Conto sequestrato

Che cos'è un account sequestrato?

Un conto sequestrato è un conto di deposito che viene sequestrato tramite un'azione legale o un'ingiunzione del tribunale. I fondi non possono essere rimossi da un conto sequestrato senza l'approvazione della parte sequestrante. Gli account sequestrati sono generalmente separati dagli altri account e conservati in un file separato.

Il termine conto sequestrato viene talvolta utilizzato anche per riferirsi a mantenere i fondi depositati in deposito in garanzia in un conto di custodia segmentato.

Capire gli account sequestrati

Praticamente qualsiasi tipo di conto può essere sequestrato, compresi i conti bancari e di intermediazione. I conti pensionistici individuali (IRA) e i piani qualificati sono più difficili da sequestrare, poiché sono protetti dalla legge federale dalla maggior parte dei tipi di creditori. Di solito, solo l' Internal Revenue Service (IRS) ha l'autorità per sequestrare questi conti.

Se un sequestro viene approvato, un avviso di sequestro fornisce una notifica scritta dall'IRS per informare un singolo contribuente o un'impresa che il governo ha sequestrato la sua proprietà. In un conto sequestrato, il titolare del conto non avrà accesso al saldo del conto senza l'approvazione di un tribunale.

Gli account sequestrati potrebbero non essere sempre sequestrati in modo permanente. Tuttavia, in genere richiedono azioni specifiche da parte del titolare del conto prima che le restrizioni possano essere revocate. Ad esempio, un sequestro potrebbe terminare quando il pagamento viene effettuato per intero per cancellare un debito in sospeso. In alcuni casi, il creditore può essere in grado di saldare il debito per un importo inferiore.

In caso di attività sospetta, una banca generalmente revoca un ordine di sequestro dopo che l'indagine è stata completata. Supponiamo che venga rilevata un'attività illegale o che il titolare del conto sia ritenuto complice di qualsiasi frode attraverso l'account. Quindi, il conto potrebbe essere chiuso definitivamente e tutti i fondi rimanenti potrebbero essere sequestrati.

Se una banca o un altro istituto finanziario sequestra un conto, è spesso più facile ottenerlo revocato rispetto a quando sono coinvolti i tribunali. In alcuni casi, tutto ciò che richiedono sono informazioni aggiuntive su una transazione e sulle parti coinvolte.

Conti sequestrati e conti di deposito a garanzia

Gli account sequestrati non sono accessibili al loro proprietario a causa di azioni legali intraprese contro di loro, mentre gli account escrow non sono accessibili senza il consenso di più parti di un accordo. Il termine finanziario "in deposito a garanzia" si riferisce a una trattenuta temporanea su una somma di denaro. Questo denaro è stato trasferito a una terza parte, di solito per conto di un acquirente e di un venditore.

I fondi in una transazione immobiliare, ad esempio, possono essere tenuti in deposito a garanzia, anche alla data della vendita. Questi fondi non verranno rilasciati fino a quando tutte le parti, l'acquirente, il venditore e la società di mutui, non saranno d'accordo sul fatto che tutte le condizioni dell'accordo di deposito a garanzia sono state soddisfatte. L'intenzione di mantenere i fondi in deposito a garanzia è assicurare a tutte le parti che le reciproche responsabilità delineate nell'accordo di deposito a garanzia saranno adempiute.

Vantaggi e svantaggi dei conti sequestrati

Il sequestro di account può aiutare a prevenire i crimini, ma può anche privare le persone dei loro beni senza un processo equo. In alcuni casi, ad esempio quando gli account stessi vengono utilizzati come parte di un reato, il sequestro dell'account è il modo più semplice per prevenire il verificarsi di ulteriori reati.

D'altra parte, sottrarre l'uso di beni a persone prima che siano processate mina il principio di innocente fino a prova contraria. Nei casi peggiori, il sequestro dell'account può impedire agli imputati di utilizzare i propri fondi per assumere avvocati per dimostrare la propria innocenza e riottenere l'accesso all'account.

Fortunatamente, i tribunali possono concedere l'accesso ai fondi del conto sequestrato per le spese necessarie, come il pagamento dell'affitto e le fatture legali. Il sequestro di fondi in questo modo impedisce ancora agli imputati colpevoli di convertire il denaro in una criptovaluta difficile da rintracciare prima di fuggire dal paese.

Esempio di un conto sequestrato

Supponiamo che un individuo o una società sia accusato di utilizzare un conto bancario per riciclare denaro per un cartello illegale della droga. Un tribunale potrebbe ordinare il sequestro del conto fino all'udienza.

Sequestrare un account potenzialmente utilizzato per attività illegali come questa servirebbe a diversi scopi. In primo luogo, impedirebbe il proseguimento della presunta attività criminale, come il riciclaggio di denaro. In secondo luogo, gli imputati non possono rimuovere eventuali guadagni illeciti da un conto sequestrato. Infine, il sequestro del conto dà a un imputato innocente un incentivo a farsi avanti per sbloccare il conto.

Mette in risalto

• Non è possibile accedere agli account sequestrati dal loro proprietario a causa di azioni legali intraprese contro di loro, mentre non è possibile accedere agli account escrow senza il consenso di più parti di un accordo.

• Un account sequestrato è uno che è stato sequestrato o congelato a causa di un'azione normativa o di un'ingiunzione del tribunale.

• Gli account sequestrati potrebbero essere sequestrati in modo permanente o temporaneo e in alcuni casi i tribunali potrebbero concedere il permesso di accedervi.

• Il sequestro di conti può aiutare a prevenire i reati, ma può anche privare le persone dei loro beni senza un processo equo.