Portföljretur

Vad är Portfolio Return?

Portföljavkastning avser den vinst eller förlust som realiseras av en investeringsportfölj som innehåller flera typer av investeringar. Portföljer syftar till att leverera avkastning baserat på de angivna målen för investeringsstrategin, såväl som risktoleransen för den typ av investerare som portföljen riktar sig till.

Förstå Portfolio Return

Portföljavkastningen strävar efter att uppfylla de angivna riktmärkena,. vilket innebär en diversifierad, teoretisk portfölj av aktie- eller obligationsinnehav, och i vissa fall en blandning av de två tillgångsslagen. Investerare har vanligtvis en eller flera typer av portföljer bland sina investeringar och strävar efter att uppnå en balanserad avkastning på investeringar över tid.

Det finns många typer av portföljer tillgängliga för investerare, från små aktiefonder till balanserade fonder som består av en blandning av aktier, obligationer och kontanter. Många portföljer kommer också att innehålla internationella aktier, och vissa fokuserar uteslutande på geografiska regioner eller tillväxtmarknader.

Många investeringsförvaltare väljer portföljer som försöker kompensera nedgångar i vissa klasser av investeringar genom ägande av andra klasser som tenderar att gå i motsatta riktningar. Till exempel tenderar många investeringsförvaltare att blanda både obligationer och aktier, eftersom obligationspriserna tenderar att stiga när aktier upplever kraftiga nedgångar. Detta hjälper till att uppnå portföljens önskade avkastning över tid och att jämna ut volatiliteten.

En blandning av tillgångsslag som tenderar att röra sig i motsatta riktningar, som aktier och obligationer, är ofta ett smart sätt att balansera en portfölj.

Portföljavkastning och ombalansering

En bästa praxis som följs av många investerare är att se över sina portföljer i slutet av varje år och göra justeringar för att fortsätta uppfylla sina investeringsmål.

Till exempel kan en investerare ha ett exceptionellt år med en tillväxtfond och besluta sig för att överföra en del av dessa vinster till en värdefond, förutseende att andra investerare så småningom kan rotera tillbaka till värde.

Hur investerare påverkar portföljavkastningen

Den ålder vid vilken en investerare avser att ta ut pengar från en portfölj är fortfarande en kritisk faktor för att välja ett lämpligt investeringsmål. Till exempel vill en investerare som bara är några år efter pensioneringen skydda sina portföljvinster och kommer troligen att investera i en blandning av kontanter, penningmarknader och kortfristiga obligationer.

Omvänt försöker en ung investerare vanligtvis ta relativt högre risk, investera i en blandning av aktier, högavkastande obligationer och kanske förvaltade terminer, som var och en har potential att överstiga inflationstakten över tiden.

Notera att internetålderns intåg gav investerare tillgång till marknadsavkastning nästan i realtid, samt lättillgänglig relativ prestationsdata. När investerare investerar i en värdepappersfond kan investerare dra diagram och fondavkastning jämfört med ett jämförelseindex, såväl som ett jämförelseindex, vanligtvis tio år tillbaka eller mer, såväl som de bästa tillgångsallokeringarna för vissa fonder.

Höjdpunkter

– Investerare har ofta flera typer av portföljer bland sina investeringar, i ett försök att nå en balanserad avkastning på investeringen över tid.

• Portföljalternativ för investerare kan inkludera småbolag vs. stora fonder, aktier vs. obligationer, ETF:er och en rad andra möjligheter.

– En portföljavkastning är en referens till hur mycket en investeringsportfölj vinner eller förlorar under en given tidsperiod.