Portfolion tuotto
Mikä on portfolion tuotto?
usean tyyppisiä sijoituksia sisältävän sijoitussalkun tuottamaa voittoa tai tappiota . Salkkujen tavoitteena on tuottaa tuottoa sijoitusstrategian asetettujen tavoitteiden sekä salkun kohteena olevien sijoittajien riskinsietokyvyn perusteella.
Portfolion tuoton ymmärtäminen
Salkun tuotoilla pyritään saavuttamaan ilmoitetut vertailuarvot,. mikä tarkoittaa hajautettua, teoreettista osake- tai joukkovelkakirjasijoitusten salkkua ja joissakin tapauksissa näiden kahden omaisuusluokan yhdistelmää. Sijoittajilla on tyypillisesti yksi tai useampi salkku sijoitusten joukossa, ja he pyrkivät saavuttamaan tasapainoisen tuoton ajan mittaan.
Sijoittajille on tarjolla monenlaisia salkkuja pienten yhtiöiden osakerahastoista tasapainoisiin rahastoihin,. jotka koostuvat yhdistelmästä osakkeita, joukkovelkakirjoja ja käteistä. Monet salkut sisältävät myös kansainvälisiä osakkeita, ja jotkut keskittyvät yksinomaan maantieteellisille alueille tai kehittyville markkinoille.
Monet sijoitushoitajat valitsevat salkkuja, jotka pyrkivät kompensoimaan tiettyjen sijoitusluokkien laskua omistamalla muita luokkia, joilla on taipumus liikkua vastakkaisiin suuntiin. Esimerkiksi monilla sijoitusjohtajilla on tapana sekoittaa sekä joukkovelkakirjoja että osakkeita, koska joukkovelkakirjalainojen hinnat yleensä nousevat, kun osakkeet kokevat jyrkän laskun. Tämä auttaa saavuttamaan salkun halutun tuoton ajan mittaan ja tasoittaa volatiliteettia.
Sekoitus omaisuusluokkia, joilla on taipumus liikkua vastakkaisiin suuntiin, kuten osakkeet ja joukkovelkakirjat, on usein fiksu tapa tasapainottaa salkku.
Portfolion palautukset ja tasapainottaminen
Paras käytäntö, jota monet sijoittajat noudattavat, on tarkistaa salkkunsa jokaisen vuoden lopussa ja tehdä muutoksia jatkaakseen sijoitustavoitteiden saavuttamista.
Esimerkiksi sijoittajalla voi olla poikkeuksellinen vuosi kasvurahastossa ja hän päättää siirtää osan näistä voitoista arvorahastoon ennakoiden, että muut sijoittajat voivat lopulta kääntyä takaisin arvoon.
Kuinka sijoittajat vaikuttavat salkun tuottoon
Ikä, jossa sijoittaja aikoo nostaa rahaa salkusta, on edelleen kriittinen tekijä sopivaa sijoituskohdetta valittaessa. Esimerkiksi sijoittaja, joka on vain muutaman vuoden eläkkeelle jäämisestä, haluaa suojata salkkunsa tuottoa ja todennäköisesti sijoittaa käteisen, rahamarkkinoiden ja lyhytaikaisten joukkovelkakirjojen yhdistelmään.
Toisaalta nuori sijoittaja pyrkii tyypillisesti ottamaan suhteellisen korkeamman riskin ja sijoittaa yhdistelmään osakkeita, korkeatuottoisia joukkovelkakirjoja ja ehkä hallinnoituja futuureja, joista jokainen voi ylittää inflaation ajan myötä.
On huomattava, että Internet-ajan tulo tarjosi sijoittajille lähes reaaliaikaisen pääsyn markkinoiden tuottoon sekä helposti saatavilla olevaan suhteelliseen suorituskykyyn. Sijoittaessaan sijoitusrahastoon sijoittajat voivat vetää kaavioita ja rahaston tuottoa vertailuindeksiin sekä vertaisryhmän keskiarvoon, joka on tyypillisesti kymmenen vuotta tai enemmän taaksepäin, sekä tiettyjen rahastojen parhaita omaisuusallokaatioita .
##Kohokohdat
Sijoittajilla on usein usean tyyppisiä salkkuja sijoitusten joukossa pyrkiessään saavuttamaan tasapainoisen tuoton ajan mittaan.
Sijoittajien salkkuvaihtoehdot voivat sisältää pieniyhtiöt vs. suuret rahastot, osakkeet vs. joukkovelkakirjat, ETF:t ja monet muut mahdollisuudet.
Salkun tuotto on viittaus siihen, kuinka paljon sijoitussalkku saa tai menettää tietyn ajanjakson aikana.
