USA Patriot Act

Hvað er USA Patriot Act?

USA Patriot Act er lög sem samþykkt voru skömmu eftir hryðjuverkaárásirnar 11. september 2001 í Bandaríkjunum sem veittu löggæslustofnunum víðtækar heimildir til að rannsaka, ákæra og draga hryðjuverkamenn fyrir rétt. Það leiddi einnig til aukinna refsinga fyrir að fremja og styðja hryðjuverkaglæpi.

Skammstöfun fyrir „Sameina og styrkja Ameríku með því að útvega viðeigandi verkfæri sem þarf til að stöðva og hindra hryðjuverk,“ var þessi ráðstöfun gegn hryðjuverkum aðallega hönnuð til að lækka þröskuld líklega ástæðu til að fá njósnaheimildir gegn grunuðum njósnara, hryðjuverkamönnum og öðrum óvinum Sameinuðu þjóðanna. Ríki.

Skilningur á USA Patriot Act

USA Patriot Act hindrar og refsar hryðjuverkaárásum í Bandaríkjunum og erlendis með aukinni löggæslu og efldum forvörnum gegn peningaþvætti. Það gerir einnig kleift að nota rannsóknartæki sem eru hönnuð fyrir skipulagða glæpastarfsemi og forvarnir gegn fíkniefnasmygli fyrir hryðjuverkarannsóknir.

Til dæmis geta alríkisfulltrúar notað dómsúrskurðir til að fá viðskiptagögn frá byggingavöruverslunum eða efnaverksmiðjum til að ákvarða hver gæti verið að kaupa efni til að búa til sprengjur eða bankaskrár til að ákvarða hver er að senda peninga til hryðjuverkamanna eða grunaðra stofnana.

Lögreglumenn, FBI umboðsmenn, alríkissaksóknarar og leyniþjónustumenn eru betur í stakk búnir til að deila upplýsingum og sönnunargögnum um einstaklinga og samsæri og auka þannig vernd þeirra á samfélögum.

Áhrif Patriot Act's á fjármál

Þó að Patriot Act veki upphaflega fram hugmyndir um aukna eftirlitsstarfsemi, þá hefur það einnig áhrif á breiðari bandaríska samfélag fjármálasérfræðinga og fjármálastofnana sem taka þátt í viðskiptum yfir landamæri með ákvæði III. 2001."

Með það að markmiði að koma í veg fyrir arðrán á bandaríska fjármálakerfinu af hálfu aðila sem grunaðir eru um hryðjuverk, fjármögnun hryðjuverka og peningaþvætti, er í kafla III vitnað í gögn Alþjóðagjaldeyrissjóðsins sem áætla að þvætt fé frá fíkniefnasmygli og öðru smygli séu 2% til 5% af vergri landsframleiðslu Bandaríkjanna. Og með því að slíta þessar ólöglegu fjármagnsuppsprettur, sem þessi lög kalla „fjárhagseldsneyti hryðjuverkaaðgerða“, miðar III. titillinn að því að draga úr áhrifum þeirra, með ýmsum takmörkunum og eftirliti.

Skoðaðu bækurnar nánar

Helstu umboð III. kafla kveður á um strangari bókhaldskröfur, sem neyða fjármálastofnanir til að skrá samanlagðar fjárhæðir viðskipta sem tengjast löndum þar sem þvætti er þekkt vandamál fyrir Bandaríkin. Slíkar stofnanir verða að setja upp aðferðafræði til að rekja og bera kennsl á rétthafa slíkra reikninga, svo og einstaklinga sem hafa heimild til að beina fjármunum í gegnum greiðslureikninga.

Titill III útvíkkar einnig heimild fjármálaráðherra Bandaríkjanna til að þróa reglugerðir sem örva öflugri samskipti milli fjármálastofnana, með það að markmiði að stemma stigu við þvottastarfsemi og gera þvottamönnum erfiðara fyrir að leyna auðkenni sínu.

Í viðleitni til að stjórna grunsamlegri starfsemi erlendis kemur III. titill í veg fyrir viðskipti við aflandsskeljabanka sem eru ótengdir banka á bandarískri grundu. Bankar verða nú einnig að rannsaka reikninga í eigu stjórnmálamanna sem grunaðir eru um fyrri spillingu. Og það eru meiri hömlur á notkun innri bankasamþjöppunarreikninga sem ekki ná í raun að viðhalda endurskoðunarslóðum — rauður fáni sem er peningaþvætti samkvæmt lögum.

Samkvæmt III. kafla er ríkissjóður einnig heimilt að stöðva sameiningu tveggja bankastofnana ef báðar hafa í gegnum tíðina mistekist að koma í veg fyrir þvætti með eigin innri verndarráðstöfunum.

Útvíkkuð skilgreining á peningaþvætti

Nafnaskrá/skilgreiningar verða einnig fyrir áhrifum af III. Til dæmis var skilgreiningin á „peningaþvætti“ víkkuð út til að ná yfir tölvuglæpi, mútur til kjörinna embættismanna og sviksamlega meðferð opinbers fjár. Og "peningaþvætti" nær nú til útflutnings eða innflutnings á skotfærum skotfærum sem ekki hafa verið samþykkt af bandaríska dómsmálaráðherranum. Að lokum, hvert brot sem Bandaríkin eru skuldbundin til að framselja ríkisborgara fyrir samkvæmt gagnkvæmum samningi við annað land fellur sömuleiðis undir víkkað „þvætti“ merkið.

Síðasti undirtitillinn samkvæmt ákvæði III. kafla fjallar um viðleitni til að hemja ólöglegan líkamlegan flutning á lausu gjaldeyri. Þessi hreyfing byggir á lögum um bankaleynd frá 1970 (BSA) – einnig þekkt sem lög um skýrslugerð gjaldmiðla og erlendra viðskipta – sem krefst þess að bankar skrái peningakaup á gerningum sem hafa daglegt heildarverðmæti $ 10.000 eða meira – upphæð sem vekur grun um að skattsvik og önnur vafasöm vinnubrögð.

Vegna velgengni BSA vita skarpir peningaþvættismenn nú að fara framhjá hefðbundnum bankastofnunum og í staðinn flytja reiðufé inn í landið með ferðatöskum og öðrum gámum. Af þessum sökum gerir III. titill það að brot sem getur verið allt að fimm ára fangelsi að leyna meira en $10.000 á líkamlegri persónu einhvers.

Hagnýtar afleiðingar

Fyrir banka, fjárfesta, fjármálaráðgjafa, milliliði,. miðlara/sala, hrávörukaupmenn og aðra fjármálasérfræðinga, þýðir hagnýt niðurstaðan af ákvæði Patriot Acts III. kafla í raun áður óþekkt stig áreiðanleikakönnunar á samsvarandi reikningum sem eru til staðar í peningaþvætti. lögsögu um allan heim.

Hins vegar telja margir að raunverulegar aðferðir til að ná þessari greiningu halla í átt að þoku. Og sérstakar spurningar sem þarf að spyrja virðast sveiflast þar sem ekki er þörf á áþreifanlegum upplýsingum til að fullnægja hugsanlegum fyrirspurnum, ef grunur leikur á að banki eða fjárfestir hafi brotið skilmála III. Af þessum sökum taka margir „betra-örugga-en-því miður“ nálgun til að safna eins miklum upplýsingum og mögulegt er.

Á bankahliðinni hafa umsóknir um erlenda reikninga – annaðhvort beint eða óbeint í eigu bandarískra ríkisborgara, orðið óvenju flóknar og íþyngjandi. Regluverðir eru reglulega að bæta við umsóknum, með næstum ofsóknaræði áhyggjum af því að fullnægja víðtækari Patriot Act umboðum, og framfylgdarstofnunum sem hafa umsjón með þeim.

Kostir USA Patriot Act

Lögin hafa verið mjög skautandi þjóðaröryggisframtak síðan George W. Bush forseti skrifaði undir frumvarpið að lögum mánuði eftir hryðjuverkaárásirnar 11. september. Talsmenn telja að lögin hafi gert viðleitni gegn hryðjuverkum straumlínulagaðri, skilvirkari og skilvirkari.

Alríkismenn nota símahleranir á meðan þeir fylgjast með alþjóðlegum hryðjuverkamönnum sem eru þjálfaðir til að forðast eftirlit með því að breyta stöðum og samskiptatækjum hratt. Hæfileg töf á að tilkynna grunuðum hryðjuverkamönnum um húsleitarheimild gefur löggæslunni tíma til að bera kennsl á samstarfsmenn glæpamannsins, útrýma tafarlausum ógnum frá samfélaginu og samræma handtökur einstaklinga án þess að láta þá vita fyrst.

Vegna þess að löggæsla hefur meiri einingu í gegnum margar samskiptaleiðir geta rannsóknarlögreglumenn brugðist hratt við áður en grunur um árás er lokið. Eftirlit er auðveldara vegna þess að fyrirtæki hafa skýra skilgreiningu á því hverjir rannsaka hryðjuverkastarfsemi. Hraðari fyrirspurnir eru gerðar um grunsamlega starfsemi, sem styrkir hryðjuverkavarnir.

Auknar símhleranir samkvæmt Patriot Act gera rannsakendum kleift að hlusta á samtöl sem gætu hugsanlega ógnað þjóðaröryggi lands, en hópar eins og American Civil Liberties Union hafa efast um hættuna á misnotkun á því að hlera bandaríska ríkisborgara.

Ókostir USA Patriot Act

Andstæðingar laganna halda því fram að þau leyfi bandarískum stjórnvöldum í raun að rannsaka hvern þann sem þeim sýnist og stangist beint á við eitt af dýrmætustu gildum Bandaríkjanna: rétt borgara til friðhelgi einkalífs. Spurningar um misnotkun ríkisfjármála vakna þegar takmarkað fjármagn er notað til að fylgjast með bandarískum ríkisborgurum, sérstaklega þeim sem flytja erlendis. Það er óljóst hvað alríkisyfirvöld ætla að gera við upplýsingar sem uppgötvast með því að rekja opinberar skrár, sem vekur áhyggjur af sjálfræði og völdum ríkisstjórnarinnar.

Viðskipta-, fjármála- og fjárfestingarsamfélögin eru líklegri til að verða fyrir áhrifum af auknum skjalakröfum og áreiðanleikakönnunarábyrgð. Þó áhrifin falli meira á stofnanir en einstaka fjárfesta, er líklegt að allir sem stunda alþjóðleg viðskipti muni upplifa aukinn kostnað og meiri vandræði með eitthvað eins hversdagslegt og að opna einfaldan erlendan tékkareikning.

Meintir hryðjuverkamenn hafa verið fangelsaðir í Guantanamo-flóa á Kúbu og öðrum stöðum án þess að hafa alltaf útskýrt hvers vegna eða leyft lögfræðiaðstoð, sem brýtur gegn rétti þeirra til réttlátrar málsmeðferðar; Í kjölfarið hefur verið sannað að sumir fangar hafi ekki einu sinni nein tengsl við hryðjuverk. Að auki, eftir 11. september, voru margir múslimar, Suður-Asíubúar og arabar, og samfélög þeirra, beitt ósanngjarnri skotmörk, kynþáttafordómum og stundum sett í hættu, vegna samþykktar Patriot Act.

Hápunktar

Lögin krefjast þess einnig að fjármálageirinn tilkynni um ýmsa grunsamlega hegðun viðskiptavina sem aðgerð gegn hryðjuverkatengdu peningaþvætti.
Stuðningsmenn USA Patriot Act halda því fram að þau hjálpi löggæslu til að berjast gegn hryðjuverkum.
The USA Patriot Act er bandarísk lög sem veittu löggæslumönnum meiri völd sem miða að því að koma í veg fyrir hryðjuverkaárásir.
Því miður, eftir árásirnar 11. september, voru margir múslimar, Suður-Asíubúar og Arabar kynþáttafordómar vegna samþykktar Patriot Act.
Margir Bandaríkjamenn eru á móti USA Patriot Act og segja að mikið af lögum brjóti gegn stjórnarskrárbundnum friðhelgi einkalífs.

Algengar spurningar

Hvenær var Patriot Act samþykkt?

Patriot Act var samþykkt af þinginu og undirritað í lög 26. október 2001.

Hvaða forseti skrifaði undir Patriot Act?

George W. Bush undirritaði Patriot Act í lög eftir hryðjuverkaárásir í Bandaríkjunum 11. september 2001.

Hvers vegna var Patriot Act samþykkt?

Bandarísk ættjarðarlög voru samþykkt til að bregðast við hryðjuverkaárásunum 11. september.