Paraplanowanie

Co to jest paraplanowanie?

Paraplanning odnosi się do obowiązków administracyjnych i biurowych planisty finansowego delegowanego do i wykonywanych przez młodszych członków grupy planowania finansowego.

Podobna w zakresie do paralegal w kancelarii prawnej, funkcja paraplannera została stworzona, aby umożliwić planistom finansowym skupienie się na ścisłej współpracy z klientami i rozpoznaniu ich potrzeb inwestycyjnych . Paraplanning obejmuje analizę potrzeb klientów oraz badanie i rekomendowanie odpowiednich produktów dostosowanych do tych potrzeb.

Zrozumienie paraplanowania

Pracownicy zajmujący się paraplanowaniem, zwani również paraplannerami, wykonują większość podstawowych prac,. takich jak przygotowywanie planów i raportów dla planistów finansowych. Większe firmy stworzyły nowe działy dla tych ról w swoich organizacjach. Ale koszt wynajmu paraplanistów jest wysoki, w wyniku czego paraplaniści mogą być niedostępni dla niektórych mniejszych firm.

Paraplaniści zazwyczaj mają minimalną interakcję z klientem. Zamiast tego przygotowują i konstruują plany nakreślone przez planistę finansowego. Plany finansowe są regularnie aktualizowane wraz ze zmianą sytuacji klienta, dzięki czemu pomagają gromadzić nowe informacje i dostarczają planistom finansowym zaktualizowane prognozy. Paraplaniści mogą również uczestniczyć w spotkaniach z klientami, aby robić notatki i śledzić zadania administracyjne, takie jak uzyskiwanie wyciągów bankowych i dokumentów tożsamości. Inne obowiązki obejmują zarządzanie oprogramowaniem do planowania finansowego firmy i rozliczanie klientów.

Rola paraplanisty nie jest równoznaczna z sekretarką czy asystentem administracyjnym. Został opracowany, aby pozwolić planistom finansowym poświęcić więcej czasu swoim klientom. W ten sposób daje paraplaniście inne obowiązki, które nie wymagają spotkania twarzą w twarz z inwestorami.

Wielu paraplanistów pozostaje w tej roli na dłuższą metę i może, po zgromadzeniu lat doświadczenia, wziąć na siebie dodatkową odpowiedzialność za szkolenie nowych osób w terenie. Mogą również specjalizować się w określonej dziedzinie, takiej jak planowanie nieruchomości lub venture capital. Inni mogą wykorzystać tę rolę jako odskocznię do awansu w branży finansowej i sami zostać doradcami finansowymi lub planistami.

Paraplanowanie a Planowanie finansowe

Paraplanowanie różni się funkcjonalnie od planowania finansowego. Główna różnica między nimi polega na tym, jak bezpośrednio wchodzą w interakcję z klientami.

Podczas gdy paraplaniści nie mają kontaktu z klientami, planiści finansowi mają. Dostarczają wskazówek i porad ludziom na temat ich celów inwestycyjnych, planów i strategii. Planiści finansowi mają również bardziej zaawansowane referencje, wykształcenie i kwalifikacje niż większość paraplanistów.

Kwalifikacje paraplanowania

Oczekuje się, że paraplaniści mają tytuł licencjata z rachunkowości lub finansów. Wielu absolwentów uczelni pracuje jako paraplaniści, aby uzyskać dostęp do branży planowania finansowego. Jako paraplaniści zdobywają znaczące doświadczenie zawodowe i umiejętności, współpracują z innymi specjalistami od planowania finansowego i pracują nad zostaniem planistami finansowymi.

Urząd Regulacji Branży Finansowej (FINRA) oferuje kwalifikacje zarejestrowanego paraplanisty (RP). Aby to otrzymać, kandydaci muszą ukończyć 10-modułowy kurs i przystąpić do końcowego egzaminu w formie zamkniętej książki. Aby zwiększyć swoje perspektywy zatrudnienia, paraplaniści mogą zostać certyfikowanymi księgowymi (CPA).

Według PayScale.com średnia roczna pensja paraplanisty wynosi 46 582 USD w marcu 2021 r.

Rodzaje paraplanistów

Paraplaniści można podzielić na dwie odrębne grupy: paraplaniści wewnętrzni i zewnętrzni. Oto krótkie spojrzenie na każdy z nich:

Paraplanowanie w domu

Wewnętrzne paraplanowanie pozwala doradcom finansowym zapoznać się ze specjalistycznymi umiejętnościami swoich pracowników. Na przykład, jeśli potrzebny jest paraplanista znany ze swoich umiejętności czytania wyciągów bankowych, planista finansowy od razu wie, kogo użyć.

Zatrudnianie wewnętrznych paraplanistów zmniejsza również ryzyko wycieku poufnych informacji o kliencie do konkurencji. Jedną z wad zatrudniania wewnętrznych paraplanistów jest to, że mogliby postawić się ponad innymi pracownikami i firmą, aby otrzymać awans na wyższe stanowisko.

Zewnętrzne paraplanowanie

Firmy zajmujące się planowaniem finansowym mogą zdecydować o zleceniu paraplanowania firmom lub niezależnym wykonawcom,. którzy świadczą te usługi na żądanie. Outsourcing może być korzystny dla mniejszych firm z ograniczonymi budżetami, które potrzebują dodatkowej pomocy w ruchliwych okresach. Może to również przynieść korzyści firmom, które zamierzają rozwijać swoją działalność.

Firmy zajmujące się planowaniem finansowym, które decydują się na outsourcing, muszą wziąć pod uwagę, że kontrola może zostać naruszona, ponieważ delegują pracę na zewnętrznych wykonawców. Na przykład planista finansowy może nie wiedzieć o innych zobowiązaniach wykonawcy do pracy, co może utrudnić dotrzymanie napiętych terminów. Ustalenie mierzalnych celów pracy zapewnia odpowiedzialność wykonawców.

##Przegląd najważniejszych wydarzeń

• Paraplaniści często mają licencjat z rachunkowości lub finansów i mogą uzyskać referencje od FINRA jako zarejestrowani paraplaniści.

• Odnoszący sukcesy paraplaniści będą często awansowani do roli planistów finansowych.

• Pozwala to planistom finansowym i kadrze wyższego szczebla skoncentrować się na działaniach skierowanych do klientów, planowaniu i analizie na wysokim poziomie oraz poszukiwaniu nowych kont.

• Czynności te mogą obejmować przygotowywanie raportów finansowych i tworzenie faktur dla klientów i mogą być realizowane zarówno przez personel wewnętrzny, jak i za pośrednictwem usług zewnętrznych.

• Paraplanning to obowiązki administracyjne, back-office i biurowe, które planiści finansowi delegują na personel niższego szczebla.