포트폴리오 반환

포트폴리오 수익률이란?

여러 유형의 투자를 포함 하는 투자 포트폴리오 에 의해 실현되는 손익을 나타냅니다 . 포트폴리오는 투자 전략의 명시된 목표와 포트폴리오의 대상이 되는 투자자 유형의 위험 허용 범위를 기반으로 수익을 제공하는 것을 목표로 합니다.

포트폴리오 수익률 이해하기

포트폴리오 수익률은 명시된 벤치마크,. 즉 주식 또는 채권 보유의 다양하고 이론적인 포트폴리오를 의미하며 경우에 따라 두 자산 클래스가 혼합된 것을 의미합니다. 투자자는 일반적으로 자신의 투자에 하나 이상의 포트폴리오 유형을 가지고 있으며 시간이 지남 에 따라 균형 잡힌 투자 수익 을 달성하려고 합니다.

소액주식 펀드 부터 주식, 채권, 현금이 혼합된 균형 펀드 에 이르기까지 투자자들이 이용할 수 있는 다양한 포트폴리오가 있습니다 . 많은 포트폴리오에는 국제 주식도 포함되며 일부는 독점적으로 지리적 지역이나 신흥 시장에 초점을 맞춥니다.

많은 투자 운용사는 반대 방향으로 움직이는 경향이 있는 다른 클래스의 소유권을 통해 특정 투자 클래스의 하락을 상쇄하려는 포트폴리오를 선택합니다. 예를 들어, 주식이 급락할 때 채권 가격이 상승하는 경향이 있기 때문에 많은 투자 관리자는 채권과 주식을 혼합하는 경향이 있습니다. 이는 시간 경과에 따라 포트폴리오의 원하는 수익을 달성하고 변동성을 완화하는 데 도움이 됩니다.

주식 및 채권과 같이 반대 방향으로 움직이는 경향이 있는 자산군을 혼합하는 것이 포트폴리오 균형을 유지하는 현명한 방법인 경우가 많습니다.

포트폴리오 반환 및 재조정

많은 투자자들이 따르는 모범 사례는 매년 말에 포트폴리오를 검토하고 투자 목표를 계속 달성할 수 있도록 조정하는 것입니다.

예를 들어, 투자자는 성장 펀드로 특별한 한 해를 보내고 다른 투자자가 결국 가치로 다시 회전할 수 있음을 예상하여 이러한 이익 중 일부를 가치 펀드로 이전하기로 결정할 수 있습니다.

투자자가 포트폴리오 수익에 미치는 영향

투자자가 포트폴리오에서 자금을 인출하려는 연령은 적절한 투자 목표를 선택하는 데 중요한 요소로 남아 있습니다. 예를 들어, 은퇴가 몇 년 남지 않은 투자자는 포트폴리오 수익을 보호하기를 원하며 현금, 단기 채권 및 단기 채권에 투자할 가능성이 높습니다.

반대로, 젊은 투자자는 일반적으로 상대적으로 더 높은 위험을 감수하고 주식, 하이일드 채권 및 관리형 선물을 혼합하여 투자합니다. 이들 각각은 시간이 지남에 따라 인플레이션율을 초과할 가능성이 있습니다.

참고로, 인터넷 시대의 도래는 투자자들에게 시장 수익과 쉽게 접근할 수 있는 상대 성과 데이터에 거의 실시간으로 접근할 수 있는 기회를 제공했습니다. 뮤추얼 펀드 에 투자 할 때 투자자는 차트를 가져와 벤치마크 지수, 일반적으로 10년 이상으로 거슬러 올라가는 동종 그룹 평균, 특정 펀드의 최고 자산 배분 에 대한 펀드 수익을 얻을 수 있습니다.

##하이라이트

• 투자자들은 시간이 지남에 따라 균형 잡힌 투자 수익을 달성하기 위해 종종 여러 유형의 포트폴리오를 투자합니다.

• 투자자를 위한 포트폴리오 옵션에는 소형주 vs. 대형 펀드, 주식 vs. 채권, ETF 및 기타 다양한 가능성.

• 포트폴리오 수익률은 투자 포트폴리오가 주어진 기간 동안 얼마나 많은 이익을 얻거나 손실을 입었는지에 대한 참조입니다.