Rendimento del portafoglio
Che cos'è il rendimento del portafoglio?
Il rendimento del portafoglio si riferisce al guadagno o alla perdita realizzati da un portafoglio di investimenti contenente diversi tipi di investimenti. I portafogli mirano a fornire rendimenti basati sugli obiettivi dichiarati della strategia di investimento, nonché sulla tolleranza al rischio del tipo di investitori a cui si rivolge il portafoglio.
Capire il ritorno del portafoglio
I rendimenti del portafoglio cercano di soddisfare i parametri di riferimento indicati,. ovvero un portafoglio teorico diversificato di azioni o obbligazioni e, in alcuni casi, un mix delle due classi di attività . Gli investitori in genere hanno uno o più tipi di portafogli tra i loro investimenti e cercano di ottenere un ritorno equilibrato sull'investimento nel tempo.
Sono disponibili molti tipi di portafogli per gli investitori, dai fondi azionari a bassa capitalizzazione ai fondi bilanciati costituiti da un mix di azioni, obbligazioni e liquidità . Molti portafogli includeranno anche titoli internazionali e alcuni si concentreranno esclusivamente su regioni geografiche o mercati emergenti.
Molti gestori di investimento scelgono portafogli che cercano di compensare i ribassi in alcune classi di investimenti attraverso la proprietà di altre classi che tendono a muoversi in direzioni opposte. Ad esempio, molti gestori di investimento tendono a mescolare sia obbligazioni che azioni, poiché i prezzi delle obbligazioni tendono a salire quando le azioni subiscono forti ribassi. Questo aiuta a raggiungere nel tempo il rendimento desiderato del portafoglio e ad attenuare la volatilità .
Un mix di classi di attività che tendono a muoversi in direzioni opposte, come azioni e obbligazioni, è spesso un modo intelligente per bilanciare un portafoglio.
Resi e riequilibrio del portafoglio
Una buona pratica seguita da molti investitori è quella di rivedere i propri portafogli alla fine di ogni anno e apportare modifiche per continuare a raggiungere i propri obiettivi di investimento.
Ad esempio, un investitore potrebbe avere un anno eccezionale con un fondo di crescita e decidere di trasferire alcuni di questi guadagni in un fondo di valore, anticipando che altri investitori potrebbero eventualmente tornare a valore.
In che modo gli investitori incidono sui rendimenti del portafoglio
L'età in cui un investitore intende prelevare denaro da un portafoglio rimane un fattore critico nella selezione di un obiettivo di investimento adeguato. Ad esempio, un investitore a pochi anni dal pensionamento vuole proteggere i guadagni del proprio portafoglio e probabilmente investirà in un mix di liquidità , mercati monetari e obbligazioni a breve termine.
Al contrario, un giovane investitore cerca in genere di assumersi un rischio relativamente più elevato, investendo in un mix di azioni, obbligazioni ad alto rendimento e forse future gestiti, ognuno dei quali ha il potenziale per superare il tasso di inflazione nel tempo.
Da notare che l'avvento dell'era di Internet ha fornito agli investitori un accesso quasi in tempo reale ai rendimenti del mercato, nonché dati relativi alla performance relativa facilmente accessibili. Quando investono in un fondo comune di investimento,. gli investitori possono estrarre grafici e rendimenti dei fondi rispetto a un indice di riferimento, nonché alla media di un gruppo di pari, che in genere risale a dieci anni o più, nonché alle principali allocazioni di asset di particolari fondi.
Mette in risalto
Gli investitori hanno spesso diversi tipi di portafogli tra i loro investimenti, nel tentativo di raggiungere un ritorno sull'investimento equilibrato nel tempo.
Le opzioni di portafoglio per gli investitori possono includere fondi a bassa capitalizzazione o ad alta capitalizzazione, azioni o obbligazioni, ETF e una serie di altre possibilità .
Un rendimento del portafoglio è un riferimento a quanto guadagna o perde un portafoglio di investimento in un determinato periodo di tempo.
