IRA Kabul Anlaşması ve Plan Belgesi
IRA Evlat Edinme Anlaşması ve Plan Belgesi Nedir?
Bir IRA Kabul Anlaşması ve Plan Belgesi, bir IRA'nın sahibi ile hesabın tutulduğu finans kurumu arasındaki bir sözleşmedir. IRA evlat edinme sözleşmesi ve plan belgesi, bireysel emeklilik hesabının (IRA) geçerli olabilmesi için hesap sahibi tarafından imzalanmalıdır . Adres, doğum tarihi ve Sosyal Güvenlik numarası (SSN) gibi hesap sahibine ilişkin temel kişisel bilgileri içerir ve emeklilik hesabıyla ilgili ayrıntılı kuralları ortaya koyar. Bu makale, bu sözleşme ve ilgili formlarla ilgili ayrıntıları vurgulamaktadır.
IRA Kabul Anlaşması ve Plan Belgesi Açıklandı
IRA benimseme anlaşması ve plan belgesi, yatırımcılara plan hakkında çok önemli bilgiler sağlar. Bu içerir:
Planın yıllık katkı limitleri
Uygunluk şartları
Katkıların nasıl yatırılabileceği
Yasaklanan yatırım türleri (örneğin, koleksiyon ürünleri)
Yatırım yapılabilecek tutarlar
Sözleşme ayrıca, hesap fonlarının nasıl ve ne zaman çekilebileceğini, gerekli dağıtımlara ilişkin hükümleri, işveren katkı paylarının nasıl tahsis edildiğini, hesabın hangi koşullarda devredilebileceğini, hesap sahibi (mevduat sahibi) ölürse hesaba ne olacağını ve hangi ücretlerin alınacağını ana hatlarıyla belirtir. ve giderler planla ilişkilendirilir.
Bir IRA benimseme anlaşmasına, planın nasıl işleyeceğini açıklayan temel bir plan belgesi eşlik etmelidir.
Finans kurumunuz tarafından sağlanan IRA benimseme sözleşmesine, plan ayrıntılarını ana hatlarıyla belirten bir plan belgesi eşlik etmelidir.
IRS Formları
Sağlık Tasarruf Hesapları (HSA) için bir IRA benimseme sözleşmesini tamamlamalıdır . Bu anlaşma aynı zamanda nitelikli planlar, BASİT IRA'lar, SEP IRA'lar ve işveren sponsorluğundaki çeşitli emeklilik planları için de tamamlanmıştır.
Internal Revenue Service (IRS),. Form 5305 serisindeki IRA'nın benimsenmesini ve plan belgelerini kapsayan bilgilendirici kılavuzlar ve formlar sağlar.
Form 5305: Geleneksel Bireysel Emeklilik Güven Hesabı
Form 5305-A: Geleneksel Bireysel Emeklilik Saklama Hesabı
Form 5305-E: Coverdell Eğitim Tasarruf Güven Hesabı
Form 5305-EA: Coverdell Education Tasarruf Saklama Hesabı (Dahili Gelir Yasası'nın 530. bölümü altında)
Form 5305-R: Roth Bireysel Emeklilik Güven Hesabı
Form 5305-RA: Roth Bireysel Emeklilik Saklama Hesabı
Form 5305-RB: Roth Bireysel Emeklilik Aylığı Onayı
Form 5305-S: BASİT Bireysel Emeklilik Güven Hesabı
Form 5305-SA: BASİT Bireysel Emeklilik Vesayet Hesabı
Form 5305-SEP: Basitleştirilmiş Çalışan Emekliliği—Bireysel Emeklilik Hesapları Katkı Sözleşmesi
Form 5305-SIMPLE: Küçük İşverenlerin Çalışanları için Tasarruf Teşvik Eşleştirme Planı (SIMPLE) Belirlenmiş Bir Finans Kurumu ile kullanım için
Form 5306: Prototip veya İşveren Sponsorlu Bireysel Emeklilik Düzenlemesi (IRA) Onay Başvurusu
Öne Çıkanlar
Bir IRA Evlat Edinme Anlaşması ve Plan Belgesi, bir IRA'nın sahibi ile hesabı elinde tutan finans kurumu arasındaki anlaşmadır.
IRA, hesap sahibi tarafından imzalanana kadar geçerli değildir.
IRA Kabul Anlaşması ve Plan Belgesi, IRA'nın ayrıntılarını açıklar.
