पैराप्लानिंग

पैराप्लानिंग क्या है?

वित्तीय योजनाकार के प्रशासनिक और लिपिक कर्तव्यों को संदर्भित करता है जो एक वित्तीय नियोजन समूह के कनिष्ठ सदस्यों को सौंपे और किए जाते हैं।

एक कानूनी फर्म में एक पैरालीगल के दायरे के समान, एक पैराप्लानर का कार्य वित्तीय योजनाकारों को ग्राहकों के साथ मिलकर काम करने और उनकी निवेश आवश्यकताओं की पहचान करने पर ध्यान केंद्रित करने की अनुमति देने के लिए बनाया गया था। पैराप्लानिंग में ग्राहकों की जरूरतों का विश्लेषण करना और उन जरूरतों के अनुरूप उपयुक्त उत्पादों पर शोध और सिफारिश करना शामिल है।

पैराप्लानिंग को समझना

पैराप्लानिंग स्टाफ, जिसे पैराप्लानर भी कहा जाता है, वित्तीय योजनाकारों के लिए योजना और रिपोर्ट तैयार करने जैसे अधिकांश गंभीर काम करते हैं। बड़ी फर्मों ने अपने संगठनों में इन भूमिकाओं के लिए नए विभाग विकसित किए हैं। लेकिन पैराप्लानर को काम पर रखने की लागत अधिक है और इसके परिणामस्वरूप, कुछ छोटी कंपनियों के लिए पैराप्लानर अनुपलब्ध हो सकते हैं।

Paraplanners में आमतौर पर न्यूनतम क्लाइंट इंटरैक्शन होता है। इसके बजाय, वे वित्तीय योजनाकार द्वारा उल्लिखित योजनाएँ तैयार करते हैं और उनका निर्माण करते हैं। ग्राहक की स्थिति में परिवर्तन के रूप में वित्तीय योजनाओं को नियमित रूप से अद्यतन किया जाता है, इसलिए वे नई जानकारी एकत्र करने में मदद करते हैं और अद्यतन अनुमानों के साथ वित्तीय योजनाकारों को प्रदान करते हैं। पैराप्लानर भी नोट लेने और बैंक विवरण और पहचान दस्तावेज प्राप्त करने जैसे प्रशासनिक कार्यों पर अनुवर्ती कार्रवाई करने के लिए क्लाइंट मीटिंग में भाग ले सकते हैं । अन्य कर्तव्यों में फर्म के वित्तीय नियोजन सॉफ्टवेयर और बिलिंग क्लाइंट का प्रबंधन शामिल है।

पैराप्लानर की भूमिका सचिव या प्रशासनिक सहायक का पर्याय नहीं है। इसे वित्तीय योजनाकारों को अपने ग्राहकों को समर्पित करने के लिए अधिक समय देने की अनुमति देने के लिए विकसित किया गया था। ऐसा करने से, यह पैराप्लानर को अन्य कर्तव्य देता है जिसके लिए निवेशकों के साथ आमने-सामने समय की आवश्यकता नहीं होती है।

कई पैराप्लानर लंबी अवधि के लिए भूमिका में रहते हैं और वर्षों के अनुभव को जमा करने के बाद, क्षेत्र में नए प्रवेशकों को प्रशिक्षित करने की अतिरिक्त जिम्मेदारी ले सकते हैं। वे एक विशिष्ट क्षेत्र जैसे संपत्ति योजना या उद्यम पूंजी में भी विशेषज्ञ हो सकते हैं । अन्य वित्तीय उद्योग में आगे बढ़ने के लिए एक कदम के रूप में भूमिका का उपयोग कर सकते हैं और स्वयं वित्तीय सलाहकार या योजनाकार बन सकते हैं।

पैराप्लानिंग बनाम। वित्तीय योजना

पैराप्लानिंग वित्तीय नियोजन से कार्यात्मक रूप से अलग है। दोनों के बीच मुख्य अंतर यह है कि वे ग्राहकों के साथ सीधे कैसे बातचीत करते हैं।

जबकि पैराप्लानर का ग्राहकों से संपर्क नहीं होता है, वित्तीय योजनाकार करते हैं। वे लोगों को उनके निवेश लक्ष्यों, योजनाओं और रणनीतियों के बारे में मार्गदर्शन और सलाह प्रदान करते हैं। अधिकांश पैराप्लानर की तुलना में वित्तीय योजनाकारों के पास अधिक उन्नत साख, शिक्षा और योग्यताएं होती हैं।

पैराप्लानिंग योग्यता

Paraplanners के पास अकाउंटिंग या फाइनेंस में स्नातक की डिग्री होने की उम्मीद है। कई कॉलेज स्नातक वित्तीय नियोजन उद्योग में प्रवेश पाने के लिए पैराप्लानर के रूप में काम करते हैं। पैराप्लानर के रूप में, वे महत्वपूर्ण कार्य अनुभव और कौशल प्राप्त करते हैं, अन्य वित्तीय नियोजन पेशेवरों के साथ नेटवर्क, और वित्तीय योजनाकार बनने की दिशा में काम करते हैं।

वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) एक पंजीकृत पैराप्लानर (आरपी) योग्यता प्रदान करता है । इसे प्राप्त करने के लिए, आवेदकों को 10-मॉड्यूल पाठ्यक्रम पूरा करना होगा और अंतिम क्लोज-बुक परीक्षा देनी होगी। अपने रोजगार की संभावनाओं को बढ़ाने के लिए, पैराप्लानर सर्टिफाइड पब्लिक एकाउंटेंट (सीपीए) बन सकते हैं।

PayScale.com के अनुसार, मार्च 2021 तक एक पैराप्लानर का औसत वार्षिक वेतन $46,582 है।

पैराप्लानर के प्रकार

पैराप्लानर को दो अलग-अलग समूहों में वर्गीकृत किया जा सकता है: इन-हाउस और आउटसोर्स किए गए थर्ड-पार्टी पैराप्लानर। इनमें से प्रत्येक पर एक त्वरित नज़र डालें:

हाउस पैराप्लानिंग में

आंतरिक पैराप्लानिंग वित्तीय सलाहकारों को अपने कर्मचारियों के विशेष कौशल से परिचित होने की अनुमति देता है। उदाहरण के लिए, यदि बैंक स्टेटमेंट पढ़ने के कौशल के लिए जाने जाने वाले एक पैराप्लानर की जरूरत है, तो वित्तीय योजनाकार तुरंत जानता है कि किसका उपयोग करना है।

आंतरिक पैराप्लानर को काम पर रखने से प्रतिस्पर्धियों को संवेदनशील ग्राहक जानकारी लीक होने का खतरा भी कम हो जाता है। इन-हाउस पैराप्लानर को काम पर रखने का एक नकारात्मक पहलू यह है कि वे खुद को अन्य कर्मचारियों और फर्म से ऊपर रख सकते हैं ताकि अधिक वरिष्ठ भूमिका में पदोन्नति प्राप्त हो सके।

आउटसोर्स पैराप्लानिंग

वित्तीय नियोजन फर्म पैराप्लानिंग को उन कंपनियों या स्वतंत्र ठेकेदारों को आउटसोर्स करने का निर्णय ले सकती हैं जो अनुरोध पर ये सेवाएं प्रदान करते हैं। सीमित बजट वाली छोटी फर्मों के लिए आउटसोर्सिंग फायदेमंद हो सकती है जिन्हें व्यस्त अवधि के दौरान अतिरिक्त सहायता की आवश्यकता होती है। इससे उन फर्मों को भी लाभ हो सकता है जो अपना व्यवसाय बढ़ाने का इरादा रखती हैं।

वित्तीय नियोजन फर्म जो आउटसोर्स करना चुनते हैं, उन्हें यह विचार करने की आवश्यकता है कि नियंत्रण से समझौता किया जा सकता है क्योंकि वे बाहरी ठेकेदारों को काम सौंपते हैं। उदाहरण के लिए, एक वित्तीय योजनाकार ठेकेदार की अन्य कार्य प्रतिबद्धताओं से अवगत नहीं हो सकता है, जिससे तंग समय सीमा को पूरा करना मुश्किल हो सकता है। मापने योग्य कार्य लक्ष्य निर्धारित करना सुनिश्चित करता है कि ठेकेदार जवाबदेह हैं।

##हाइलाइट

• Paraplanners के पास अक्सर लेखांकन या वित्त में स्नातक की डिग्री होती है, और पंजीकृत Paraplanners के रूप में FINRA से अपनी साख प्राप्त कर सकते हैं।

• सफल पैराप्लानर को अक्सर वित्तीय योजनाकार की भूमिका में पदोन्नत किया जाएगा।

• यह वित्तीय योजनाकारों और वरिष्ठ कर्मचारियों को ग्राहक-सामना करने वाली गतिविधियों, उच्च स्तरीय योजना और विश्लेषण, और नए खातों के लिए पूर्वेक्षण पर ध्यान केंद्रित करने की अनुमति देता है।

• इन गतिविधियों में वित्तीय रिपोर्ट तैयार करना और क्लाइंट इनवॉइस बनाना शामिल हो सकता है, और इन-हाउस स्टाफ या आउटसोर्स सेवाओं के माध्यम से पूरा किया जा सकता है।

• पैराप्लानिंग प्रशासनिक, बैक-ऑफिस और लिपिकीय कर्तव्य है जो वित्तीय नियोजक कनिष्ठ स्तर के कर्मचारियों को सौंपते हैं।