पोर्टफोलियो रिटर्न

पोर्टफोलियो रिटर्न क्या है?

कई प्रकार के निवेश वाले निवेश पोर्टफोलियो द्वारा प्राप्त लाभ या हानि को संदर्भित करता है । पोर्टफोलियो का उद्देश्य निवेश रणनीति के घोषित उद्देश्यों के साथ-साथ पोर्टफोलियो द्वारा लक्षित निवेशकों के प्रकार के जोखिम सहनशीलता के आधार पर रिटर्न देना है।

पोर्टफोलियो रिटर्न को समझना

पोर्टफोलियो रिटर्न घोषित बेंचमार्क को पूरा करना चाहते हैं,. जिसका अर्थ है स्टॉक या बॉन्ड होल्डिंग्स का एक विविध, सैद्धांतिक पोर्टफोलियो, और कुछ मामलों में, दो परिसंपत्ति वर्गों का मिश्रण। निवेशकों के पास आमतौर पर उनके निवेश के बीच एक या अधिक प्रकार के पोर्टफोलियो होते हैं और समय के साथ निवेश पर संतुलित रिटर्न प्राप्त करना चाहते हैं ।

स्मॉल-कैप स्टॉक फंड से लेकर बैलेंस्ड फंड तक कई तरह के पोर्टफोलियो उपलब्ध हैं, जिसमें स्टॉक, बॉन्ड और कैश का मिश्रण होता है। कई पोर्टफोलियो में अंतरराष्ट्रीय स्टॉक भी शामिल होंगे, और कुछ विशेष रूप से भौगोलिक क्षेत्रों या उभरते बाजारों पर ध्यान केंद्रित करेंगे।

कई निवेश प्रबंधक ऐसे पोर्टफोलियो चुनते हैं जो अन्य वर्गों के स्वामित्व के माध्यम से निवेश के कुछ वर्गों में गिरावट की भरपाई करना चाहते हैं जो विपरीत दिशाओं में आगे बढ़ते हैं। उदाहरण के लिए, कई निवेश प्रबंधक बॉन्ड और स्टॉक दोनों को मिलाते हैं, क्योंकि जब स्टॉक में भारी गिरावट आती है तो बॉन्ड की कीमतें बढ़ जाती हैं। यह समय के साथ पोर्टफोलियो के वांछित रिटर्न को प्राप्त करने और अस्थिरता को दूर करने में मदद करता है।

संपत्ति वर्गों का मिश्रण जो विपरीत दिशाओं में चलते हैं, जैसे स्टॉक और बॉन्ड, अक्सर एक पोर्टफोलियो को संतुलित करने का एक स्मार्ट तरीका होता है।

पोर्टफोलियो रिटर्न और रीबैलेंसिंग

कई निवेशकों द्वारा अपनाई जाने वाली सबसे अच्छी प्रथा यह है कि हर साल के अंत में अपने पोर्टफोलियो की समीक्षा करें और अपने निवेश उद्देश्यों को पूरा करने के लिए समायोजन करें।

उदाहरण के लिए, एक निवेशक के पास ग्रोथ फंड के साथ एक असाधारण वर्ष हो सकता है और उन लाभों में से कुछ को वैल्यू फंड में स्थानांतरित करने का निर्णय ले सकता है, यह अनुमान लगाते हुए कि अन्य निवेशक अंततः मूल्य में वापस आ सकते हैं।

निवेशक पोर्टफोलियो रिटर्न को कैसे प्रभावित करते हैं

जिस उम्र में एक निवेशक किसी पोर्टफोलियो से पैसा निकालने का इरादा रखता है, वह एक उपयुक्त निवेश उद्देश्य के चयन में एक महत्वपूर्ण कारक बना रहता है। उदाहरण के लिए, एक निवेशक जो सेवानिवृत्ति से केवल कुछ वर्षों का है, अपनी पोर्टफोलियो आय की रक्षा करना चाहता है और संभावना है कि वह नकदी, मुद्रा बाजार और अल्पकालिक बांड के मिश्रण में निवेश करेगा।

इसके विपरीत, एक युवा निवेशक आम तौर पर अपेक्षाकृत अधिक जोखिम लेना चाहता है, स्टॉक, उच्च-उपज बांड, और शायद प्रबंधित वायदा के मिश्रण में निवेश करता है, जिनमें से प्रत्येक में समय के साथ मुद्रास्फीति की दर को पार करने की क्षमता होती है।

ध्यान दें, इंटरनेट युग के आगमन ने निवेशकों को बाजार के रिटर्न के साथ-साथ आसानी से सुलभ सापेक्ष प्रदर्शन डेटा तक वास्तविक समय तक पहुंच प्रदान की। म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय , निवेशक चार्ट और फंड रिटर्न बनाम बेंचमार्क इंडेक्स, साथ ही एक पीयर ग्रुप एवरेज, आमतौर पर दस साल या उससे अधिक पीछे जा सकते हैं, साथ ही विशेष फंड के शीर्ष परिसंपत्ति आवंटन को भी खींच सकते हैं।

##हाइलाइट

समय के साथ निवेश पर संतुलित प्रतिफल प्राप्त करने के प्रयास में, निवेशकों के पास अक्सर उनके निवेशों के बीच कई प्रकार के पोर्टफोलियो होते हैं।
निवेशकों के लिए पोर्टफोलियो विकल्पों में स्मॉल-कैप बनाम स्मॉल-कैप शामिल हो सकते हैं। लार्ज-कैप फंड, स्टॉक बनाम। बांड, ईटीएफ और अन्य संभावनाओं की एक श्रृंखला।
एक पोर्टफोलियो रिटर्न एक संदर्भ है कि एक निश्चित अवधि में निवेश पोर्टफोलियो कितना लाभ या हानि करता है।