Paraplanning

Was ist Paraplanning?

Paraplanning bezieht sich auf die Verwaltungs- und Büroaufgaben eines Finanzplaners , die an jüngere Mitglieder einer Finanzplanungsgruppe delegiert und von diesen ausgeführt werden.

Ähnlich wie ein Rechtsanwaltsfachangestellter in einer Anwaltskanzlei wurde die Funktion eines Paraplanners geschaffen, um es Finanzplanern zu ermöglichen, sich auf die enge Zusammenarbeit mit Kunden zu konzentrieren und ihre Anlagebedürfnisse zu identifizieren. Paraplanning umfasst die Analyse der Kundenbedürfnisse und die Recherche und Empfehlung geeigneter Produkte, die auf diese Bedürfnisse ausgerichtet sind.

Paraplanning verstehen

Paraplanning-Mitarbeiter, auch Paraplanner genannt, erledigen den größten Teil der Grundarbeit, z . B. das Erstellen von Plänen und Berichten für Finanzplaner. Größere Unternehmen haben innerhalb ihrer Organisationen neue Abteilungen für diese Rollen entwickelt. Die Kosten für die Einstellung von Paraplanern sind jedoch hoch, und daher können Paraplanner für einige kleinere Unternehmen nicht verfügbar sein.

Paraplanner haben in der Regel nur eine minimale Kundeninteraktion. Stattdessen bereiten sie Pläne vor und konstruieren sie, die vom Finanzplaner skizziert werden. Finanzpläne werden regelmäßig aktualisiert, wenn sich die Situation eines Kunden ändert, sodass sie helfen, neue Informationen zu sammeln und Finanzplanern aktualisierte Prognosen zu liefern. Paraplanner können auch an Kundenbesprechungen teilnehmen, um Notizen zu machen und administrative Aufgaben wie das Einholen von Kontoauszügen und Ausweisdokumenten zu erledigen. Weitere Aufgaben umfassen die Verwaltung der Finanzplanungssoftware des Unternehmens und die Rechnungsstellung für Kunden.

Die Rolle des Paraplanners ist nicht gleichbedeutend mit einer Sekretärin oder einem Verwaltungsassistenten. Es wurde entwickelt, um Finanzplanern mehr Zeit für ihre Kunden zu geben. Dadurch erhält der Paraplanner andere Aufgaben, die keine persönliche Zeit mit Investoren erfordern.

Viele Paraplaner bleiben auf lange Sicht in dieser Rolle und könnten nach jahrelanger Erfahrung die zusätzliche Verantwortung übernehmen, Neueinsteiger in diesem Bereich zu schulen. Sie können sich auch auf einen bestimmten Bereich wie Nachlassplanung oder Risikokapital spezialisieren. Andere können die Rolle als Sprungbrett nutzen, um in der Finanzbranche voranzukommen, und werden möglicherweise selbst Finanzberater oder -planer.

Paraplanung vs. Finanzplanung

Paraplanning unterscheidet sich funktional von der Finanzplanung. Der Hauptunterschied zwischen den beiden besteht darin, wie direkt sie mit Kunden interagieren.

Während Paraplaner keinen Kundenkontakt haben, haben Finanzplaner dies. Sie bieten Menschen Anleitung und Beratung zu ihren Anlagezielen, -plänen und -strategien. Finanzplaner haben auch fortgeschrittenere Referenzen, Ausbildungen und Qualifikationen als die meisten Paraplaner.

Paraplanning-Qualifikationen

Von Paraplanern wird ein Bachelor-Abschluss in Rechnungswesen oder Finanzen erwartet. Viele Hochschulabsolventen arbeiten als Paraplaner, um in die Finanzplanungsbranche einzusteigen. Als Paraplaner sammeln sie umfangreiche Berufserfahrung und Fähigkeiten, vernetzen sich mit anderen Finanzplanern und arbeiten darauf hin, Finanzplaner zu werden.

Die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) bietet eine Qualifikation als Registered Paraplanner (RP) an. Um dies zu erhalten, müssen die Bewerber einen Kurs mit 10 Modulen absolvieren und eine abschließende Closed-Book-Prüfung ablegen. Um ihre Beschäftigungsaussichten zu verbessern, können Paraplaner Certified Public Accountants (CPAs) werden.

Laut PayScale.com beträgt das durchschnittliche Jahresgehalt für einen Paraplanner im März 2021 46.582 $.

Arten von Paraplanern

Paraplanner können in zwei unterschiedliche Gruppen eingeteilt werden: Interne und ausgelagerte Paraplanner von Drittanbietern. Hier ist ein kurzer Blick auf jedes davon:

Interne Paraplanung

Internes Paraplanning ermöglicht Finanzberatern,. sich mit den Fachkenntnissen ihrer Mitarbeiter vertraut zu machen. Wenn zum Beispiel ein Paraplanner benötigt wird, der für seine Fähigkeiten im Lesen von Kontoauszügen bekannt ist, weiß der Finanzplaner sofort, wen er einsetzen muss.

Die Einstellung interner Paraplaner verringert auch das Risiko, dass sensible Kundeninformationen an Wettbewerber weitergegeben werden. Ein Nachteil der Einstellung interner Paraplaner besteht darin, dass sie sich über andere Mitarbeiter und das Unternehmen stellen könnten, um eine Beförderung in eine höhere Position zu erhalten.

Ausgelagertes Paraplanning

Finanzplanungsfirmen können beschließen, die Paraplanung an Unternehmen oder unabhängige Auftragnehmer auszulagern,. die diese Dienstleistungen auf Anfrage erbringen. Outsourcing kann für kleinere Unternehmen mit begrenztem Budget, die in Stoßzeiten zusätzliche Unterstützung benötigen, von Vorteil sein. Es kann auch Unternehmen zugute kommen, die beabsichtigen, ihr Geschäft auszubauen.

Finanzplanungsfirmen, die sich für die Auslagerung entscheiden, müssen berücksichtigen, dass die Kontrolle beeinträchtigt werden kann, wenn sie Arbeiten an externe Auftragnehmer delegieren. Beispielsweise kann es sein, dass ein Finanzplaner die anderen Arbeitsverpflichtungen eines Auftragnehmers nicht kennt, was es schwierig machen könnte, knappe Fristen einzuhalten. Das Festlegen messbarer Arbeitsziele stellt sicher, dass Auftragnehmer rechenschaftspflichtig sind.

Höhepunkte

• Paraplanner haben oft einen Bachelor-Abschluss in Rechnungswesen oder Finanzen und können ihre Qualifikationen von FINRA als registrierte Paraplanner erhalten.

• Erfolgreiche Paraplaner werden oft in die Rolle des Finanzplaners befördert.

• Dies ermöglicht es Finanzplanern und leitenden Mitarbeitern, sich auf kundenorientierte Aktivitäten, hochrangige Planung und Analyse sowie die Suche nach neuen Konten zu konzentrieren.

• Diese Aktivitäten können die Erstellung von Finanzberichten und die Erstellung von Kundenrechnungen umfassen und können entweder mit internem Personal oder durch ausgelagerte Dienstleistungen durchgeführt werden.

• Paraplanning sind die Verwaltungs-, Backoffice- und Büroaufgaben, die Finanzplaner an Nachwuchskräfte delegieren.