Devolução de portfólio
O que é Retorno de Portfólio?
O retorno da carteira refere-se ao ganho ou perda realizado por uma carteira de investimentos contendo vários tipos de investimentos. As carteiras visam entregar retornos com base nos objetivos declarados da estratégia de investimento, bem como na tolerância ao risco do tipo de investidor visado pela carteira.
Entendendo o retorno do portfólio
Os retornos do portfólio procuram atender aos benchmarks declarados,. ou seja, um portfólio teórico diversificado de ações ou títulos e, em alguns casos, uma mistura das duas classes de ativos. Os investidores normalmente têm um ou mais tipos de carteiras entre seus investimentos e buscam obter um retorno equilibrado sobre o investimento ao longo do tempo.
Existem muitos tipos de carteiras disponíveis para os investidores, desde fundos de ações de pequena capitalização até fundos equilibrados que consistem em uma mistura de ações, títulos e dinheiro. Muitas carteiras também incluirão ações internacionais, e algumas se concentrarão exclusivamente em regiões geográficas ou mercados emergentes.
Muitos gestores de investimentos escolhem carteiras que buscam compensar declínios em certas classes de investimentos por meio da propriedade de outras classes que tendem a se mover em direções opostas. Por exemplo, muitos gestores de investimentos tendem a misturar títulos e ações, já que os preços dos títulos tendem a subir quando as ações sofrem rebaixamentos acentuados. Isso ajuda a alcançar o retorno desejado da carteira ao longo do tempo e a suavizar a volatilidade.
Uma combinação de classes de ativos que tendem a se mover em direções opostas, como ações e títulos, geralmente é uma maneira inteligente de equilibrar um portfólio.
Devoluções e rebalanceamento de portfólio
Uma boa prática seguida por muitos investidores é revisar suas carteiras no final de cada ano e fazer ajustes para continuar atendendo seus objetivos de investimento.
Por exemplo, um investidor pode ter um ano excepcional com um fundo de crescimento e decidir transferir alguns desses ganhos para um fundo de valor, antecipando que outros investidores possam eventualmente voltar a ter valor.
Como os investidores impactam os retornos da carteira
A idade em que um investidor pretende retirar dinheiro de uma carteira continua sendo um fator crítico na seleção de um objetivo de investimento adequado. Por exemplo, um investidor que está a poucos anos da aposentadoria deseja proteger os ganhos de seu portfólio e provavelmente investirá em uma combinação de dinheiro, mercados monetários e títulos de curto prazo.
Por outro lado, um jovem investidor normalmente procura assumir um risco relativamente maior, investindo em uma mistura de ações, títulos de alto rendimento e talvez futuros administrados, cada um dos quais tem o potencial de exceder a taxa de inflação ao longo do tempo.
É importante notar que o advento da era da internet proporcionou aos investidores acesso quase em tempo real aos retornos do mercado, bem como dados de desempenho relativos facilmente acessíveis. Ao investir em um fundo mútuo,. os investidores podem obter gráficos e retornos de fundos em relação a um índice de referência, bem como a média de um grupo de pares, normalmente voltando a dez anos ou mais, bem como as principais alocações de ativos de fundos específicos.
##Destaques
Os investidores costumam ter vários tipos de carteiras entre seus investimentos, em um esforço para alcançar um retorno equilibrado do investimento ao longo do tempo.
As opções de portfólio para investidores podem incluir small cap vs. fundos de grande capitalização, ações vs. títulos, ETFs e uma série de outras possibilidades.
O retorno de uma carteira é uma referência ao quanto uma carteira de investimento ganha ou perde em um determinado período de tempo.
