Pulangan Portfolio

Apakah Pemulangan Portfolio?

Pulangan portfolio merujuk kepada keuntungan atau kerugian yang direalisasikan oleh portfolio pelaburan yang mengandungi beberapa jenis pelaburan. Portfolio bertujuan untuk menyampaikan pulangan berdasarkan objektif strategi pelaburan yang dinyatakan, serta toleransi risiko jenis pelabur yang disasarkan oleh portfolio.

Memahami Pulangan Portfolio

Pulangan portfolio bertujuan untuk memenuhi penanda aras yang dinyatakan,. bermakna portfolio terpelbagai, teori pegangan saham atau bon, dan dalam beberapa kes, gabungan dua kelas aset. Pelabur biasanya mempunyai satu atau lebih jenis portfolio dalam kalangan pelaburan mereka dan berusaha untuk mencapai pulangan pelaburan yang seimbang dari semasa ke semasa.

Terdapat banyak jenis portfolio tersedia untuk pelabur daripada dana saham bermodal kecil kepada dana seimbang yang terdiri daripada gabungan saham, bon dan tunai. Banyak portfolio juga akan termasuk saham antarabangsa, dan sesetengahnya tertumpu secara eksklusif pada wilayah geografi atau pasaran baru muncul.

Ramai pengurus pelaburan memilih portfolio yang berusaha untuk mengimbangi penurunan dalam kelas pelaburan tertentu melalui pemilikan kelas lain yang cenderung bergerak ke arah yang bertentangan. Sebagai contoh, ramai pengurus pelaburan cenderung untuk mencampurkan kedua-dua bon dan saham, kerana harga bon cenderung meningkat apabila saham mengalami pengeluaran mendadak. Ini membantu untuk mencapai pulangan yang dikehendaki portfolio dari semasa ke semasa dan untuk melancarkan turun naik.

Campuran kelas aset yang cenderung bergerak ke arah yang bertentangan, seperti saham dan bon, selalunya merupakan cara pintar untuk mengimbangi portfolio.

Pemulangan Portfolio dan Pengimbangan Semula

Amalan terbaik yang diikuti oleh ramai pelabur adalah menyemak portfolio mereka pada akhir setiap tahun dan membuat pelarasan untuk terus mencapai objektif pelaburan mereka.

Sebagai contoh, pelabur mungkin mempunyai tahun yang luar biasa dengan dana pertumbuhan dan memutuskan untuk memindahkan sebahagian daripada keuntungan tersebut ke dalam dana nilai, menjangkakan bahawa pelabur lain akhirnya boleh berpusing kembali kepada nilai.

Bagaimana Pelabur Memberi Impak Pulangan Portfolio

Umur di mana pelabur berhasrat untuk mengeluarkan wang daripada portfolio kekal sebagai faktor kritikal dalam memilih objektif pelaburan yang sesuai. Sebagai contoh, pelabur yang hanya beberapa tahun daripada persaraan ingin melindungi pendapatan portfolio mereka dan berkemungkinan akan melabur dalam gabungan tunai, pasaran wang dan bon jangka pendek.

Sebaliknya, pelabur muda biasanya berusaha untuk mengambil risiko yang lebih tinggi, melabur dalam campuran saham, bon hasil tinggi, dan mungkin niaga hadapan terurus, yang masing-masing berpotensi melebihi kadar inflasi dari semasa ke semasa.

Daripada makluman, kemunculan zaman internet memberikan pelabur akses hampir masa nyata kepada pulangan pasaran, serta data prestasi relatif yang mudah diakses. Apabila melabur dalam dana bersama,. pelabur boleh menarik carta dan pulangan dana berbanding indeks penanda aras, serta purata kumpulan rakan sebaya, biasanya kembali sepuluh tahun atau lebih, serta peruntukan aset teratas dana tertentu.

##Sorotan

Pelabur selalunya mempunyai beberapa jenis portfolio dalam kalangan pelaburan mereka, dalam usaha untuk mencapai pulangan pelaburan yang seimbang dari semasa ke semasa.
Pilihan portfolio untuk pelabur boleh termasuk modal kecil lwn. dana bermodal besar, saham lwn. bon, ETF dan pelbagai kemungkinan lain.
Pulangan portfolio ialah rujukan kepada berapa banyak keuntungan atau kerugian portfolio pelaburan dalam tempoh masa tertentu.