्यक वितरण के संबंध में प्रावधान, नियोक्ता योगदान कैसे आवंटित किया जाता है, किन परिस्थितियों में खाते को स्थानांतरित किया जा सकता है, यदि मालिक (जमाकर्ता) की मृत्यु हो जाती है, तो खाते का क्या होगा, और क्या शुल्क और खर्च योजना के साथ जुड़े हुए हैं।

एक आईआरए गोद लेने के समझौते के साथ एक बुनियादी योजना दस्तावेज होना चाहिए जो बताता है कि योजना कैसे संचालित होगी।

आपके वित्तीय संस्थान द्वारा प्रदान किए गए आईआरए गोद लेने के समझौते के साथ एक योजना दस्तावेज होना चाहिए जो योजना विवरण की रूपरेखा तैयार करता है।

आईआरएस फॉर्म

एक खाता मालिक को पारंपरिक और रोथ आईआरए, 529 और अन्य शिक्षा योजनाओं, और स्वास्थ्य बचत खातों (एचएसए) के लिए एक आईआरए गोद लेने का समझौता पूरा करना चाहिए। यह समझौता योग्य योजनाओं, SIMPLE IRAs, SEP IRAs और विभिन्न प्रकार की नियोक्ता-प्रायोजित सेवानिवृत्ति योजनाओं के लिए भी पूरा किया गया है।

आंतरिक राजस्व सेवा (आईआरएस) फॉर्म 5305 श्रृंखला में आईआरए अपनाने और योजना दस्तावेज को कवर करने वाली सूचनात्मक मार्गदर्शिकाएं और फॉर्म प्रदान करती है।

• फॉर्म 5305: पारंपरिक व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति ट्रस्ट खाता

• फॉर्म 5305-ए: पारंपरिक व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति कस्टोडियल खाता

• फॉर्म 5305-ई: कवरडेल एजुकेशन सेविंग्स ट्रस्ट अकाउंट

• फॉर्म 5305-ईए: कवरडेल एजुकेशन सेविंग्स कस्टोडियल अकाउंट (आंतरिक राजस्व संहिता की धारा 530 के तहत)

• फॉर्म 5305-आर: रोथ व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति ट्रस्ट खाता

• फॉर्म 5305-आरए: रोथ व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति कस्टोडियल खाता

• फॉर्म 5305-आरबी: रोथ इंडिविजुअल रिटायरमेंट एन्युटी एंडोर्समेंट

• फॉर्म 5305-एस: सरल व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति ट्रस्ट खाता

• फॉर्म 5305-एसए: सरल व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति अभिरक्षा खाता

• फॉर्म 5305-सितंबर: सरलीकृत कर्मचारी पेंशन-व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खाता अंशदान समझौता

• फॉर्म 5305-सरल: नामित वित्तीय संस्थान के साथ उपयोग के लिए छोटे नियोक्ता (सरल) के कर्मचारियों के लिए बचत प्रोत्साहन मैच योजना

• फॉर्म 5306: प्रोटोटाइप या नियोक्ता प्रायोजित व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति व्यवस्था (आईआरए) के अनुमोदन के लिए आवेदन

हाइलाइट्स

• एक आईआरए एडॉप्शन एग्रीमेंट और प्लान डॉक्यूमेंट एक आईआरए के मालिक और खाता रखने वाले वित्तीय संस्थान के बीच का समझौता है।

• IRA तब तक मान्य नहीं है जब तक कि खाता स्वामी द्वारा हस्ताक्षरित न किया जाए।

• आईआरए गोद लेने का समझौता और योजना दस्तावेज आईआरए के विवरण की व्याख्या करता है।