Paraplanejamento
O que é paraplanejamento?
Paraplanning refere-se aos deveres administrativos e administrativos de um planejador financeiro delegados e executados por membros juniores de um grupo de planejamento financeiro.
Semelhante em escopo a um paralegal em um escritório de advocacia, a função de um paraplanner foi criada para permitir que os planejadores financeiros se concentrem em trabalhar em estreita colaboração com os clientes e identificar suas necessidades de investimento. O paraplanning inclui analisar as necessidades dos clientes e pesquisar e recomendar produtos adequados e alinhados a essas necessidades.
Entendendo o paraplanejamento
A equipe de paraplanning, também chamada de paraplanner, faz a maior parte do trabalho pesado,. como preparar planos e relatórios para planejadores financeiros. As empresas maiores desenvolveram novos departamentos para essas funções dentro de suas organizações. Mas o custo de contratação de paraplanistas é alto e, como resultado, os paraplanistas podem não estar disponíveis para algumas empresas menores.
Os paraplanistas normalmente têm uma interação mínima com o cliente. Em vez disso, eles preparam e constroem planos delineados pelo planejador financeiro. Os planos financeiros são atualizados regularmente à medida que a situação do cliente muda, ajudando a reunir novas informações e a fornecer projeções atualizadas aos planejadores financeiros. Os paraplanners também podem participar de reuniões com clientes para fazer anotações e acompanhar tarefas administrativas, como obter extratos bancários e documentos de identidade. Outras funções incluem gerenciar o software de planejamento financeiro da empresa e clientes de faturamento.
O papel do paraplanner não é sinônimo de secretário ou assistente administrativo. Ele foi desenvolvido para permitir que os planejadores financeiros tenham mais tempo para dedicar aos seus clientes. Ao fazer isso, dá ao paraplanner outras funções que não exigem tempo cara a cara com os investidores.
Muitos paraplanistas permanecem no cargo por um longo período e podem, após acumular anos de experiência, assumir a responsabilidade adicional de treinar novos participantes no campo. Eles também podem se especializar em uma área específica, como planejamento imobiliário ou capital de risco. Outros podem usar o papel como um trampolim para avançar no setor financeiro e podem se tornar consultores ou planejadores financeiros.
Paraplanejamento vs. planejamento financeiro
O paraplanning é funcionalmente diferente do planejamento financeiro. A principal diferença entre os dois envolve a forma como eles interagem diretamente com os clientes.
Enquanto os paraplanistas não têm contato com os clientes, os planejadores financeiros têm. Eles fornecem orientação e aconselhamento às pessoas sobre suas metas, planos e estratégias de investimento. Os planejadores financeiros também têm credenciais, educação e qualificações mais avançadas do que a maioria dos paraplanistas.
Qualificações de paraplanejamento
Espera-se que os paraplanners tenham um diploma de bacharel em contabilidade ou finanças. Muitos graduados universitários trabalham como paraplanistas para entrar no setor de planejamento financeiro. Como paraplanners, eles ganham experiência e habilidades de trabalho significativas, fazem contatos com outros profissionais de planejamento financeiro e trabalham para se tornarem planejadores financeiros.
A Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA) oferece uma qualificação de Paraplanner Registrado (RP). Para receber isso, os candidatos devem concluir um curso de 10 módulos e fazer um exame final de livro fechado. Para aumentar suas perspectivas de emprego, paraplanners podem se tornar Certified Public Accountants (CPAs).
De acordo com PayScale.com, o salário médio anual de um paraplanner é de $ 46.582 em março de 2021.
Tipos de paraplanistas
Os paraplanistas podem ser classificados em dois grupos distintos: paraplanistas internos e terceirizados. Aqui está uma rápida olhada em cada um deles:
Paraplanejamento interno
O paraplanning interno permite que os consultores financeiros se familiarizem com as habilidades especializadas de sua equipe. Por exemplo, se for necessário um paraplanner conhecido por suas habilidades de leitura de extratos bancários, o planejador financeiro saberá imediatamente quem usar.
A contratação de paraplanners internos também reduz o risco de informações confidenciais de clientes vazarem para os concorrentes. Uma desvantagem de contratar paraplanners internos é que eles podem se colocar acima de outros funcionários e da empresa para receber uma promoção para um cargo mais sênior.
Paraplanejamento terceirizado
As empresas de planejamento financeiro podem decidir terceirizar o paraplanejamento para empresas ou contratados independentes que prestam esses serviços mediante solicitação. A terceirização pode ser benéfica para empresas menores com orçamentos limitados que precisam de assistência adicional durante os períodos de maior movimento. Também pode beneficiar empresas que pretendem expandir seus negócios.
As empresas de planejamento financeiro que optam por terceirizar precisam considerar que o controle pode ser comprometido ao delegar trabalho a contratados externos. Por exemplo, um planejador financeiro pode não estar ciente dos outros compromissos de trabalho de um contratado, o que pode dificultar o cumprimento de prazos apertados. Definir metas de trabalho mensuráveis garante que os contratados sejam responsáveis.
##Destaques
Os paraplanistas geralmente têm graduação em contabilidade ou finanças e podem obter suas credenciais da FINRA como paraplanistas registrados.
Paraplanners bem sucedidos muitas vezes serão promovidos ao papel de planejador financeiro.
Isso permite que os planejadores financeiros e a equipe sênior se concentrem em atividades voltadas para o cliente, planejamento e análise de alto nível e prospecção de novas contas.
Essas atividades podem incluir a elaboração de relatórios financeiros e a criação de faturas de clientes, podendo ser realizadas com equipe própria ou por meio de serviços terceirizados.
Paraplanning são os deveres administrativos, administrativos e administrativos que os planejadores financeiros delegam aos funcionários de nível júnior.
