Portföy İadesi
Portföy Getirisi Nedir?
çeşitli yatırım türlerini içeren bir yatırım portföyü tarafından gerçekleştirilen kazanç veya kaybı ifade eder . Portföyler, yatırım stratejisinin belirtilen hedeflerine ve portföy tarafından hedeflenen yatırımcı türünün risk toleransına dayalı olarak getiri sağlamayı amaçlar.
Portföy İadesini Anlama
, çeşitlendirilmiş, teorik bir hisse senedi veya tahvil varlıkları portföyü ve bazı durumlarda iki varlık sınıfının bir karışımı anlamına gelen belirtilen kriterleri karşılamaya çalışır. Yatırımcılar genellikle yatırımları arasında bir veya daha fazla portföy türüne sahiptir ve zaman içinde dengeli bir yatırım getirisi elde etmeye çalışırlar.
Küçük sermayeli hisse senedi fonlarından hisse senedi, tahvil ve nakit karışımından oluşan dengeli fonlara kadar yatırımcılara sunulan birçok portföy türü vardır . Birçok portföy ayrıca uluslararası hisse senetlerini içerecek ve bazıları yalnızca coğrafi bölgelere veya gelişmekte olan pazarlara odaklanacak.
Birçok yatırım yöneticisi, belirli yatırım sınıflarındaki düşüşleri, zıt yönlerde hareket etme eğiliminde olan diğer sınıfların mülkiyeti yoluyla dengelemeye çalışan portföyleri seçer. Örneğin, birçok yatırım yöneticisi, hisse senetleri dik düşüşler yaşadığında tahvil fiyatları yükselme eğiliminde olduğundan, hem tahvilleri hem de hisse senetlerini karıştırma eğilimindedir. Bu, portföyün zaman içinde istenen getirisini elde etmeye ve oynaklığı yumuşatmaya yardımcı olur.
Hisse senetleri ve tahviller gibi zıt yönlerde hareket etme eğiliminde olan varlık sınıflarının bir karışımı, genellikle bir portföyü dengelemek için akıllı bir yoldur.
Portföy İadeleri ve Yeniden Dengeleme
Birçok yatırımcının izlediği en iyi uygulama, her yılın sonunda portföylerini gözden geçirmek ve yatırım hedeflerini karşılamaya devam etmek için ayarlamalar yapmaktır.
Örneğin, bir yatırımcı bir büyüme fonu ile istisnai bir yıl geçirebilir ve diğer yatırımcıların sonunda değere dönebileceğini tahmin ederek bu kazançların bir kısmını bir değer fonuna aktarmaya karar verebilir.
Yatırımcılar Portföy Getirilerini Nasıl Etkiler?
Bir yatırımcının bir portföyden para çekmeyi planladığı yaş, uygun bir yatırım hedefi seçmede kritik bir faktör olmaya devam etmektedir. Örneğin, emekliliğine yalnızca birkaç yıl kalmış bir yatırımcı portföy kazançlarını korumak ister ve büyük olasılıkla nakit, para piyasaları ve kısa vadeli tahvillerin bir karışımına yatırım yapacaktır.
Tersine, genç bir yatırımcı tipik olarak, her biri zaman içinde enflasyon oranını aşma potansiyeline sahip hisse senetleri, yüksek getirili tahviller ve belki de yönetilen vadeli işlemlere yatırım yaparak nispeten daha yüksek risk almaya çalışır.
Dikkat çekici bir şekilde, internet çağının gelişi, yatırımcılara piyasa getirilerine neredeyse gerçek zamanlı erişim ve ayrıca kolayca erişilebilir göreceli performans verileri sağladı. Yatırımcılar, bir yatırım fonuna yatırım yaparken,. belirli fonların en iyi varlık tahsislerinin yanı sıra, tipik olarak on yıl veya daha fazla geriye giden bir emsal grup ortalamasının yanı sıra, bir kıyaslama endeksine karşı çizelgeleri ve fon getirilerini çekebilir .
##Öne çıkanlar
Yatırımcılar, zaman içinde dengeli bir yatırım getirisine ulaşmak için genellikle yatırımları arasında çeşitli portföy türlerine sahiptir.
Yatırımcılar için portföy seçenekleri, küçük sermayeli ve küçük sermayeli portföy seçeneklerini içerebilir. büyük sermayeli fonlar, hisse senetleri vs. tahviller, ETF'ler ve bir dizi başka olasılık.
Portföy getirisi, belirli bir zaman diliminde bir yatırım portföyünün ne kadar kazandığını veya kaybettiğini gösteren bir referanstır.
