Секвестрированная учетная запись

Что такое секвестрированная учетная запись?

Секвестрированный счет — это депозитный счет, на который наложен арест в судебном порядке или по решению суда. Средства не могут быть удалены с секвестрированного счета без согласия стороны, наложившей арест. Блокированные учетные записи обычно отделяются от других учетных записей и хранятся в отдельном файле.

Термин секвестрированный счет иногда также используется для обозначения безопасного и надежного хранения депонированных средств на сегментированном депозитарном счете.

Общие сведения о секвестрированных учетных записях

Практически любой тип счета может быть арестован, включая банковские и брокерские счета. Индивидуальные пенсионные счета (IRA) и квалифицированные планы сложнее секвестировать, поскольку они защищены федеральным законом от большинства типов кредиторов. Обычно только Налоговая служба (IRS) имеет право налагать арест на эти счета.

Если секвестр утвержден, уведомление об аресте представляет собой письменное уведомление от IRS, информирующее либо отдельного налогоплательщика, либо компанию о том, что правительство наложило арест на его собственность. В секвестрированной учетной записи владелец учетной записи не будет иметь доступа к остатку на счете без одобрения суда.

Заблокированные учетные записи не всегда могут быть заблокированы навсегда. Однако они обычно требуют определенных действий от владельца учетной записи, прежде чем ограничения могут быть сняты. Например, секвестр может прекратиться, когда будет произведена полная оплата для погашения непогашенной задолженности. В некоторых случаях кредитор может погасить задолженность за меньшую сумму.

В случаях подозрительной деятельности банк обычно отменяет распоряжение о наложении ареста после завершения расследования. Предположим, обнаружена незаконная деятельность или установлено, что владелец счета причастен к какому-либо мошенничеству с использованием счета. Затем счет может быть закрыт навсегда, а все оставшиеся средства могут быть конфискованы.

Если банк или другое финансовое учреждение налагает арест на счет, зачастую добиться его снятия проще, чем в судебном порядке. В некоторых случаях все, что им требуется, это дополнительная информация о сделке и вовлеченных сторонах.

Секвестрированные счета и счета условного депонирования

Владелец не может получить доступ к секвестрированным учетным записям из-за предпринятых против них юридических действий, в то время как доступ к счетам условного депонирования невозможен без согласия нескольких сторон соглашения. Финансовый термин «депонирование» относится к временному удержанию денежной суммы. Эти деньги были переведены третьему лицу, обычно от имени покупателя и продавца.

Например, средства в сделке с недвижимостью могут находиться на условном депонировании даже в день продажи. Эти средства не будут разблокированы до тех пор, пока все стороны — покупатель, продавец и ипотечная компания — не согласятся, что все условия договора условного депонирования выполнены. Цель хранения средств на условном депонировании состоит в том, чтобы гарантировать всем сторонам выполнение взаимных обязательств, изложенных в соглашении об условном депонировании.

Преимущества и недостатки секвестрированных учетных записей

Наложение ареста на учетные записи может помочь предотвратить преступления, но также может лишить людей их активов без справедливого судебного разбирательства. В некоторых случаях, например, когда сами учетные записи используются как часть преступления, блокирование учетной записи является самым простым способом предотвращения совершения новых преступлений.

С другой стороны, лишение людей возможности пользоваться активами до того, как они предстанут перед судом, подрывает принцип невиновности, пока вина не будет доказана. В худших случаях арест учетной записи может помешать ответчикам использовать свои средства для найма адвокатов, чтобы доказать свою невиновность и восстановить доступ к учетной записи.

К счастью, суды могут предоставить доступ к секвестрированным средствам на счетах для необходимых расходов, таких как оплата аренды и юридических счетов. Таким образом, секвестр средств по-прежнему не позволяет виновным ответчикам конвертировать деньги в криптовалюту , которую трудно отследить, прежде чем покинуть страну.

Пример секвестрированной учетной записи

Предположим, человека или корпорацию обвиняют в использовании банковского счета для отмывания денег для незаконного наркокартеля. Суд может распорядиться о наложении ареста на счет до проведения слушания.

Блокирование учетной записи, потенциально используемой для подобных незаконных действий, может служить нескольким целям. Во-первых, это предотвратит продолжение предполагаемой преступной деятельности, такой как отмывание денег. Во-вторых, ответчики не могут снимать какие-либо доходы, полученные нечестным путем, с секвестрированного счета. Наконец, арест учетной записи дает невиновному ответчику стимул выступить и разблокировать учетную запись.

Особенности

• Владелец не может получить доступ к секвестрированным учетным записям из-за предпринятых против них юридических действий, в то время как доступ к эскроу-счетам невозможен без согласия нескольких сторон соглашения.

• Секвестрированная учетная запись — это учетная запись, которая была арестована или заморожена в связи с какими-либо действиями регулирующих органов или постановлением суда.

• Заблокированные учетные записи могут быть заблокированы навсегда или временно, и в некоторых случаях суды могут дать разрешение на доступ к ним.

• Блокирование счетов может помочь предотвратить преступления, но также может лишить людей их активов без справедливого суда.